反洗钱课堂|《中华人民共和国反洗钱法》要点解读

同时,新《反洗钱法》第六条对特定非金融机构履行反洗钱义务的要求与对金融机构的要求保持一致,包括建立健全反洗钱内部控制制度,履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱特别预防措施等。鉴于目前特定非金融机构普遍缺乏对反洗钱义务的认识,我们建议特定非金融机构在新《反洗钱法》正...

事关存钱取钱!新《反洗钱法》实施在即

从具体内容来看,《反洗钱法》完善金融机构反洗钱义务,明确要求依法建立健全反洗钱内部控制制度;根据反洗钱工作的发展,在客户身份识别制度基础上进一步建立客户尽职调查制度,明确其适用条件和程序。同时,《反洗钱法》规定特定非金融机构的反洗钱义务,要求其在从事特定业务时,参照金融机构履行反洗钱义务的相关规定,履行反洗...

修订后《反洗钱法》对外资银行的主要影响

修订后《反洗钱法》第二十七条要求金融机构:(1)建立健全反洗钱内部控制制度;(2)设立专门机构或者指定内设机构牵头负责反洗钱工作;(3)定期评估洗钱风险状况,制定相应的风险管理制度和程序,并根据需要建立相关信息系统;(4)通过内部或外部审计,监督反洗钱内部控制制度的有效实施。总体而言,这些要求已在中国人民银行的若干...

李婵:《中华人民共和国反洗钱法》2024修订要点解读 附条文对比

关于金融机构反洗钱内控制度不合规的处罚措施,新《反洗钱法》从现行《反洗钱法》中的情节严重仅可以建议金融监管部门责令金融机构对高管给予纪律处分,转变为情节严重或者逾期未改正的,处二十万元以上二百万元以下罚款,可以根据情形在职责范围内或者建议有关金融管理部门限制或者禁止其开展相关业务。现行《反洗钱法》第三...

访北京大学王新:反洗钱法大修落定,金融业反洗钱迎来新局面

但在最终的通过稿中,立法机构并未一刀切的将义务转化为同等责任,而是在采取了“分层责任”(新法第61条),条文规定:“国务院反洗钱行政主管部门应当综合考虑金融机构的经营规模、内部控制制度执行情况、勤勉尽责程度、违法行为持续时间、危害程度以及整改情况等因素,制定本法相关行政处罚裁量基准”,也就是义务主体可通过尽...

全面提高反洗钱工作法治化水平

新修订的反洗钱法完善了金融机构反洗钱义务,明确要求依法建立健全反洗钱内部控制制度;根据反洗钱工作的发展,在客户身份识别制度基础上进一步建立客户尽职调查制度,明确其适用条件和程序(www.e993.com)2024年11月23日。要求金融机构采取洗钱风险管理措施应当限于其业务权限范围内,体现合理性、适当性原则;要求金融机构关注、评估运用新技术、新产品、新业务...

受权发布|中华人民共和国反洗钱法

第六条??在中华人民共和国境内(以下简称境内)设立的金融机构和依照本法规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全反洗钱内部控制制度,履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱特别预防措施等反洗钱义务。第七条??对依法履行反洗钱职责或者义务...

全面提高反洗钱工作法治化水平 解读新修订的反洗钱法

新修订的反洗钱法完善了金融机构反洗钱义务,明确要求依法建立健全反洗钱内部控制制度;根据反洗钱工作的发展,在客户身份识别制度基础上进一步建立客户尽职调查制度,明确其适用条件和程序。要求金融机构采取洗钱风险管理措施应当限于其业务权限范围内,体现合理性、适当性原则;要求金融机构关注、评估运用新技术、新产品、新业务...

反洗钱专栏 | 《中华人民共和国反洗钱法》修订解读

1、第二十七条首次在法律层面明确洗钱风险评估、系统建设、人员配备、审计等方面的要求;2、第二十八条正式用“客户尽职调查”取代“客户身份识别”,并新增金融机构不得为冒用他人身份的客户开立账户的要求;3、第二十九条新增对客户开展强化尽职调查的情形,明确“受益所有人”识别列为法定反洗钱义务;...

反洗钱知识和法律法规宣导 ——《中华人民共和国反洗钱法》

3、细化反洗钱义务规定。明确要求依法建立健全反洗钱内部控制制度;在客户身份识别制度基础上进一步建立客户尽职调查制度;延长客户身份资料和交易记录保存时间;细化大额交易报告制度和可疑交易报告制度要求;要求金融机构关注、评估运用新技术、新产品、新业务等带来的洗钱风险,以应对新型洗钱风险;规定特定非金融机构的反洗钱义务...