大行下场“围堵”信贷资金流入股市,招行提示违规将收回贷款,工行...

此外,财联社记者注意到,近期有投资者反映,工商银行(6.270,0.00,0.00%)会在银账转账环节进行警示并拦截贷款资金进入证券账户。财联社记者向工商银行客服求证得知“确实可能会被后台监控到”。招行、工行等大行下场“围堵”信贷资金流入股市10月8日,有央行主管媒体发布消息称,金融管理部门已对商业银行进行窗口指导,要...

13.6万元涉诈资金,成功拦截!

获得更高额度的信用贷款第二步:多次、多点取钱转账阿芳向肖某某提供了自己名下一张储蓄卡银行卡卡号很快,银行卡内陆续收到4笔转账共计14.6万余元阿芳在诱导下向肖某某提供的账户分4次转账9000余元因为银行卡转账限额阿芳取出40000元现金交给肖某某又按照肖某某要求更换银行网点取现4万元并准备到其他网...

记者实测借消费贷转入股票账户, 最快只需5分钟

随即,记者将这笔借款转入了绑定证券账户的另一家银行账户,再打开证券公司APP银证转账即进入了证券账户,随时可以下单购买股票。另一款借贷小程序则更加方便,记者线上点击申请借款额度,2分钟后获得了13万元额度,随后点击申请借款2万元实时就到账了,直接支付到了绑定证券账户的银行卡,同样通过银证转账迅速就可以转入。

帮人取钱就能赚钱?小心成为诈骗帮凶!

其实,贷款者的银行账户被用于非法转移电诈资金。2献爱心赚返利诈骗分子以“既能公益捐赠又能返利返佣金”为噱头,在网上发布广告,待与市民建立联系后,谎称需要通过手机银行将爱心捐款转至“官方账户”,要求市民从指定银行账户内取现转移到其他账户并以此获利。大连公安提示任何参与协助转移犯罪赃款均是违法犯罪行...

不香了?转经营贷的深圳业主,又想转回房贷了!

然后,B得掏首付款放到监管账户里,再向银行申请房贷。等B的房贷批下来了,A就再还掉经营贷,解除房子抵押状态。接着,房子交税完再抵押给银行,房贷的钱就直接打到A账上,A再拿去还之前借来还经营贷的钱。流程虽然不难,但买家B却是个风险点,必须是个靠谱的人。

贷款冲进股市?银行严防死守,有股民银证转账1小时被通知违规

“只要放款账户不要绑定证券账号就没问题,否则很容易被银行要求抽贷(www.e993.com)2024年11月25日。”张芳说,也可考虑将资金进行合理周转,有些客户做出来的贷款资金如果进去股市,都是带客户先取现金,然后再去存款。一名股份行信贷人士向记者表示,类似行为一直是行内的监管重点,各类贷款资金用款必须合规,如有资金流向违规,银行有权立刻停贷并要求...

流水不够,贷款公司主动转钱帮刷?鹤峰覃先生差点沦为帮凶

在点击贷款链接填写信息后对方却说银行卡流水不够不能放款(一般网络贷款诈骗的程序到这就要让被骗人往指定账户打钱刷流水了)熟料对方下句竟主动提出往覃先生卡上转钱帮助增加流水!第一次对方给覃先生转账了2000元然后要求他转账至另一张陌生卡号...

公积金已提取,账户余额怎么算?楼市政策调整,热点答疑来了

市住建局:2024年7月9日起申请公积金贷款(含商转公贷款),职工个人住房公积金可贷额度为借款人及其共同借款人在申请贷款日缴存账户余额的20倍,同时需满足公积金贷款额度其他有关规定,如下所示:1.公积金最高贷款额度规定为:职工按规定连续缴存住房公积金满2年,首次申请住房公积金贷款购买家庭首套自住住房的,最高贷款额...

郑州“商转公贷款”直还签约银行增至28家

到,公积金直还方式的办理流程为:借款申请人持商业贷款银行出具的《同意办理顺位抵押函》和《同意提前结清商业贷款函》申请办理商转公贷款,公积金中心取得房屋顺位抵押权后,将公积金贷款资金转入商业贷款银行指定账户,用于结清原商业贷款,结清商业贷款所需资金与公积金贷款的差额,由借款申请人在结算前另行向商业贷款银行支付...

5月6日起开办!郑州住房公积金“商转公贷款”细则来了→

1.先还再贷方式。借款申请人提出申请,在公积金贷款通过审批后,自筹资金结清原商业贷款,注销房屋原抵押登记;公积金中心在取得房屋抵押权后,将公积金贷款资金转入借款申请人个人银行账户。该方式需要申请人先自筹资金结清原商业贷款,具有流程简单,办理方便,转换周期短的特点,所有商业贷款均可使用该方式转换。