解读2021巴菲特股东大会对我们家庭理财的启示
每种资产,可以参考胡润百富《中国高净值人群资产配置白皮书》中欧美发达国家居民的普遍配置比例,按照各30%进行理财规划。通过这样平衡组合的配比,既有保险,又有现金流储备,还有投资增值收益,实现资产配置的平衡,即所谓的“balance”。checkandbalance,就是让你在天塌下来以后,也还能赚钱的本事。-End-流动性是投资...
对不同年龄段家庭资产配置的几点建议
老陈认为,粗略来讲,相对保守的资产配置方案,可以采用4-4-2的配置方法,即最多40%的资金投入股票、基金等高风险产品,40%的资金投入稳健理财产品,还有20%的资金投资现金与现金等价物。而在高风险产品的选择中,最好选择相对稳健的产品,例如姜诚、丘栋荣、赵晓东的基金。在这样的情况下,假设一年之内基金...
美国私人财富管理协会|超实用攻略:家庭资产配置5问5答
资产配置的战略是为了规划组合的风险敞口,中短期且用于刚性支出的资金,应选择风险低、收益稳健的资产。...
理财魔方马永谙携新书《家庭财富快速升级之路》做客新华社中国...
这其中的投资关键就在于“不同的篮子”的关联度和相关性要比较低,真正有效的资产配置有两个特点:第一是跨资产,要不同类型的资产;第二是跨市场,要将资产配置到不同市场。一定要确保任何时候都有涨跌互补的资产。中国财富网:面对多种多样的理财产品,如何选择?马永谙:现在我们家庭中可能涉及到的理财产品,纵向可分...
《2023中国私人财富报告》:配置香港保险是优质理财选择!
招商银行前不久发布了《2023中国私人财富报告》,通读整篇报告,发现千万富豪的资产配置出现了些变化:短期选择持币观望,减持房产,增配理财险。高净值人群在金融需求上突出稳字当头,对安全、稳健产品需求的提及率超过以往各项个人需求。近六成高净值人群认为持有安全稳健的产品是最重要的需求之一,这一比例创下新高。
优化资产配置、化解财富焦虑,从保险“破圈”开始!
从资产配置角度看,当前储备型保险产品中,普通型增额终身寿险和分红险占据着主导地位,且二者各有所长(www.e993.com)2024年7月6日。其中,普通型增额终身寿险的确定性高,同时还具有长期、安全、稳健和风险保障、财富传承等多重属性。『A智慧保』注意到,近期太平人寿推出的“太平国强一号终身寿险”,就有着人身风险保障与家庭财富规划兼顾的优势,且...
业界精英嘉会,共话家族传承新趋势 中世家族传承研究院举办“2024...
3、资产保护:防止资产被不善理财的家庭成员挥霍,同时保护资产免受不合理的索赔、破产和离婚诉讼的影响,此外还能保障子女在不同阶段都具备一定的经济能力以应对困境。4、继承规划:根据委托人的意愿选择受益人,并在分配资产的时间和条件上具有灵活性。5、财富传承:避免公开遗嘱认证程序,降低家庭纠纷的发生概率,实现财富...
招商银行总“赢”梦之队:成为客户知无不言的管家
首先,规划好中长期的资金管理。很多人喜欢规划短期理财,在未来呈现“零利率”趋势下,提前筹划“长钱”就更为重要。例如,即将退出市场的4.025%的终身型保险年金产品,在条件允许下建议客户拿出1/3用来配置打底。其次,财富进行合理的分散配置。运用财务规划的思维做财富管理,从保值增值的角度,用偏股型的权益类资产提升...
雨珊会客厅 | 2024,财富管理走向何方?
好多人都迷茫了,在市场起起伏伏之下,应该怎么配置个人资产,才能实现跑赢通胀、保值增值呢?今天,我们特别邀请了两位资深专家:中国工商银行高级业务总监宋建华、平安理财总经理张东,和我们一起回顾过去一年财富管理市场的变化,展望2024年的发展前景,探讨财富管理机构如何帮助投资者做好财富规划和资产配置。
三口之家,我是如何管钱的?
针对性和计划性要先根据四笔钱,做好家庭事物的资金规划,而目标性要有自己合理的目标,那如何制定合理的目标呢?02制定合理的家庭目标第一步:了解买入资产的风险收益特征收益目标的制定,是离不开买入资产的风险和收益特征的。虽然说历史收益情况不代表未来,但至少有个合理的参照标准或范围,并不是随便拍脑门去...