多家银行信贷业务“踩雷” 贷款资金违规挪用受关注

今年1月,齐鲁银行因关联交易贷款管理不到位、小微企业划型管理不到位、流动资金贷款管理不到位、房地产贷款管理不到位、个人贷款管理不到位等多个违规事项被金融监管总局开出金额高达1495.13万元的“天价罚单”。同样是今年1月,宁波鄞州农村商业银行因违规开展互联网贷款业务、违规跨区域开展信贷业务、贷款“三查”不尽...

徽商银行合肥宁国路支行被罚550万元:流动资金贷款贷前、贷后管理...

10月23日,据国家金融监督管理总局安徽监管局公布的行政处罚信息公开表,徽商银行股份有限公司合肥宁国路支行因在流动资金贷款的贷前及贷后管理中存在严重不到位的情况,已被处以550万元的罚款。此消息突出了事件的核心要点,即徽商银行合肥宁国路支行因管理问题被重罚,同时明确了罚款金额和违规的具体环节,使信息更加清晰...

资金周转不开?银行小额贷款微粒贷详细使用指南来了-永州新闻网

首先是开通问题。想要开通微粒贷,一定要认准官方入口,微粒贷目前没有独立app,在微信服务里面,找到“微粒贷借钱”字样的入口图标,点进去就可以申请开通。开通微粒贷不收取任何手续费、工本费之类的费用,无需抵押担保,也不需要任何纸质材料。不过这个入口不是每个人都有,找不到的话说明暂时用不了微粒贷,如有借款需求,...

又一波贷款入市,“吃亏者”出现!已有投资者被银行提前收回资金

这位信贷经理还说，其实银行在贷款前就会提醒客户，钱不能用来炒股买房。但有些聪明的客户，在网上申请时会隐瞒真实用途，银行一时也难以察觉。所以银行只能在放贷后加强管理，防止钱流入股市。不光是这家银行，其他银行也都紧跟着行动起来。从10月开始，多家银行都重申了严禁信贷资金流入房市、股市的规定。他们警告说...

股民贷款20万炒股,银行要求归还资金

信贷资金流入股市并非新鲜事,在以往股市情绪高涨之时均会出现类似情况。尽管银行加大贷后管理力度,同时监管也加大了针对银行的监督力度,但这一问题屡禁不止。一方面,以目前的技术手段,实际贷后监管仍存在难点。小额信贷发放后直接转入证券账户是可以被监测到的。借贷后线上资金流向是有“留痕”的,但如果多次跨行转账...

多家银行公告:信贷资金不得违规流入房市

例如河源农商银行称,根据国家金融监管部门关于信贷资金的有关规定,信贷资金不得违规流入房地产市场,不得用于股票、期货、金融衍生品以及国家有关法律、法规和规章禁止的其他用途(www.e993.com)2024年11月22日。如客户将信贷资金违规流向前述领域,一经发现,将提前收回贷款。请广大客户严格遵守国家监管部门的规定,规范使用信贷资金。

以供应链业务虚增营收冲入“世界500强”,染指金融后走上自融不...

但在投资者看来,这份兑付方案“不提资金来源、不提增信措施”,“看不到诚意、看不到希望”。更重要的是,雪松控股发布于1月30日的致歉信,意味着这份兑付方案已是一纸空文。“2022年我已经准备好了被限高、被追债。总会有这一天,我要经历这一切。我没有跑,也没打算跑。”1月30日,张劲在电话会议中表示...

贷款进入股市行不行?银行重申:一经发现将提前收回贷款

银行的警告并非空话。此前就出现过银行在发现客户挪用资金入市后,立即收回贷款资金的先例。时间回到2021年,银行业当时正在严查信贷资金被挪用流入股市、楼市问题,不少银行曾向贷款客户发出了《个人贷款提前收回告知函》(以下简称《告知函》)。其中,某股份制银行向一位客户发出的《告知函》中指出,由于借款人未按约履...

00后贷款10万炒股亏完:还未让家人知道自己贷款炒股

如果贷款后被查出来有问题，会被回收资金。”建设银行一位信贷经理告诉记者，消费信用贷资金入市，主要是因为这些资金审批速度较快，而且资金直接打入借款人卡中。如果客户隐瞒其真实用途，贷前银行也不易察觉，但银行会在贷前提示信贷资金不可进入的领域，比如不能流入股市、楼市。因此银行只能加强贷后管理来规避资金...

严查贷款炒股 银行大数据“排雷”

通过转账和取现的方式,他在朋友的帮助下顺利套出了40万元贷款资金。“贷款资金是不能直接进入股市的,只能通过转账给第三方,然后再取现来规避银行监管。”许铭表示:“不该贷款炒股,这是一个教训。”实际上,在此前股市的一片涨声之中,许铭贷款炒股的现象并非个例。记者从业内人士了解到,市场目前贷款炒股的话题...