普通家庭想理财,有两种方式可让钱生钱,你适合哪一种?
普通家庭在进行投资时,应根据市场情况及时调整投资策略。在市场行情好时,可以适当减少固收类理财产品的持有比例,增加手动投资或其他高收益理财产品的比例;而在市场行情不好时,可以增加固收类理财产品的比例,保证本金的安全。5、合理规划家庭收支,控制负债水平普通家庭在理财过程中应合理规划家庭收支,控制负债水平。...
...财富健康透视镜——投资者回报白皮书系列研究报告之方案篇
第三象限代表对家庭负债还比较模糊,也不知道该用什么工具去应对,实践中这样的案例也不在少数,对各资产类的属性不甚了解,懵懵懂懂,需求也尚不清晰,此时的资产配置还是一张白纸,应当从最本源的家庭需求画像出发,先了解需求,再落地到适配工具。第四象限代表有现实存在的需求,但却没有相应的财务安排。这就构成了显性...
“信托+养老”再添新案例!养老场景布局加速,产业融合有哪些新路径?
2.“信托+”养老解决方案:探索康养、医疗、旅游等多元化场景西部信托相关人士表示,与普通的投资理财信托产品相比,家庭服务信托除了具备资产配置的金融属性之外,还可以依托养老、医疗、教育等特定场景,满足客户多样化的非金融服务需求。对于西部信托近期落地的“康享系列家庭服务信托”,刘发跃就其具体内容为我们做了详...
家族信托的中国玩法
以家族办公室为例,能基于家族永续经营的立场,跳脱了纯粹以家庭理财的范式,服务范围涵盖家族投融资管理、商业战略、家族生活和代际传承等各个方面,高度专注于客户的个性化需求,为客户制定全方位的定制化服务。”中信信托相关负责人告诉慈传媒《中国慈善家》,“已经有客户明确提出,由于资产庞大,家族事务繁多,同时基于对中信...
保值与升值之间的距离,保险理财的真香定律?
但是对于高净值家庭而言,保险更多被视为一个金融工具。一是因为保险具有“保障”功能,区别于其他金融产品,部分保险具有“保单价值管理”功能,可以锁定部分的保单价值,避免市场波动带来财务影响,张兰女士的案例已经可做充分论证。二是保险具有“升值”功能,和一般理财产品一样,保险也有“固定派息”,尤其是寿险产品,利...
理财产品投资与家庭资产配置
一、分析家庭理财目标导入:人生一辈子操碎了心1.一生的理财目标2.一生都在忙的两件事——生钱&管钱二、财务安全&财务自由案例:中国人9段财务自由案例:女人的十大财务自由案例:男人的十大财务自由三、理财八大原则原则1:控制风险,保住本金原则2:风险与收益成正比原则3:鸡蛋不放在同一...
新的时代背景下,家族信托业的新机遇 |家事金言(一百七十三)
我们家事律师应利用自身专业法律知识,通过设计“法律工具+金融工具=一揽子解决方案”,利用遗嘱、夫妻财产约定、意定监护、遗赠抚养协议、居住权设定等法律工具,结合家族/家庭信托、保险金信托、慈善信托、基金会等金融工具,帮助客户实现个性化的、有效安全的财富管理,也为客户的家庭和婚姻的稳固幸福提供更坚强的后盾和着落...
一个典型中产家庭的理财方案
一个典型中产家庭的理财方案张先生今年32岁,在一家科技公司做部门负责人,年薪约30万元(税后)。爱人李女士在超市做营业员,年收入5万元左右。儿子3岁,由爷爷奶奶看护。张先生的父母都有退休工资和社保,在经济上无负担,并且承担了一家人的日常生活开销和孙辈的养育费用。
理财案例:小家庭理财方案
理财案例:小家庭理财方案我在网站上看到贵报报道,也想为我和家人制订一份理财计划。我和太太今年都是29岁。我在外企工作,税后月收入8000元,年终奖2万元。太太是公司主管,税后月收入4500元,年终奖5万元。这都是在扣除五险一金后。我们打算明年生个小宝宝。双方父母都有基本医保和商业保险,身体健康。
如果手中有50万,最适合家庭理财的配置方案有哪些?
其实做理财,特别是做家庭财产的规划,如果不清楚家庭具体情况,那么做出来的配置方案肯定还是会存在一定的纰漏。01标准普尔家庭资产象限图一般情况下做家庭财产规划都会按照标准普尔家庭资产象限图将资金分为四块进行打理,分别是:日常开销账户、杠杆账户、投资账户、长期储蓄账户。