银行卡收到29500元,内江一大爷取钱时才晓得踩了“雷”——

几分钟后“扶贫专员”以所谓“流水过低扶贫资金无法提现”为由要为张大爷包装银行流水向张大爷银行卡内转账29500元并告诉张大爷去银行把钱取出来再存入指定的账号这样便可以成功领取“扶贫资金”次日张大爷来到银行取钱时却被银行工作人员拦截发现张大爷账户涉嫌洗钱此时,张大爷才意识到自己被骗原来所...

个人银行卡保护性止付,可以去柜台取现金吗?原因与解除详解

在保护性止付状态下，银行卡的支付功能受到限制，持卡人无法通过任何方式（包括柜台取现）将卡中的资金提取出来。这是为了保护账户资金安全，防止未经授权的交易。2.解除止付的条件与流程如果持卡人想要取出被保护性止付的卡中的资金，必须了解止付的具体原因，并满足银行规定的解除止付条件。这些条件包括但不限于：...

退休老人注意!每月养老金到账后不取,或将面临3个后果!

其次，如果养老金长期存放在银行卡中而不取出，可能会影响资金的流动性。当遇到紧急情况需要用钱时，如果银行卡中的资金不足以应对突发状况，那么可能会给老年人的生活带来不便。因此，建议老年人根据自己的实际需求合理安排养老金的使用计划。3.利息损失问题最后，如果养老金长期存放在银行卡中而不取出，还可能会造...

银行卡能转进去钱转不出来是怎么回事?深入解析与政策影响

银行卡被冻结或止付是导致“只进不出”现象的主要原因之一。冻结通常发生在刑事案件立案后，由银行和公安机关共同实施，禁止银行卡资金流出。冻结期限一般为6个月，到期后可能续冻。而止付则是在刑事案件立案前采取的临时性措施，禁止银行卡资金流出，期限一般为3天，到期后可能自动解除或转为冻结。案例分析：张先生因...

男子取现金被问用途,一怒要把储蓄卡注销,这能怪银行吗?

确实,按照相关规定,如果男子没有正当的取现金理由,可能福建这名男子既不能取钱,也不能将卡注销掉将钱拿走。但是男子的行为有点过激了,银行的回答也不专业。这也不是单方面银行的问题,这是我国实施的越来越严格的反洗钱的规定的具体要求。在2022年3月1日实施的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存...

招商银行卡逾期1个月已还款,能否继续使用及取出资金?

1.信用卡逾期一个月一般情况下是可以继续使用的动向,但是逾期会对个人信用记录产生一定的客户不良影响,可能导致信用评分下降,从而影响到未来的然而借贷能力和利率(www.e993.com)2024年11月2日。因此,逾期应该尽量避免。2.如果只是逾期一个月,通常情况下,银行会向持卡人发送通知,提醒其还款并产生一定的有一个滞纳金。持卡人可以在逾期期间还款...

取自己的钱还得预约?银行大额取现必看!

可以。携带代领人和本人的身份证、银行卡即可,同时要知悉银行卡密码、配合网点工作人员核实相关信息。Q调用银行卡资金都这么麻烦吗?A不,只是大额取现有这些要求。多数银行工作人员表示,若不需要现金的话,临时又有大额资金需求,可以直接在手机银行上将定期转为活期,通过转账实现资金的取用。

多家银行收紧无卡取款业务 不带卡还能取现金吗?

5月9日,农业银行发布《关于我行掌银无卡取款暂停服务的公告》,宣布于2024年5月9日起暂停掌银无卡取款服务。上述服务暂停后,客户可通过读卡取款、掌银扫码取款、刷脸取款等其它方式办理网点现金提取相关业务。据了解,农行的掌银无卡取款服务就是手机银行预约取款。

记者探访多地银行取款要求:大额取现多需提前预约,但资金来源正常...

“5万元以上需要预约,提前1~2天给我们打电话,带上银行卡和身份证。”在陕西西安,某城商行一支行工作人员表示,大额取现需要问下资金用途,银行需要核实一下。“正常使用的话,肯定是能取。”“我们会看核查资金的来源情况。现在涉诈资金多,很多人上当受骗。还有这种涉诈资金,通过柜面取现的方式进行转移的。如果说...

取自己的钱这么难?储户吐槽银行,柜员却倒苦水:没识别出涉诈,我被...

为何现在在银行取现金、办银行卡要被询问用途?你可能不知道原因,但你一定知道日前缅北发生的事,且白所成等10名缅北电信网络诈骗头目被移交给中国时,引起了全网热议。近年来,电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动频繁发生,银行卡、账户等成为犯罪分子的工具。为了打击这些犯罪活动,切断资金链,银行不得不加强对一线业...