利用实物黄金洗钱犯罪全资金链条深度分析

通过上述可疑行为和案件情况描述,可以看到我们金融机构反洗钱从业人员所面对的只是整个实物黄金洗钱犯罪链条的某一个环节,受到自身获取信息资源的限制,很难对其可疑交易行为做出完整有效判断,即便如此黄金业户与汇兑型钱庄勾结进行资金最后转移过程中还是露出了些许“蛛丝马迹”,限于反洗钱资金监测实务工作的敏感性,笔者对此...

央行官员:对洗钱犯罪要继续保持严打高压态势,不断增强洗钱犯罪...

王静认为,对于洗钱犯罪要继续保持严打高压态势,不断增强洗钱犯罪侦查、起诉和审判质效。认真分析国家洗钱风险评估发现的主要上游犯罪洗钱威胁,努力实现打击洗钱犯罪力度与上游犯罪风险相匹配。认真研究新型洗钱犯罪特点,加大对专业团伙洗钱、复杂洗钱、跨境洗钱等洗钱犯罪的打击力度。“要强化反洗钱监管,指导金融机构进一步完...

新《反洗钱法》实施在即,央行官员:充分发挥金融机构反洗钱第一道...

与此同时,金融机构不断完善反洗钱内控机制,切实加强洗钱风险管理,及时识别和报告可疑交易,金融机构洗钱风险防控能力不断提升。不过,王静也指出,当前洗钱犯罪形势依然严峻复杂,洗钱犯罪活动持续活跃,洗钱犯罪手段更加多样和隐蔽,洗钱犯罪专业化、职业化特征更加明显。“随着新技术、新业态的出现,犯罪分子不断翻新洗钱手段...

央行官员:对洗钱犯罪要继续保持严打高压态势

王静认为,对于洗钱犯罪要继续保持严打高压态势,不断增强洗钱犯罪侦查、起诉和审判质效。认真分析国家洗钱风险评估发现的主要上游犯罪洗钱威胁,努力实现打击洗钱犯罪力度与上游犯罪风险相匹配。认真研究新型洗钱犯罪特点,加大对专业团伙洗钱、复杂洗钱、跨境洗钱等洗钱犯罪的打击力度。“要强化反洗钱监管,指导金融机构进一步完...

中国适用于货币服务业务的反洗钱软件行业趋势与发展前景预测报告

报告着重分析了各主要企业主要产品与服务、市场表现(适用于货币服务业务的反洗钱软件销售量、总营收、价格、毛利、毛利率等)、及竞争策略。目录第一章中国适用于货币服务业务的反洗钱软件行业基本概述1.1适用于货币服务业务的反洗钱软件行业定义概述1.1.1适用于货币服务业务的反洗钱软件行业定义...

反洗钱知识和法律法规宣导 ——《中华人民共和国反洗钱法》

1、完善反洗钱的定义(www.e993.com)2024年11月19日。为适应反洗钱新形势新要求,修订后的反洗钱法进一步完善了洗钱上游犯罪适用范围的表述,在保留洗钱上游犯罪的七类重点犯罪类型的基础上,规定掩饰、隐瞒“其他犯罪”的犯罪所得及其收益的来源、性质也属于洗钱活动。2、加强反洗钱监督管理。明确国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作...

学法时习之丨反洗钱法完成修改 筑牢金融安全“防火墙”

金融机构应当按照规定执行可疑交易报告制度,制定并不断优化监测标准,有效识别、分析可疑交易活动,及时向反洗钱监测分析机构提交可疑交易报告;提交可疑交易报告的情况应当保密。客户不配合尽职调查,金融机构可以怎么做?第三十八条规定,与金融机构存在业务关系的单位和个人应当配合金融机构的客户尽职调查,提供真实有效的身份证...

新加坡反洗钱报告:识别内外部挑战,分析常见手法,评估行业风险

分拆存款（Smurfing）：洗钱者将大笔非法资金分成多个小额存款，分别存入多个银行账户，以避免引起银行和监管机构的怀疑。每笔存款金额通常低于法定报告限额，从而规避反洗钱监控系统。例如，将一笔100万美元的非法资金分拆成数百笔小于1万美元的存款，分布在多个银行账户中。利用第三方账户：洗钱者可能利用不知情的第三方...

人民银行发布:2022中国反洗钱报告

通过定期通报、案例评析等多种形式,向人民银行各分支机构和反洗钱义务机构反馈可疑交易报告使用情况。三是强化数据报送指导。指导全国性法人机构充分发挥科技、数据、模型等优势,发挥行业引领和示范作用。引导中小金融机构和特定非金融机构聚焦传统类型犯罪洗钱风险识别、模型建设等方面,稳步提升监测分析能力。

六大行2023年反洗钱工作披露,有银行强化考核、问责力度

工商银行在报告中表示,其反洗钱工作以“风险为本”原则为指导,建立了自我驱动式的洗钱风险防控机制。工商银行从集团层面规范反洗钱标准,实施反洗钱集中尽调改革,强化洗钱风险评估与管控,优化智能监测分析报送模式,建设数字化反洗钱生态体系,加大反洗钱监督和考核力度,同时进行反洗钱宣传培训工作。