如何构建你的专属养老规划?五步守护退休品质生活

个人养老投资方案的要素包括:风险偏好,投资周期,投资金额与节奏的安排,资产配置方案,账户运用等。采取什么样的投资方案是养老规划的核心内容。投资总收益主要受投资金额、投资收益、投资周期三个因素的正相关影响。制定投资方案时需要在平衡投资人的风险偏好和投资目标的前提下,优化投资金额/节奏、投资组合配置及预期收益...

重磅利好!涉及股市、楼市、互联互通 香港最新财政预算案出炉(附...

我们会继续推进落实经济合作与发展组织就应对侵蚀税基及转移利润的全球最低税率方案,以期于2025年开始,向年度总收入七亿五千万欧元或以上的大型跨国企业集团,实施百分之十五的全球最低税率,以及征收香港最低补足税。我们现正就实施方案进行咨询,预期今年下半年提交立法建议。有关方案由二零二七/二八年度起,预计每年为香港...

重磅利好!涉及股市、楼市、互联互通 香港最新财政预算案出炉(附...

我们会继续推进落实经济合作与发展组织就应对侵蚀税基及转移利润的全球最低税率方案,以期于2025年开始,向年度总收入七亿五千万欧元或以上的大型跨国企业集团,实施百分之十五的全球最低税率,以及征收香港最低补足税。我们现正就实施方案进行咨询,预期今年下半年提交立法建议。有关方案由二零二七/二八年度起,预计每年为香港...

情绪价值:构建银行卓越客户体验与长期关系的核心策略

针对家庭客户,银行可以推出以家庭为单位的金融服务,如家庭联名账户、家庭理财规划等。这些服务不仅能够满足客户家庭的金融需求,还能在家庭成员之间建立一种紧密的经济联系和情感纽带。当家庭在金融方面取得成就时(如共同实现了某个储蓄目标),这种成就感会在整个家庭中传播,增强每个家庭成员的荣誉感。(四)尊贵体验为高...

「私人财富管理师PWM」家庭理财的八大规划方案,你知道几个?

理财规划是为个人或家庭建立一个独立、安全、自由的财务生活体系,以实现个人或家庭各阶段的目标和梦想,达到财务自由境界的过程。规划是家庭理财成功的关键,制定一个好的规划,可以让您的钱用在刀刃上,那么完备的家庭理财规划方案都有哪些?下面来看看小编为大家整理的八大规划方案:...

如何制作一份完整的家庭理财规划方案?

保险规划:购买教育基金至大学毕业,住院费用5万的保险;投资规划:2万元投资理财;购房计划:3年后换单位集资房130平米,26万;创业基金:女儿25岁时创业基金2万家庭规划数据家庭资产负债表(单位:元)资产负债现金与银行活期存款40000信用卡及其他应付账款...

财商升级|家庭理财规划的三个平衡

家庭理财的关键是要做好流动性、保障性和收益性这三点的平衡。01.流动性流动性是理财规划的第一步，也是做好家庭理财规划的基础。其意义是提前预留足够的家庭备用金，一般建议预留3-6个月的家庭生活开支。流动性是保障在特殊事件发生时，手头有一笔现成可用的现金流应急。源源不断的现金流可以让我们从容地渡过...

年入五十万,家庭理财如何规划?

年入五十万,家庭理财如何规划?赵骞:结构性存款的本质是一个存款,这是对它的定性。这一类产品大体上可以实现约定最低收益率。比如最低收益率是1%,最高收益率可以到6%、7%,这就造成一个区间,不一定能够达到最高收益,但保底1%承诺可以达到。有的时候,保底收益率是负的,它告诉你最多亏这么多,一旦标的朝我预期...

如果手中有50万,最适合家庭理财的配置方案有哪些?

其实做理财,特别是做家庭财产的规划,如果不清楚家庭具体情况,那么做出来的配置方案肯定还是会存在一定的纰漏。01标准普尔家庭资产象限图一般情况下做家庭财产规划都会按照标准普尔家庭资产象限图将资金分为四块进行打理,分别是:日常开销账户、杠杆账户、投资账户、长期储蓄账户。