中国理财培训行业现状调研分析及市场前景预测报告(2024年版)
中国理财培训行业现状调研分析及市场前景预测报告(2024年版),理财规划(FinancialPlanning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案,它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划
高声谈:我国专业保险中介竞品分析及发展建议
明亚强调保险经纪人的专业咨询能力,借助明亚自主研发的保险需求分析系统,通过RBI产品比较分析模型,为客户提供个性化的保险购买方案。这类似于“专家门诊”的方式,用实时在线的寿险咨询专家系统对客户的潜在风险进行分析,然后根据客户的保险需求为客户客观地筛选保险公司及其产品,甚至能为每一个消费者提供量身定做的寿险服务。
深度丨2023上半年固收类银行理财产品全景剖析
为了在获取稳健收益的基础上,增加产品收益弹性、控制产品波动,平安理财在5月成立了“平安理财灵活策略双债固收类(360天持有)理财产品”,该产品在做好债券稳健收益基本盘的同时,以5%左右的规模投资于收益与权益市场相关、波动却相对稳定的可转债,更贴合追求稳健收益同时有意参与权益市场机会的投资者需求。虽然固收类产...
央行2019消费者金融素养调查:东部消费者好于中西部
调查从消费者态度、消费者行为、消费者知识和消费者技能等多个角度综合综合分析当前我国消费者的金融素养情况。另一方面根据影响金融素养的主要因素,从受教育程度、家庭月收入、职业状态、年龄、户口所在地等多个维度对消费者金融素养情况进行考察,并与2017年的数据进行比较分析。从调查的主要内容看,此项调查涵盖了金融...
“新国九条”要点梳理|退市|证监会|上市公司|沪深交易所|股权分置...
展望未来,本次政策隐含的潜在业务机遇至少包含以下五个方面:1)投行业务:基于产业链的并购重组需求;2)机构业务:养老金/险资/银行理财权益投资比重提升带来的机构业务需求;3)投顾业务:以投资者为本推动的财富管理转型;4)REITs业务:在指导性文件的推动下,立法工作有望进一步加快,规范化市场将带动该业务迎来新的增长机会...
北京银行2023年年度董事会经营评述
一、总体经营情况分析(一)所处行业情况2023年,银行业深入贯彻中央金融工作会议精神和中央经济工作会议精神,继续提升经济社会发展服务水平,以金融活水有力支撑经济社会发展大局(www.e993.com)2024年7月25日。银行业聚焦重点领域和薄弱环节,加大对科技创新、绿色金融、民营经济、乡村振兴等领域金融支持。
重磅!4000人围观,招商银行刷屏!|招行|缪建民|净息差|浦发银行...
六、加大重点区域分行投入,希望这些区域能做出更大贡献有分析师表示,招行2023年年报中第一次披露了17家重点分行包括贷款增量、贷款余额等在内的一些相关发展指标,还提出要打造高质量发展新增长点。王良阐述了招行在重点区域分行的打法、发展情况。招行年报显示,截至2023年底,17家重点区域分行核心存款、AUM、公司贷款规...
天风固收:30年国债利率低点可能在2.35-2.45%
1.超长债如何定价?基于对10y国债收益率的分析,我们可以将超长债分解如下:30y国债收益率=10y国债收益率+30y-10y期限利差观察30y-10y国债期限利差,历史上基本规律是期限利差在熊市收窄、牛市先走阔再收窄。直观来看,历史上期限利差与10y国债利率负相关,主要原因在于10y国债变动幅度通常更大,直接影响30y-...
智信研修班:财富管理服务信托业务拓展与营销获客实战
二、理财师关于家庭服务信托的认知1、财富管理从业者为什么要做家庭服务信托?2、推出家庭服务信托的必然性3、推出家庭服务信托的必要性4、推出家庭服务信托的可行性三、客户设立家庭服务信托的动机1、关于客户画像的总结与分析2、实操中的真实客户诉求...
中信建投2023年年度董事会经营评述
一、经营情况讨论与分析截至2023年12月31日,本集团总资产人民币5,227.52亿元,较2022年12月31日增长2.66%;归属于本公司股东的权益为人民币974.78亿元,较2022年12月31日增长4.53%;报告期本集团营业收入合计为人民币232.43亿元,同比减少15.68%;归属于本公司股东的净利润为人民币70.34亿元,同比减少6.45%。