工行汉中分行组织“银行业务法律风险防控实操”专题培训

二是从诉讼材料准备为切入点讲述了诉讼清收不良资产的基本规则、程序及流程;三是讲述金融领域刑事犯罪特点、常见罪名及风险防控建议。同时在讲授过程中,李律师结合多年法律实务工作经验,引用了大量司法实践案例,以通俗易懂的方式有效揭示了银行业务办理过程中存在的潜在风险点及应对策略。此次培训内容丰富,具有极强的实...

同盾科技赋能银行信用卡业务,实现风险防控与业务创新双赢

针对以上难点，同盾科技阅微认为要做好信用卡的精细化风控，建立信用卡场景全生命周期风险管理至关重要，其中包括产品设计、风险偏好、标的批核、授信管理、风险处置、产品优化这一全流程的规划与设计。在此过程中，发卡银行需平衡好业务发展与风险管理的关系，同时可参考行业优秀的风控实施案例，引入专业的风控技术与外部...

工商银行副行长王景武谈风险防控:加快选优配强风险官,压实前中...

我国加大宏观调控力度,着力扩大内需、优化结构、提振信心、防范化解风险,经济回升向好。至2023年末,工商银行不良贷款率1.36%,资产质量稳中向好;拨备覆盖率提升至近214%,抗风险能力进一步增强;资本充足率19.1%,稳居全球大行前列。工商银行主要财务指标图片来源:公司年报工商银行副行长王景武在发布会上介绍,防控风险...

厦门银行:消费金融“数字化”信用风险管理体系

3.1、特征工程方面,深入挖掘我行已经接入的人行征信、百行征信、朴道征信等在内的征信数据源,以数据源的自身数据为基础,结合我行产品特点及风险表现,以客户基础特征、信用历史、借贷关系、负债情况等为维度,不断挖掘各数据源内在价值,从而更加符合我行消费金融业务生命周期不同阶段信用风险防控中的发现风险、识别风险、...

徽商银行:新一代数智化运营风险监控平台建设

七、经验总结1.灵活配置,智能风控质检规则配置灵活,实现了对机构、人员、业务风险的动态监测管理;RPA智能机器人以及自动质检流程的应用,以系统智能化为突破口,减轻人工工作量,达到降低成本的目标。2.多维并举,立体管控准实时风险模型的开发与运用,实现了高风险业务及时排查阻断的业务目标。组合模型、专家模型以及分...

《中国金融》|李曙光:银行风险处置法律框架及衔接问题

银行风险处置法律体系的国际经验从国际立法实践看,针对银行的特殊性,银行风险处置及市场退出的法律框架设计主要有三种模式(www.e993.com)2024年11月16日。一是以存款保险法建立银行破产制度,由存款保险主导问题银行的风险处置和市场退出,如美国联邦存款保险公司(FDIC)实际上也同时承担类似银行破产法庭的职能。二是“存款保险法+企业破产法”。按照存款...

关于举办“中国银行业发展研究优秀成果征文”活动的通知

(二)防控金融风险,守住不发生系统性金融风险底线方面的研究包括:加快推进中小金融机构改革化险、积极支持化解地方债务风险、促进金融与房地产良性循环、商业银行平衡风险和收益的关系等研究。(三)深化金融改革,推进高水平对外开放方面的研究包括:统筹金融开放和安全、推进金融高水平对外开放、深化政策性银行改革,推动中...

党建引领发展 践行金融为民 徽商银行聚力打造优秀的地方主流银行

全面从严治行,风险防控底线更加牢固防范化解金融风险,是金融工作的根本性任务和永恒主题。近年来,徽商银行坚持廉政建设与业务管理同步开展,推动“管纪律”“管经营”相统一,在全面从严治党中实现全面风险防控,为高质量发展保驾护航。从严治行,推进作风建设走深走实。徽商银行完善纪检监察体制机制改革,建立驻行纪检组...

中国邮政储蓄银行2024年中期业绩发布会实录

三是风险防控精准有效,不良贷款率仅0.84%,关注类贷款占比0.81%,不良贷款生成率0.74%,资产质量保持稳定;拨备覆盖率325.61%,资本充足率超过14%,风险抵补能力充足;惠誉、穆迪、标普继续给予我们中国商业银行最佳的信用评级;按一级资本在英国《银行家》“2024年全球银行1000强”中排名第12位。四是持续强化股东回报,我们...

2024年度福建数据要素应用优秀案例公布

5.“反诈保”银行账户风险防控解决方案采用隐私计算技术融合运营商、支付公司、互联网平台等多方数据,对用户的通信、上网、转账支付等多维度行为特征进行分析,构建跨银行风险信息联动,为商业银行提供账户涉赌涉诈风险核查预警服务,提升账户风险防控能力,更好地落实“断卡行动”和“应开尽开”任务要求,保护公众财产安全...