2024-2030年中国银行理财产品行业市场全景调研及发展趋向研判报告
面对这种复杂的现状,行业内各企业应该加强自身的技术研发能力,提高产品质量,满足投资者的需求,才能在竞争中取得优势。博研咨询发布的《2024-2030年中国银行理财产品行业市场全景调研及发展趋向研判报告》共九章。首先介绍了银行理财行业市场发展环境、银行理财整体运行态势等,接着分析了银行理财行业市场运行的现状,然后...
2024年上半年中国银行理财行业发展报告之六:理财公司看行业热点问题
由于外部市场环境持续回暖:投资者逐步对理财产品的信心恢复;在“债牛”行情和金融挤水分带来的“存款搬家”助推下,理财行业整体规模回暖;存款补息整改及年底中小银行理财规模压降的预期也对今年的规模增量起了明显的正向作用理财机构主要产品历史业绩表现和品牌形象良好,在市场容量持续扩盘的背景下,发挥行外代销业务优势,...
调查研究:养老理财市场发展大有可为
一是理财产品持仓客户的平均年龄相对较大,其中60岁以上老年客群逾40%;二是客户风险评级普遍集中在稳健型与平衡型,这与理财产品客户平均年龄偏大或有一定关系;三是农村与郊区客户构成上海农商银行理财业务的主要客群,占到郊区分支行理财客群的75%。为进一步验证上海农商银行客群对养老理财产品的现实需求,本文通过...
七旬老人买理财产品损失84万,证券公司被判承担7成赔偿责任
销售过程中,某证券公司通过《问卷调查》对林某某进行了风险测评,《调查问卷》显示,林某某对于债券、股票、基金、金融衍生品的了解程度勾选了“全部都很了解”,证券投资经验勾选了“10年以上”,个人及家庭财务状况勾选了“有较为丰厚的积蓄并有一定的投资”,对今后三年投资表现的态度勾选了“我不介意亏损”,问卷结...
银行数字化转型导师坚鹏:银行数字化转型必知的3大客户分析维度
数据收集:首先,你需要收集客户的多维度数据,包括基本信息(如姓名、年龄、性别、职业等)、交易行为(如购买频率、购买金额、购买偏好等)、社交媒体行为等。这些数据可以通过客户调查问卷、银行交易记录、企业CRM系统、社交媒体平台等多种渠道获取。数据清洗和整理:在收集到数据后,你需要对数据进行清洗和整理,去除重复、...
湾财调查|“跨境理财通”七成受访者缺认知、五成愿尝鲜
在本次调查中,已购买“跨境理财通”相关投资理财产品的受访者比例为9%,不足一成,而有39%的受访者表示虽然感兴趣,但目前尚未购买(www.e993.com)2024年9月8日。可以看出,整体上有近5成受访者表达了对“跨境理财通”相关产品的“尝鲜”意愿。在本次问卷中,受访者对于跨境财富配置的优势和趋势,普遍有相对客观和准确的判断。在关于“您...
2024-2030年中国商业银行行业市场现状调查及发展前景研判报告
随后,报告对商业银行做了重点企业经营状况分析,最后分析了商业银行行业发展趋势与投资预测。您若想对商业银行产业有个系统的了解或者想投资商业银行行业,本报告是您不可或缺的重要工具。本研究报告数据主要采用国家统计数据,海关总署,问卷调查数据,商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局,部分行业...
全球资产配置新视野 2024中国财富管理服务报告
银行、证券、保险公司理财产品成为最受居民青睐的投资方式根据央行发布的《城镇储户问卷调查报告》统计2022年开始,银行存款的新增额亦走高。其中,2021年全年人民币存款增加19.68万亿元,同比多增323亿元;住户存款增加9.9万亿元。而2022年全年人民币存款新增额为26.26万亿元,同比多增6.59万亿元;住户存款增加17.84万亿元。
私募股权基金募资的操作步骤和所需文件
根据收集到的投资者信息,私募基金管理人要将所有的投资者的信息进行确认和筛选,并对投资者进行风险测评。根据合格投资者的实际情况和风险偏好,将投资者进行划分,以便在后续流程中为合格投资者匹配风险适合的基金产品。私募基金管理人通过让合格投资者填写《基金投资者风险测评问卷》的方式,对合格投资者进行风险测评。在...
精准的客户画像是财富管理服务的起点 ——投资者回报白皮书系列...
一旦市场出现明显回撤,很有可能在亏损的时候赎回。客户拿不住导致最终投资回报较低,一个很重要的原因可能恰恰是没有做好投资者的客户画像,理财师给客户推荐了,或者过多推荐了与其现阶段特征不匹配的金融产品。5、因特殊目的,引导客户多次修改风险问卷的选项...