Sun Life Asia调查问卷突显退休人员面临的通胀挑战
金星计划者(GoldStarPlanners)对晚年生活持乐观态度,而退休叛逆者(RetirementRebels)则在苦苦挣扎该调查问卷揭示了两个明显不同的群体:“金星计划者”,他们精心制定退休计划,以及“退休叛逆者”,他们没有任何计划。金星计划者提前五年以上就开始规划退休支出,他们为退休储蓄超过收入的10%,并通过保险和养老金产品...
7月1日新规实施:调查问卷低于37分或不能再炒股(图)
一张调查问卷通过分值大体可确定投资者的等级,普通投资者根据风险承受能力将由低至高分为五类等级。得分20分以下,为保守型投资者,可进行低风险投资,可购买或接受“包括但不限于国债、债券质押式逆回购业务、债券质押式报价回购业务、货币型产品、银行保本型理财产品及相关服务”。得分20-36分,为谨慎型投资者,可进...
投资者和理财顾问互动关系调查研究——投资者回报白皮书系列研究...
本次调查问卷共收回有效问卷288份,调研时间为2023年6月30日-11月30日,调查的投资者主要来自于浙江、辽宁、山东、广东等身份,具有代表性,基本符合随机抽样。本次调查研究的重点是关注投资者和理财顾问的互动关系。围绕投资者对理财师的需求特点,互动方式,互动频率以及评价要素等维度都做了全方面的调查统计。在此之前...
CCEI关于公正转型议题的调查问卷
本次的问卷调查主要希望对机构投资人当前对于公正转型的认知、态度以及实践进行调查分析,也希望能够借此机会了解机构投资人短中期内关注的公正转型相关议题和方向,方便后续能力建设活动的安排。调查问卷的结果将会在本工作组后续举办的公正转型研讨会上进行汇报,欢迎积极参与到本工作组后续的研讨会活动中。shuyun.chen@bnpp...
退休老人购买理财产品损失80余万,证券公司被判承担70%赔偿责任
《问卷调查》对林某某进行了风险测评,《调查问卷》显示,林某某对于债券、股票、基金、金融衍生品的了解程度勾选了“全部都很了解”,证券投资经验勾选了“10年以上”,个人及家庭财务状况勾选了“有较为丰厚的积蓄并有一定的投资”,对今后三年投资表现的态度勾选了“我不介意亏损”,问卷结果将其分类为进取型投资者...
精准的客户画像是财富管理服务的起点 ——投资者回报白皮书系列...
因此,一名优秀的投资顾问应当认识到,不能仅凭借20%这个数字,就认为客户完全可以承受这个幅度的回撤,而需要找到其他信息来佐证(www.e993.com)2024年10月20日。例如可以询问客户,过去是否投资过股票以及股票基金,投资期限是否覆盖了2018年、2016年、2015年等股市回撤较大时间区间等。3、问卷调查的流程过于繁琐...
全球资产配置新视野 2024中国财富管理服务报告
1.1.3投资者风险偏好下降遭遇存款利率下降2023年,银行财富管理收入普遍下行,而市场波动成为导致投资者风险偏好下降是主要原因之一。自2022年以来,资本市场、债券市场的多次调整,让市场避险情绪高企,不少投资者将目光从理财产品转向存款产品。央行按季度发布的《城镇储户问卷调查报告》数据显示,2022年至今,倾向于“更多储...
二季度市场主体感受有哪些新变化
一、城镇储户问卷调查从城镇储户问卷调查来看,居民就业和收入预期转弱,储蓄意愿略有回落,投资意愿持续走低,只有消费意愿略有回升,但主要集中在旅游消费上。1.就业与收入感受下降二季度就业感受指数较上季度下降1.4个百分点至33.8%,就业预期指数较上季度下降1.9个百分点至43.4%,均为去年初以来最低,反映当...
央行问卷调查报告显示:居民投资意愿回升 首选理财产品
央行问卷调查报告显示:居民投资意愿回升首选理财产品每经AI快讯,中国人民银行4月3日发布的2023年第一季度城镇储户问卷调查报告显示,倾向于“更多消费”的居民占23.2%,比上季增加0.5个百分点;倾向于“更多储蓄”的居民占58.0%,比上季减少3.8个百分点;倾向于“更多投资”的居民占18.8%,比上季增加3.3...
...| 2022年四季度经济学人问卷调查:经济修复面临内外压力 投资和...
经济学人调查由《经济观察报》发起,每季度进行一次。受访者包括投行、研究机构和政府部门的权威经济学家。本期调查共回收有效问卷85份。经济修复急不得经济逐步回暖,“稳增长”仍是首要任务,三年疫情之后如何修复经济?本期调查显示,54%的经济学家认为2022年四季度GDP增速为2%~3%,35%认为在3%~4%这一区间。