“中信联合舰队”举办“财富节”,为投资者量身定制资产配置解决方案
中信资产配置委员会每月组织金融机构专家,召开投资策略研讨会,并按季度发布大类资产配置报告,一定程度上为客户投资决策提供前瞻性参考。中信各金融机构参考大类资产配置观点,从全市场、全品类选择并推荐相应的产品,经过委员会讨论和审核通过后,推荐产品才能被准入为“中信优品”,并根据客户不同的风险偏好形成产品组合。同...
家庭资产如何进行合理配置?这种配置有哪些策略和方法?
一般来说,年龄越大,风险资产的比例应越低。例如,30岁时,风险资产的比例可以为70%(100-30)%;50岁时,风险资产的比例则为50%(100-50)%。3.财务状况评估法:综合考虑家庭的收入、支出、负债、资产等情况,制定个性化的资产配置方案。在进行家庭资产配置时,还需要注意以下几点:1.定期评估和调整...
信托公司发力100万元起步家庭服务信托:客户求“稳” 架构优势下...
从上海信托统计的家庭服务信托客户画像来看,其委托人中60岁以上占比过半,65后财富传承及资产配置意识较强,40岁以上是主要潜力财富客群;受益人中配偶、子女各占四成,传承属性较强;家庭分配场景中,贺岁、特殊备用金、奖学金排在前三位,此外对特殊备用金也有较大需求,未雨绸缪意识比较高;资产配置方面,选择风险等级...
重磅揭秘!原来这是一份济南家庭资产配置的最优方案!
留旧生新轻松住进品质好房为了配合“留旧生新”更好的实行,济中城发整合了济南市中区的优质楼盘,中博·锦雲原著、中博·谦山、中博·谦崇云境等三大高品质楼盘参与本次活动,三大楼盘无一不是地理位置优越,配套设施完善,建筑品质过硬的优质项目,给换房家庭更加舒适、便捷的生活选择。打开房天下APP,查看更多图片丨...
家庭服务信托,一站式财富管理解决方案
中信信托世享家庭服务信托,通过优化资产配置,降低投资风险,确保客户资产安全基础上保值增值。同时,中信信托还提供了更加全面的服务内容,包括家庭账户管理、子女传承及生活关爱、养老医疗保障、资产保护安排等,旨在为客户提供一站式的家庭财富管理解决方案。特别声明:文章为作者工作学习思考的内容,不代表任何单位或机构观点...
财富管理指南:2024年家庭资产配置策略分享
因此,国内经济要想好转,需要政府出台更有力的刺激方案,让经济真正走出低谷(www.e993.com)2024年10月18日。大环境不好,投资就应该谨慎!国内老百姓家庭资产配置最关注的就是楼市、股市、大宗商品、理财产品等几类,具体观点如下:01楼市中国人长期以来热衷于投资房地产,房产在家庭总资产中的比例高达70%,远高于其他国家。然而,近年来,房地产...
金石财策重庆首发“2024高净值家庭财富管理策略与资产配置建议”
高净值家庭财富管理建议投资很重要的三个方面就是:建立安全垫,控制流动性,获得相对高收益。刘干霄为高净值家庭财富管理与资产配置给出了具体建议。建议与行动一:可以标配“商业保险”,防御系统性风险,转移特殊性风险影响。因为商业保险不仅是普适的风险管理工具,还是重要的资产配置品类,更是先进的现代财产管理...
家庭服务信托让更多家庭实现财富保护与资产配置的财富规划
东莞信托家庭服务信托为每个家庭设立信托专户,一方面,实现财富保护与资产配置等功能,构建家庭财富管理综合解决方案;另一方面,在客户不同生命周期,帮助实现诸如婚姻财产保全、子女教育、隔代关爱、养老与财富定向传承等财富规划。作为国有金融机构,东莞信托围绕家庭服务信托、家族信托、保险金信托等财富管理服务信托,不断提升...
千麦规划:精准把脉家庭需求,为家庭幸福提供坚实经济基础
千麦规划深知,良好的教育资源和医疗保障是家庭幸福的重要保障。因此,在资产配置的过程中,他们充分考虑家庭成员的教育和医疗需求。通过推荐适合的教育和医疗投资项目,如教育基金、医疗保险等,千麦规划帮助客户为家庭成员的未来提供坚实的保障。这种全方位的资产配置方案不仅关注资产的增值保值,更关注家庭成员的福祉和幸福感的...
尊享世家计划引爆市场 给全家穿越周期的资产配置
保障增值需求,在配置“泰康尊享世家(增额版)2023终身寿险”(简称“尊享世家(增额版)2023”)的基础上,还可结合“泰康福泰2.0终身寿险(万能型)”(简称“福泰2.0”)或“泰康聚福团体终身寿险(万能型)”(简称“聚福团万”)两大万能账户,帮助客户穿越周期,实现财富增值、传承等人生目标,成为客户青睐的家庭资产配置重要...