牛市来了,保险公司该喜?还是该忧?

前一阵子,保险公司的销售节奏已经从宣传回报率到了宣传分红实现率,如今分红险预定利率将从“2.5%”下调至“2.0%”的窗口期中,又纷纷采取增额终身寿险等固收产品的营销节奏,在保底收益方面大做文章,再一次给市场和消费者抛出“过了这村没这店”的话术与情绪。且不说这种方式已将未来开门红“2.0%”的分红险产品衬托...

吴奇老师:《开发保险金信托的钥匙》

1、让绩优人员熟悉家族信托、保险、保险金信托的区别和共同点2、掌握保险金信托的营销逻辑,相关话术和工具3、能独立的面谈高净值人士,做一个小时的家族信托专家4、能够独立完成保险金信托件的营销教学方式1、理论讲授:结合相关理论和案例分析,进行系统讲解2、实操演练:通过模拟场景和角色扮演,帮助学员掌握...

7.7亿元平安信托延期兑付:被套牢的保险业务员和普通投资者

早在2015年10月,保监会下发《关于严格规范非保险金融产品销售的通知》,保险公司、保险专业中介机构及其从业人员不得销售非保险金融产品,经相关金融监管部门审批的非保险金融产品除外,销售符合通知要求的产品,从业人员也必须符合相应的资质要求。一名投资者提供的材料显示,不完全统计中,有7名直接销售了这款信托的寿险业务...

包芮华《专业化期交保险销售技巧训练营》

4)趸交客群的保险销售逻辑①邀约话术②面访环节中的期交转化逻辑③案例解析5)原期交客群的保险销售流程①期交客群的有效邀约话术②面访中保险话题的再次开启③案例解析??晚上3小时:实战案例演练2.根据客户自身的财富量级进行保险逻辑的有效导入1)强制储蓄维度看保险配置对白领的价值跟意义...

平安信托把投资者套牢了

从中植暴雷以后,信托就没有消停过。收割了不少富人。信托的购买门槛还算比较高的,起购是100万,要求300万金融净资产,或者年度收入40万以上。这种资产级别可以在中国排名前5%。我不去定投一些基金也是有原因的,和地产行业挂钩的资产最后都得凉,这个风险并不在于表面上买了一套房没有交房,而在于水下看不见的债务...

拿下300万高客:中国寿险代理人转型的必经之路丨燕梳夜谭??

靠话术来销售保险在这种场景基本无效,只有卖的东西符合底层逻辑,他才会认可(www.e993.com)2024年11月19日。所以,代理人必须有一定的学习能力,才能“人以群分”。另外,面对理性的高客,只用感性的人情去打动他就不够了,这样就太浪费资源了,要从供给营销、需求分析和分级分类的逻辑出发。林瑶珉:一个好的销售人员具备足够的知识后,是可以吸引高...

保险金信托需求增加,标准化进程或进一步提速

整体来看,客户的真实需求是客观存在的,近半数的客户对保险金信托有着较为强烈的兴趣,并希望渠道成功协助配置保险金信托。记者了解到,按照营销渠道的不同,保险金信托可以分为以下三种模式:一是保险经纪公司和保险代理公司销售的渠道;二是银行通过向保险公司收取手续费的模式介入保险领域,保险公司通过银行代售来完成保险...

保险金信托之战:信托落后私行一拍 加大投入迎头赶上

“其实,保险金信托业务的服务标准,主要由信托公司探索设立,如今私人银行通过金融科技将这些服务标准更加便捷化高效化,反而吸引不少高净值客户青睐。”一位信托公司家族信托部门负责人告诉记者。此前,他们围绕保险金信托业务构建了服务政策、设立流程、存续期服务、管理运用、服务话术等五方面的服务标准。然而,这些标准都俨...

国内首个保险金信托服务标准出炉

在本次论坛上,中信信托联合中信保诚人寿、泰康人寿、友邦保险、建信人寿、交银康联人寿等11家合作保险公司共同发布了国内首个保险金信托的服务标准,将包括服务政策、设立流程、期间服务、管理运用以及服务话术五个方面。“这是中信信托与合作各方近六年来实践摸索的成果,是在不断总结业务痛点、优化业务流程、创新服务...

中信信托王楠:保险金信托存在三个常见认知误区

在论坛上,中信信托发布了国内首个保险金信托的服务标准,包括服务政策、设立流程、期间服务、管理运用以及服务话术五个方面。中信信托资产管理部总经理王楠在出席论坛并发表演讲时表示,中信信托保险金信托服务标准的推出不是一个阶段的短期行为,而是一个长期行为。具体来看,保险金信托在实操过程中依然存在一定的认知误区及...