【聚焦风控】惠农金融服务洗钱风险研究
惠农金融服务点配备的惠农金融机具,具备转账、消费等功能,其使用的范围有一定的限制,但是由于目前洗钱犯罪打击力度不断加大,犯罪分子很有可能将目光投向惠农服务机具,机具存在出租出借而被洗钱活动利用的风险。同时,由于惠农服务点可以被视为金融机构的延伸柜台,一旦发生洗钱风险事件,由此引发的声誉风险和法律风险,将有...
2024年版中国供应链金融行业深度调研及市场前景分析报告
第一节供应链金融业务政策环境分析一、“金融18条”影响分析(一)中小企业贷款额度方面(二)农村金融机构及小额贷款公司(三)保险业进入中小企业融资范畴(四)拓宽融资渠道需要融资范畴二、《私募债发行规则》三、《融资性担保公司管理暂行办法》四、《关于支持商圈融资发展的指导意见》五、银监会支持银行改...
【绿色金融分析月报】11月绿色债券市场回升,碳市场交易价创新高...
相应数据的可获得性和数据质量,ISSB在2022年10月理事会会议上,仔细分析了各方对两份披露准则征求意见稿的反馈之后,一致投票通过将范围一、二和三的温室气体都纳入披露准则的要求,并将资产管理公司、商业银行和保险公司三大类金融机列为重点关注对象,但ISSB将为公司...
2023年国考申论真题解析(地市级):写短评,金融向善专题报道!
第四段:谈感受,列成效!业务量上涨,成就感上升!B银行一客户经理对普惠金融战略的心声曾引发广泛共鸣:“对比动辄千万的大业务,一笔笔微不足道的小业务或许就是一家家企业和背后许多家庭的救命钱!”第五段:提问题,说实际!2021年年底,Z经理跟进几笔餐饮店的贷款业务。疫情期间,L市多地实行小区封闭管理,...
宁夏英力特化工股份有限公司 第九届董事会第二十七次会议决议公告
公司在财务公司存款的安全性和流动性良好,从未发生因财务公司头寸不足延迟付款等情况,未发现财务公司的风险管理存在重大缺陷,公司与财务公司的关联存贷款等金融业务目前不存在风险问题。公司《2023年度与国家能源集团财务有限公司关联存贷款等金融业务风险评估报告》符合深圳证券交易所《上市公司自律监管指引第7号—交易与...
2023年度绿色金融周报汇编(2023年4季度)|白皮书|金融创新|碳中和|...
4、建设银行绿色建筑产业贷款余额超5500亿元截至2023年10月9日,建设银行绿色建筑产业贷款余额已超5500亿元,2023年新增超1700亿元,以引领同业的创新实践有力推动绿色建筑产业发展(www.e993.com)2024年9月19日。在广泛调研的基础上,建设银行加快服务模式创新,大力支持绿色建筑高质量发展。各分行因地制宜开展创新,逐步形成了支持绿色建筑发展的“建行模...
平安银行股份有限公司 2023年第三季度报告(下转D50版)
优化业务及客群结构,净利润保持增长。2023年1-9月,受持续让利实体经济、市场波动等因素影响,同时不断优化资产负债结构,适度加大低风险业务和优质客群的信贷投放,净息差及营业收入同比下降。本集团实现净利润396.35亿元,同比增长8.1%。规模保持稳健增长,大力支持实体经济。2023年9月末,本集团资产总额55,163.88亿元,较...
7.14-15苏州!金融机构服务乡村振兴业务指引、客群开发与风险防控!
4.新形势下业务思维转变5.新形势下技术工具转变6.如何扩大涉农金融服务供给第二讲:乡村振兴下的创新惠农金融:授信主体、营销获客与风险防控(DAY1下午)(一)乡村振兴与三农服务及普惠金融关系解读1.乡村振兴对我国的战略意义及经济意义2.三农服务发展历史及当前状况...
互联网惠农流通领域小额贷款信用约束机制实证研究
第一,互联网金融机构对借款人资格的审查程序不合规而引发的法律风险,主要是流通类企业的区域跨度较大,很难对借款人有准确详细的了解。第二,由于互联网贷款执行的电子合同签字不全或材料信息不准确而产生的法律风险(王敏,2018)。第三,互联网惠农小额贷款金额小、数量多、范围广,若通过法律途径追讨,执行效果会很...
7月罚单已超600张!银行这一业务成处罚“重灾区”
资金违规使用的原因,某国有银行政策研究人士分析称,“从目前各类贷款利率水平来看,个人住房贷款、经营贷与消费贷等个人贷款业务在客观上存在一定利差,这就给‘借低还高’的贷款违规置换操作提供了空间。此外,受不确定性担忧和利率整体下行预期的共同影响,经营贷和消费贷的资金容易违规流向房地产市场及其他高风险投资...