建设银行快贷怎么协商还款
近期的收入证明还款计划书4.2联系银行客服借款人可以通过拨打建设银行的客服热线或前往当地网点,与客服人员说明情况,寻求协商还款的可能性。4.3提交申请在客服的指导下,借款人需要填写相关的申请表格,并提交准备好的材料,说明协商的理由及期望的还款方案。4.4等待审核银行会对借款人的申请进行审核,可能会要...
家庭投资理财的小妙招
理财做得好,首先要有一个全盘规划。家庭理财规划是指在全面考察收支状况、家庭资产财务情况后,根据家庭风险承担能力、家庭成员的人生偏好以及不同阶段的家庭需求,确定家庭理财目标,制定合理的家庭投资理财方案。理财规划可遵循下面几个定律:(1)、“4321定律”这个定律是针对收入较高的家庭,这些家庭比较合理的支出...
香港保险和大陆保险的区别?香港保险有哪些优势?香港保险公司如何...
4.未雨绸缪,提前为子女教育(尤其是海外教育)、体面养老规划现金流,为家人和孩子创造更多选择权的人群;5.二胎家庭、多子多孙、人丁兴旺家庭,希望借助保单庇佑后代子孙、实现简易高效的财富分配和传承的长辈。其实,内地储蓄险和港澳储蓄险,各有优势,各有千秋,也并不矛盾。无论是内地还是港澳储蓄险,卖点都不...
财富管理头部TAMP平台的扩张路径:以SEI的业务模式为例研究
1)Advice+是基于SWP解决方案的集成式平台服务的接入,顾问可以登录SEI的集成式平台进行展业和客户管理。这包括:①数字账户开立:3分钟即可完成数字账户的开立,并获取电子签名②资产配置建议生成工具:为客户定制方案并生成计划书给到客户③在线投资组合模型管理工具:记录客户的风险偏好,构建客户账户的投资模型2)独...
理财保险揭秘,为什么劝你不要轻易买?
为了方便对比,我们以0岁男孩,每年交3万,一共交5年为例,看看各款产品的表现如何。如果你还不知道如何计算理财险的年化收益率(复利),强烈建议你阅读《不会计算IRR,几十万保费打水漂了》这篇文章。1、低档收益对比对于不同类型的产品,计划书上低档收益的意思略有差异:...
一个神级理财师学习APP——《我是理财师》
“财富管理实务模块、资产配置模块、营销实务模块”分解为十三大课程:“经济形势分析与宏观政策、财富管理行业分析、财富管理产品、资产配置艺术、顾问式营销、投资顾问客户服务技巧、投资理财计划书、金融形象、资产配置的艺术、风险均衡投资、团队管理、大客户销售团队管理”等,将帮助理财师得到明晰职业路径、搭建知识体系...
智研咨询发布:保险业行业周刊(2024年3月18日—3月24日)
重点企业平安信托与大童保险签署战略合作意向书,聚焦家庭财富管理业务3月21日,平安信托与大童保险在北京签署战略合作意向书,开启双方在家庭财富管理业务上深层合作的新篇章。双方表示,为了更好地为客户提供更加全面的金融服务,满足不同客户的差异化需求,提升整体客户服务能力,平安信托与大童保险将深入研究保险产品...
史上最全资管科技应用案例
TAMP平台主要帮助财富顾问完成耗时耗力的后台工作,具体包括投资研究、投资经理的尽职调查、投资组合构建、投资组合调整、账务核对、业绩报告、税务规划以及会晤准备等。TAMP平台的系统模块包括理财规模、客户管理系统、计划书生成、交易、投资产品筛选、风险管理、自定义报告、账户整合、投资经理研究及尽职调查等。
平安人寿深圳分公司罗湖三部王德源——只要敢想,就没有不可能
3.假如投保人在您这里购买保险,您将提供怎样的保险服务?提供的是投保前的服务:根据客户的实际情况(基本情况,包括家庭结构、工作性质、收入支出、身体状况等信息),以及专业的保险工具,图表工具给客户制定专属的保险方案,并详细讲解计划书,让客户做到理解并心中有数。
什么才是你最大的危机?用3个故事教你2019避坑
如果有人告诉你能完美实现保险和理财两项功能,你要更加谨慎,注意保额到底是多少,留神看计划书上是否有“**两全保险(分红型)”“**终身寿险(分红型)”等字样,多长个心眼没什么不好。给孩子买保险,贪便宜吃了这些亏?我朋友以前提到个事,他的保险代理人为了“邀功”,说如果孩子生病,他能帮忙报多一些钱,他有...