新的时代背景下,家族信托业的新机遇 |家事金言(一百七十三)
我们家事律师应利用自身专业法律知识,通过设计“法律工具+金融工具=一揽子解决方案”,利用遗嘱、夫妻财产约定、意定监护、遗赠抚养协议、居住权设定等法律工具,结合家族/家庭信托、保险金信托、慈善信托、基金会等金融工具,帮助客户实现个性化的、有效安全的财富管理,也为客户的家庭和婚姻的稳固幸福提供更坚强的后盾和着落...
「私人财富管理师PWM」家庭理财的八大规划方案,你知道几个?
01、现金规划它包括活期存款、定期存款、国债以及货币型的市场基金。一般情况下,这些钱应该至少是收入的3倍,但一般家庭所持有的倍数都应比这个高,尤其是现下的中年人家庭,上有老下有小,所以这个倍数依据各家的情况自行决定,用以满足日常开支、预防突发事件及投机性的需要。02、消费支出计划消费支出规划主要基于...
如何制作一份完整的家庭理财规划方案?
家庭收入122000基本生活开销54000奖金30000个人开支18000房租10000李女士保费2700女儿保险1500其他收入其他开销合计162000合计76200每年节余85800理财分析:根据这些相关信息,我们可以开始对其家庭进行初步分析:经过对李女士家庭的分析,我们认为李女士的家庭的经济状况还是良好的,能够承受一定的...
【金融论文范文】我国的家庭理财规划的建议及对策
在家庭的每个阶段,理财策略也不尽相同,应根据家庭的整个生命周期制定一个长远的、合理的理财规划。家庭生命周期是指包括家庭形成期(建立家庭生养子女)、家庭成长期(子女上大就学)、家庭成熟期(子女独立且事业发展到巅峰)和家庭衰老期(退休到终老)在内的整个过程[1]。在生命周期的不同阶段,家庭发展...
高净值家庭如何做好理财规划方案?
4、确定家庭资产投资配置方案考虑三个方面因素:1)变现能力,2)持有期间的现金流入,3)风险与收益。1)变现能力。所谓变现能力即资本在投资期间,提现所带来的收益会波动大小,一种投资理财的方式提现时收益波动越小,变现能力越强。主要投资品种的变现能力按照从大到小的顺序依次为:活期存款-P2P理财-货币基金-到期时...
如果手中有50万,最适合家庭理财的配置方案有哪些?
其实做理财,特别是做家庭财产的规划,如果不清楚家庭具体情况,那么做出来的配置方案肯定还是会存在一定的纰漏(www.e993.com)2024年10月18日。01标准普尔家庭资产象限图一般情况下做家庭财产规划都会按照标准普尔家庭资产象限图将资金分为四块进行打理,分别是:日常开销账户、杠杆账户、投资账户、长期储蓄账户。
“二孩”时代如何建立家庭理财规划?专家来支招
张先生和李女士的生活习惯比较好,现金结余率比较高,接下来他们将迎来“猪宝宝”,为此我们建议提前做一些理财计划:1.现金规划方案建立家庭备用金库,一般是家庭月生活费的3~6倍,建议留3万元现金作为生活储备金。这笔钱可拆分为两笔,1万元用于活期存款,另外2万元用于货币基金,此外,还建议每人申请1至2张信用卡,作...
规范书写理财规划方案
提出合理假设条件理财规划目标的实现是建立在一定基础之上的,在规划理财方案时需提出合理的假设条件。例如,年通货膨胀率、活期存款利率、货币市场基金年收益率、客户及相关家庭人员的收入增长率,理财规划方案可能涉及投资工具的投资收益率、学费上涨率等。收集客户信息客户及其家庭相关信息能否完整收集直接关系到理财规划...
丁克家庭老韩夫妇的理财方案
丁克家庭老韩夫妇的理财方案用户名:linghu6712发表时间2008-01-0422:02:47消费支出规划:老韩是医学院的副教授月收入7000多,额外有十万;每个月的住房公积金1200元。即18.4万.王卿是一家二级医院的医生,月收入平均8000元,每个月的住房公积金是1300。每年基本上在20000到50000之间徘徊。即11.6-14.6万.老韩...
单亲家庭的保障规划
单亲家庭的保障规划现年34岁的冯先生,有一子,4岁。因已离异,冯先生独自承担整个家庭经济责任,年收入大约为8万左右,每月家庭生活支出为3500元左右,每月还要负担房供1700元,且尚有30万的银行贷款。在预算有限的情况下,冯先生希望能获得保障保证,以保证在任何情况下,家人都能享有这套住房。