海银财富700亿“资金池”调查:傀儡空壳、交叉嵌套、底层空虚
该等产品合同写的资金用途全部是,“受让上海然雨联贸易有限公司对元通(上海)实业有限公司的应收账款”。图4:位于上海普陀区某大厦的然雨联贸易记者以投资者身份拿着产品合同及产品统计明细向公司求证,然雨联贸易是否从壹嘉供应链获得过应收账款融资。该公司顾姓负责人说,公司与元通(上海)实业存在基础贸易关系...
海银700亿“资金池”调查:操控傀儡空壳构筑灰色金融网 理财产品全...
阳安交投出具的书面说明表达了三个重要信息:第一,该公司与九诺商业保理发生过债权转让的融资行为,但是获得的融资仅为2000万元,远低于协议金额;第二,该公司仅仅与九诺商业保理直接洽谈融资,并不知悉其可能是海银财富控制的SPV公司;第三,该公司对于相关资金是基于理财产品的发行所募得毫不知情。阳安交投与九诺商业...
起底职业化“债闹”:榨干负债人最后一丝剩余价值
“合理合规的债务协商,降低了金融机构和借款人的沟通成本,对金融机构来说不是坏事,我们并不反对。”何平介绍,而恶意逃废债则涉及诸多违法行为,如虚假宣传、伪造文件、威胁骚扰债权人或金融机构,造成个人、机构和信用体系的损失,只为个人敛取暴利。“逃废债的违法成本低,获益丰富,而银行的治理成本太高,实在是苦不...
??借款人去世,家人不认债务,老人的钱找谁要?
多次协调后,双方达成和解协议:继承人一方将变压器厂过户给王大爷,该案就此了结,双方一切经济纠纷从此两清。王大爷对张强的家人说:“咱们以后见了面,还是照常说话打招呼!”“您是长辈,到时候我先跟您打招呼!”张强的儿子立马接话道。2022年3月15日,王大爷和张强的家人在检察院签署了和解协议。债务纠纷解决后,...
引诱借款、签订阴阳合同……揭秘“佳丽贷”背后犯罪链
见小南长得年轻漂亮,又在KTV工作,文陈说话十分客气:“借款1万,一天利息200,逾期违约金每天1000,借款期限1个月。”小南心想,这个利息标准以自己的能力应该没问题,没有多想就在空白借款协议上签了名。没想到,文陈接着说,借1万要返3000元的“服务费”。看小南有点迟疑,文陈马上又说这是他们这一行的规矩,大家都...
正业设计迎IPO大考,实控人取现借款颇受质疑,曾在行贿判决书中现身
实控人取现金借钱给弟弟收粮招股书显示,正业设计主要从事农业工程及水利等其他涉农工程的全过程工程咨询服务,具体包括工程勘察、工程设计、规划咨询、测绘、监理等,公司的主要客户包括政府部门及其下属机构、国有企业等(www.e993.com)2024年8月6日。2019年至2021年(报告期),正业设计分别录得主营业务收入1.62亿元、1.61亿元和1.68亿元,同期净利润...
双方已清账怎么写
双方已清账需要写一份清账的证明书,内容包括商品供给方和需求方的具体名称、交易内容以及日期、涉及到的金额数目、金额偿还的时间以及数量等。结清证明书示例在清账证明书写完之后,还需要供给方和需求方的代表人签字或者盖章,并且在签字盖章之时,需要有第三方的公司代表在一旁监督证明。
上海市高级人民法院发布2023年第二批参考性案例
2017年4月21日,被告天安财产保险股份有限公司在审查上述《房地产抵押借款协议》的基础上,出具《资金债务履约保证保险保险单》一份,约定被保险人为李某,保险期间为365天,自2017年4月22日零时起至2018年4月21日二十四时止。保险范围为本金及期内利息,保险责任限额7,093,125元。同时约定,投保人不履行还款义务所造成...
【媒眼看陇检189】检察日报丨拨开抵房借贷纠纷迷雾
双方签订了借款协议,并约定以年化率30%支付利息。后因李某一直未能还上借款,2018年8月,李某道将李某诉至兰州市安宁区法院,要求李某偿还借款本金及利息180余万元。最终,双方在法院的主持下达成调解协议:李某于2019年2月底前向李某道偿还本金及利息115万元,如不能按期给付,则需承担5万元违约金,法院出具民事调解...
拨开抵房借贷纠纷迷雾
双方签订了借款协议,并约定以年化率30%支付利息。后因李某一直未能还上借款,2018年8月,李某道将李某诉至兰州市安宁区法院,要求李某偿还借款本金及利息180余万元。最终,双方在法院的主持下达成调解协议:李某于2019年2月底前向李某道偿还本金及利息115万元,如不能按期给付,则需承担5万元违约金,法院出具民事调解...