大数据应用视角下银行理财业投资者适当性管理研究

根据理财产品发行机构自行设计的风险测评问卷对投资者风险承受能力进行评估；在投资者与产品适当性匹配方面，市场机构通常按照投资者风险承受能力等级必须大于等于产品风险等级的原则进行匹配，力求将适当的产品销售给适当的投资者。

期货适当性评估的分数标准是什么?评估结果如何影响投资者的交易...

总之,期货适当性评估的分数标准是多维度的,涵盖了风险承受能力、投资经验和财务状况等方面。评估结果直接影响投资者的交易权限,确保他们在具备相应能力的前提下参与期货市场,从而维护市场的稳定和投资者的利益。

期货业协会明确 禁止向承受能力低于产品风险等级的投资者销售资产...

风险承受能力最低类别的交易者只可购买或接受R1风险等级的产品或服务。专业交易者可购买或接受所有风险等级的产品或服务。实施细则还明确经营机构每年抽取不低于10%比例进行适当性回访。为统一、规范经营机构的回访安排,使证券期货的适当性回访要求一致,经广泛征求意见,在原来规定的回访制度基础上,进一步明确10%的...

期货行业适当性自律新规施行

为统一、规范经营机构的回访安排,使证券期货的适当性回访要求一致,适当性自律新规明确提出,经营机构应当建立健全回访制度,由从事销售推介业务以外的人员,以电话、电邮、信函、短信等适当方式,每年抽取不低于上一年度末购买产品或接受服务的交易者总数(不含休眠账户及中止交易账户交易者)的10%进行适当性回访。记者通过调...

开户入局者激增 股指期货掀投资热

华泰期货网络金融部副总经理林书恒表示,期货开户需要进行适当性风险测评,投资者需要根据自己的实际情况进行选择。商品期货开户属于R3级,适配风险承受能力C3及以上等级投资者。而一些特殊品种例如股指期货、原油期货、商品期权需要更高级别的适当性评级,“对于新手投资者而言,在交易前建议先参与模拟交易,了解交易的规则和系统...

中期协发布,事关交易者适当性管理!明确10%的最低回访比例要求...

《适当性细则》明确了交易者低买高的禁止情形(www.e993.com)2024年12月19日。非风险承受能力最低类别的交易者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，根据《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》第二十八条要求，禁止向风险识别能力和风险承受能力低于产品风险等级的投资者销售资产管理计划。《适当性细则》规定，经营机构...

中信证券浙江分公司收警示函 向客户提供风险测评答案

经查,你公司部分员工在从业期间,存在屡次向客户提供开户知识测评或风险测评答案,提示客户提高风险承受等级的行为。上述行为违反了《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》(证监会令第166号)第六条第四项、第十条第一款以及《证券期货投资者适当性管理办法》(证监会令第177号)第三条、第二十九条第二款规定。

全国投资者保护宣传日,来关注这5个典型案例

经介绍,张某某通过在线方式在某期货公司开设期货账户,开户的居间人即为某信息技术公司。相关协议明确居间人不得从事诱使客户频繁交易的行为,交易中的部分手续费将作为报酬支付给居间人。根据适当性评估结果,某期货公司确认张某某的风险承受能力为C4。开设期货账户后,张某某跟随“韩某”的指令进行期货交易操作。期间,曾...

上海法院发布5件投资者保护典型案例

根据适当性评估结果，某期货公司确认张某某的风险承受能力为C4。开设期货账户后，张某某跟随“韩某”的指令进行期货交易操作。期间，曾就调低手续费费率及确认“韩某”身份等事宜通过某信息技术公司向期货公司进行沟通。因在“韩某”指令下频繁从事交易，自2019年8月27日起至同年11月19日止，张某某在某期货公司共...

...客户“穿仓”频发!风险评测有多重要?金融法院提醒:重视适当性...

在上两周,中国裁判文书网上显示,上海金融法院判决了一起有关申银万国期货客户穿仓的案例。根据材料显示,该客户孙某在风险测试能力得分中属于C4类客户,适合购买R3、R4风险等级的产品。但该客户在后续的交易中未控制好风险,也没有及时补充保证金,最终导致穿仓损失23465.70元。