退休老人购买理财产品损失80余万,证券公司被判承担70%赔偿责任
法院认为,金融机构在推介、销售金融产品和服务过程中,适当性义务的履行是“卖者尽责”的主要内容,也是“买者自负”的前提和基础。根据监管部门出具的监管决定,某证券公司在向林某某销售资管计划过程中存在投资风险承受能力调查问卷填写的学历、投资经验等内容与实际不符,其开立账户的风险测评结果与同日购买资管计划的风...
“花式理财”“ 无痛攒钱”……这届年轻人的消费习惯有什么新变化?
调查显示,41.04%受访年轻人在购物时,经常有比价行为,19.29%受访年轻人买任何商品都会进行比价,他们频繁“穿梭”于各大电商平台与实体店之间,挑选性价比最优的商品。仅5.81%受访者从不比价,直接购买所需商品。我们将这些乐于利用更多渠道了解商品信息,热衷比价、二手与平替的人,统称“智性消费者”。值得注意的是,...
全球资产配置新视野 2024中国财富管理服务报告
2004年,随着光大银行外币理财产品“阳光理财A计划”横空出世,中国银行理财迎来元年。回顾过去20年,中国银行理财走过了从保本保息产品、保本不保息产品,到预期收益型产品和净值型产品的变迁之路,“影子银行”走上了合规之路,投资标的越来越多样化。银行理财发展前15年间,依托“资金池+预期收益”的运作模式,借助金融...
案析私募基金投资者适当性义务之要点
在(2021)粤03民终16338号叶某某、深圳CR公司管理有限公司金融委托理财合同纠纷一案中,法院查明,案涉风险调查问卷等反映投资者属于稳健性投资者,而案涉私募产品为较高风险产品,将其销售给该投资者并不匹配。[6]且涉案基金管理人虽然主张案涉《风险揭示书》中有“客户声明同意”且投资者签字同意,但未举证证明...
央行问卷调查报告显示:居民投资意愿回升 首选理财产品
央行问卷调查报告显示:居民投资意愿回升首选理财产品每经AI快讯,中国人民银行4月3日发布的2023年第一季度城镇储户问卷调查报告显示,倾向于“更多消费”的居民占23.2%,比上季增加0.5个百分点;倾向于“更多储蓄”的居民占58.0%,比上季减少3.8个百分点;倾向于“更多投资”的居民占18.8%,比上季增加3.3...
央行最新问卷调查来了!二季度居民储蓄意愿回升,更倾向于投资银行...
更倾向于投资银行、证券等理财产品根据央行发布的城镇储户问卷调查报告显示,二季度倾向于“更多消费”的居民占比为24.5%,比上季增加1.2个百分点(www.e993.com)2024年10月19日。由此可见,居民消费意愿有所上升。那么,居民未来三个月准备增加哪些支出项目?上述报告显示,居民选择的前三名为:教育(27.1%)、医疗保健(26.6%)、旅游(26.0%)。值得注意...
调查问卷怎么汇总整理
2021年7月5日,36氪获悉,央行发布二季度城镇储户问卷调查报告。倾向于“更多消费”的居民占25.1%,比上季上升2.8个百分点;倾向于“更多储蓄”的居民占49.4%,比上季上升0.3个百分点;倾向于“更多投资”的居民占25.5%,比上季下降3.1个百分点。居民偏爱的前三位投资方式依次为“银行、证券、保险公司理财产品”、“基金...
央行一季度问卷调查显示 倾向投资的居民增加
中国人民银行22日公布的《2019年第一季度城镇储户问卷调查报告》显示,倾向于“更多投资”的居民占29.2%,比上季度上升1.9个百分点。居民偏爱的前三位投资方式依次为“银行、证券、保险公司理财产品”、“基金信托产品”和“股票”,占比分别为50.1%、20.4%和17.2%。
银行理财产品个人风险测评调查:违规推荐要遭罚、资料真实性审核...
如果投资者对中高风险理财产品概念模糊,导致一昧追求高收益伪造个人风险测评内容购买产品,那风险问卷作用将被弱化。在调查过程中,一位股份制银行理财经理向北京商报记者表示,“风险评估问卷由客户自行填写,银行也没办法确定客户填写的问卷内容,也无法进行干预”。
银行业顾客满意度调查问卷
银行业顾客满意度调查问卷您好!这是一份关于“银行业顾客满意度调查”的问卷,旨在提高顾客服务质量和满意度。我们郑重承诺,本问卷的内容将绝对保密,请您安心作答。感谢您的真诚参与,祝您一切顺心!为贯彻落实群众路线教育实践活动的要求,推动“向社会承诺、让人民满意”活动持续深入开展,促使各公共服务行业不断提升...