在银行取钱时,如果被问取钱用途,切记不要慌,这样回答就可以

你可以直接告诉银行工作人员,钱是用来买房、买车或者其他正常消费用途的。毕竟,这也是银行最常见的应对方式,简单明了,交易也能迅速完成。还有一些人认为,自己的资金用途是隐私,没必要向银行透露太多。这时,你可以采取更为婉转的方式回应,比如说“给家人买礼物”或“家庭开支”等等,这样既回应了银行的要求,又不至于透...

山东女子存银行 40 万,取钱时账户余额为零,引发社会关注与质疑

如果客户账户里的资金真的是在没经过授权的情况下就被划走了,那很可能涉及到好多种违法行为呢,像啥盗窃啦、金融诈骗啦之类的。有个金融行业的分析师就指出:“银行可得对客户的资金安全负责啊。任何那种未经授权的交易都应该引起重视,赶紧进行调查。不能让客户的钱就这么不明不白地没了。银行得赶紧把事情弄清楚,...

反诈| 警惕“线上诈骗+线下取钱”诈骗新套路

确认平台到账之后放心的将现金交给上门取钱的人同样的操作在家门口进行了数次直到想获得收益无法提现时才发现自己上当受骗套路解析受害人的“贪利”心理往往会被最大化利用,犯罪分子以“规避资金监管、特殊入金渠道、避税”等理由,说服受害人相信所谓的线下特殊渠道入金充值说法。再编造各种理由到银行预约取...

去银行取钱,5万元以上现金存取要登记?真是为了防诈骗吗

去银行取钱，5万元以上现金存取要登记？真是为了防诈骗吗去银行取钱，5万元以上现金存取要登记？这是为什么？很多人可能听说了一个新规：个人存取现金超过5万元需要登记资金来源和用途。这消息一出，引发了不少讨论，有人觉得不方便，甚至有些焦虑，担心自己的财务隐私会被侵犯。但这项规定的出台背后，远不止是简...

337家银行被央行列为高风险!“你有没有钱在里面?赶快取出来”

那么，作为普通储户，我们该如何应对这种情况呢？首先，不要慌张。我国的存款保险制度保障了每位储户在每家银行50万元以内的存款安全。这就像给我们的存款上了一份保险，即使银行真的出了问题，我们的钱也有一定程度的保障。其次，我们可以采取"不把鸡蛋放在一个篮子里"的策略。也就是说，可以考虑将存款分散到几家不...

全国首例烂尾楼经政府协调退款!前提是预售资金监管账户有钱

前提是预售资金监管账户有钱在东方财富看资讯行情,选东方财富证券一站式开户交易>>在“保交楼”政策推动下,近日,江苏省南京市江宁经济技术开发区珠江四季悦城停工两年后,经江宁经济技术开发区多次和开发商协调,目前开发商已经同意退还原房款(www.e993.com)2024年11月15日。该事件的社会关注度持续走高。在业内专家看来,这也是“保交楼”以来...

审计署:金融监管部门某司级干部通过借用亲属银行账户、虚拟货币...

随着反腐力度加大,借助信息技术、监管漏洞等腐败行为更趋隐蔽,新型腐败和隐性腐败开始显现。如金融监管部门某司级干部利用职务影响力,长期扶持特定民企提升行业竞争力,收取巨额钱款及股权,并通过同一网点先取后存、借用亲属银行账户、虚拟货币交易等“技术处理”,隐藏民企转款来源,呈现典型技术特征。

...储户对银行取钱难大吐苦水,在严监管下,银行员工也有苦说不出。

储户对银行取钱难大吐苦水,在严监管下,银行员工也有苦说不出。近期,有一位储户去银行取款,被问用途,然后一气之下竟然注销了银行卡。现在银行对于钱款往来都盯得很紧,虽然开卡都是走正规流程,也许这张卡就是涉嫌电信诈骗,但是只要银行柜员开出来的,就要领罚。

为什么银行要问取钱的用途 确保资金安全与服务针对性

银行询问客户取款用途是风险管理和合规审查的一部分,旨在遵守反洗钱和反恐怖融资法规,评估交易风险,验证客户身份和确保账户安全,以及满足法律和监管要求。这种做法有助于维护金融系统安全和防范金融犯罪,而非对个人隐私的不必要干预。为什么银行要问取钱的用途?

事关你银行卡里的钱!多家银行开展“沉睡账户”提醒工作

近期,不少消费者收到了银行发来的短信提示,提醒其在银行有账户5年及以上未发生主动交易,但账户中仍有余额,需要及时处理。《金融时报》记者了解到,这一举措是去年10月金融监管总局组织开展的银行“沉睡账户”提醒提示专项工作。“沉睡账户”主要是指5年及以上未发生主动交易,且账户中有余额的个人银行账户。此次“沉...