调查研究:养老理财市场发展大有可为
一是理财产品持仓客户的平均年龄相对较大,其中60岁以上老年客群逾40%;二是客户风险评级普遍集中在稳健型与平衡型,这与理财产品客户平均年龄偏大或有一定关系;三是农村与郊区客户构成上海农商银行理财业务的主要客群,占到郊区分支行理财客群的75%。为进一步验证上海农商银行客群对养老理财产品的现实需求,本文通过问...
七旬老人买理财产品损失84万,证券公司被判承担7成赔偿责任
销售过程中,某证券公司通过《问卷调查》对林某某进行了风险测评,《调查问卷》显示,林某某对于债券、股票、基金、金融衍生品的了解程度勾选了“全部都很了解”,证券投资经验勾选了“10年以上”,个人及家庭财务状况勾选了“有较为丰厚的积蓄并有一定的投资”,对今后三年投资表现的态度勾选了“我不介意亏损”,问卷结...
退休老人购买理财产品损失80余万,证券公司被判承担70%赔偿责任
法院认为,金融机构在推介、销售金融产品和服务过程中,适当性义务的履行是“卖者尽责”的主要内容,也是“买者自负”的前提和基础。根据监管部门出具的监管决定,某证券公司在向林某某销售资管计划过程中存在投资风险承受能力调查问卷填写的学历、投资经验等内容与实际不符,其开立账户的风险测评结果与同日购买资管计划的风...
精准的客户画像是财富管理服务的起点 ——投资者回报白皮书系列...
客户拿不住导致最终投资回报较低,一个很重要的原因可能恰恰是没有做好投资者的客户画像,理财师给客户推荐了,或者过多推荐了与其现阶段特征不匹配的金融产品。5、因特殊目的,引导客户多次修改风险问卷的选项在实践中,为达成销售目标,引导客户多次修改风险问卷答案的现象也时有发生。比如,一个金融产品的风险等级是R4...
全球资产配置新视野 2024中国财富管理服务报告
银行、证券、保险公司理财产品成为最受居民青睐的投资方式根据央行发布的《城镇储户问卷调查报告》统计2022年开始,银行存款的新增额亦走高。其中,2021年全年人民币存款增加19.68万亿元,同比多增323亿元;住户存款增加9.9万亿元。而2022年全年人民币存款新增额为26.26万亿元,同比多增6.59万亿元;住户存款增加17.84万亿元。
收益整体稳健,但消费热情不足?养老理财亟待谋新路
缺乏了解,造成部分受访者对养老理财等养老金融产品不信任、选择困难(www.e993.com)2024年10月19日。参与上述问卷调查的受访者中,29%的受访者表示担心产品条款有“坑”或对产品缺乏了解,这成为了制约受访者购买养老理财等金融产品的最高两个选项。消费者对养老理财产品的了解和信任首先建立在产品信息披露完整、准确、及时和易获得等基础上。作为...
央行问卷调查报告显示:居民投资意愿回升 首选理财产品
央行问卷调查报告显示:居民投资意愿回升首选理财产品每经AI快讯,中国人民银行4月3日发布的2023年第一季度城镇储户问卷调查报告显示,倾向于“更多消费”的居民占23.2%,比上季增加0.5个百分点;倾向于“更多储蓄”的居民占58.0%,比上季减少3.8个百分点;倾向于“更多投资”的居民占18.8%,比上季增加3.3...
问卷调查数据分析怎么写
2021年7月5日,36氪获悉,央行发布二季度城镇储户问卷调查报告。倾向于“更多消费”的居民占25.1%,比上季上升2.8个百分点;倾向于“更多储蓄”的居民占49.4%,比上季上升0.3个百分点;倾向于“更多投资”的居民占25.5%,比上季下降3.1个百分点。居民偏爱的前三位投资方式依次为“银行、证券、保险公司理财产品”、“基金...
关于常州市防范非法集资风险调查问卷的结果反馈
从调查问卷上来看,虚拟货币、借贷理财、私募股权已经深入到居民生活中,分别占据群众日常了解非法集资形式的73.76%、70.07%和56.9%。三、下一步举措1、持续排查风险。扎实开展“扫楼扫街”专项行动,对投资理财公司逐家排查,全面掌握风险机构和投资人情况。同时,依托全省非法集资风险监测预警平台及常州市相关应用...
银行理财产品问卷调查
调查状态:已结束欢迎参加问卷调查假如有5万元闲置资金,您会优先选择哪种理财方式?银行理财产品股票或基金期货贵金属其他投资品1.您认为银行理财产品在投资组合中占多大比重最合理?10%以下10%-20%20%-50%50%以上2.您是否购买过银行理财产品?