保险资产负债环境变化与资产配置策略
这要求保险公司对资产和负债进行整体协调和动态匹配:一方面,保险资产配置方案的制定和实施受到负债特征的约束,必须考虑负债保单对安全性、流动性和收益性的要求;另一方面,负债端的承保业务计划也必须与投资市场所能提供的现金流、收益等状态相契合,否则就极容易在资金运用、财务状况、偿付能力等层面出现巨大风险。因此,保...
“高知群体”如何买保险?听听泰康袁方怎么说
跟客户面谈之前要做很多准备,一个方案从设计到反复沟通,经常需要一周以上。“谈什么产品,做什么配置,客户平时的喜好、习惯、风险偏好,我都要掌握,最终确定保险方案。”李先生是一位企业家,通过朋友介绍找到袁方,想要将千万资产传承给家中小儿子。面对稍显复杂的资产情况和家族情况,袁方仔细倾听,根据他提出的诉...
资产保值需求提升,泰康积极创新解决方案
以长期的投资赢得稳定的财富保值增值,成为大多数家庭和个人的选择。而当中高净值人群对于资产配置的需求更加趋向“安全性”,保险产品将以资金安全性较高、保障及收益锁定周期长的优势赢得其青睐。泰康方案引领财富管理新时代面对日益丰富的财富管理需求,泰康前瞻布局,创新性地将虚拟保险与实体医养结合,推出首个对接养...
崭露头角!大盈之家2.0年金险为养老需求提供优质应对方案
注入源头活水,决胜“后半程”资产配置“养老”是一个多层次递进式的需求。大盈之家2.0养老年金险为多元化的养老诉求提供优质的应对方案,将现金价值白纸黑字载入保险合同,从源头解决客户“安全感”诉求,通过稳定增值的保单利益,助力客户抵御生存期延长带来的养老风险。以30岁女士投保大盈之家2.0,年交10万,交10年...
冯美迎《资产配置视角下的产品营销技巧》
基于此背景,课程将从高净值客户的需求痛点、整体资产结构分配和不同生命周期阶段需求出发,提供在资产配置视角下的私募(公募)基金、保险(年金、终身寿)、黄金、房产等配置建议方案和组合营销技巧,通过资产配置方案的动态调整和年度财富检视动作实现客户的持续邀约和循环销售,课程旨在提升私人银行客户经理、财富顾问掌握资产...
人保资产:面向新时代,全面提升保险资产管理公司第三方差异化投资...
(一)守正创新,充分发挥多元资产配置能力保险资金具有长期化、负债成本刚性、负债相对稳定等特征,保险资金运用需在收益、流动性、安全性多目标约束下寻求优化,必须通过大类资产配置平滑资本市场的起伏波动,以达到多目标平衡(www.e993.com)2024年7月27日。因此,在资产配置方面,保险资产管理公司积累了丰富经验和资源,已形成相对完善的资产配置能力,这为...
香港保险和大陆保险的区别?香港保险有哪些优势?香港保险公司如何...
香港保险以港币或美元计价,能够满足部分高净值人群对冲宏观风险,实现资产配置多元化的需求。相对于海外房产,在资金灵活运用方面有优势。3.投资标的不一样我们分别从这两类资产入手,主要看香港保险公司美元资产投资的标的和内地保险公司人民币资产的投资标的的历史收益。
中年职场人卖保险:不体面,但能月入2万
进一步摸清对方股票、大额存单、黄金等资产配置情况后,曹安马上根据其“10年后退休,希望避免资产受银行利率波动”的需求,写了一个20万*5年的保险配置方案。为了打消客人的顾虑,她还会把身份证、自购保单等共享给对方,以亲身经验论证方案的可靠性。客户对曹安的服务也很满意,也很快发现每年20万的投入不能满足...
...部主要负责人张宝辉:2023年前11月累计为90余万企业提供保险服务
建立护航助链机制,重点支持电力、海风、装备制造、交通运输、建筑、通信、航空和能源核电等关键领域,首批选取10家核心央企链主,探索链式保险综合服务方案,加强在产业链上下游经营场景中的保险嵌入服务。2023年前11月,共为7.23万家规模以上企业提供保险服务,规上企业覆盖率11.58%。创新风险减量服务,累计为22.68万家安责...
新规之下,27万亿险资怎么办?(附三大排行榜)
从资产端来看,《通知》下调沪深300指数(3431.0605,-14.75,-0.43%)成分股和科创板股风险因子,这两类股票所要求的最低资本随之下降,因此保险公司将能够在不增加资本占用的情况下,释放一定的权益类资产配置空间。截至2023年6月末,保险公司资金运用余额超27万亿,是我国资本市场重要的压舱石,保险资金配置结构优化将对支持资本...