银行:“您要取5万现金,是有什么用途?”我:“存到隔壁银行”

从银行的角度来看，询问取款用途是为了确保资金的安全和合规性。在当前的金融环境下，防范洗钱、非法集资等金融犯罪显得尤为重要。银行作为金融机构，有责任对客户的资金流动进行监管和审查。通过了解客户取款的用途，银行可以及时发现并阻止可能存在的风险行为，保护客户的资金安全。从客户的角度来看，这样的规定却有些让...

基本户和一般户的区别是什么?这些区别如何影响企业的财务管理?

资金流动性管理方面,基本户由于能够支取现金,对于企业日常的小额现金需求能够及时满足,保障了企业经营活动的灵活性。而一般户主要用于转账结算,有助于企业对大额资金的监控和管理,提高资金使用的计划性。在融资方面,一般户作为企业借款转存的账户,方便企业与银行之间的信贷业务往来,同时也便于银行对企业借款资金的使用进...

西部建设: 中建西部建设股份有限公司2021年度向特定对象发行股票...

公司,诚信记录良好。海螺水泥最近三年未受到中国证监会行政处罚或被追究刑事责任。????F、能够给上市公司带来国际国内领先的市场、渠道、品牌等战略性资源,大幅促进上市公司市场拓展,推动实现上市公司销售业绩大幅提升????西部建设与海螺水泥已签署《战略合作协议》及补充协议,双方将在七个方面开展全方位、深...

存10万元现金需说明资金来源?多家银行回应

针对存现金是否需要询问资金来源或提供其他相关证明等问题，中国农业银行工作人员告诉记者，“不用出具什么证明，能说清楚（现金来源）就行，有些人可能说不清楚，根本不知道这钱怎么来的，这种我们就会再详细去问。”据央视网报道，北京中银律师事务所高级合伙人刘晓宇律师表示，在2022年2月以后，已暂缓施行“客户存款金...

存10万现金需说明来源?银行不能自我“加戏”

而原规定，是指2007年出台的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，这其中，并没有对此类客户资金来源及用途的规定。这意味着，通常情况下，金融机构不需要客户填写信息或者提供证明材料，可直接为客户办理现金存取业务并登记相关情况，只有发现交易明显异常、有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等违法犯罪...

存大额现金到底要不要回答资金来源?银行执行标准不一

中国银行客服表示不分地区,人民币存款只需带本人身份证、银行卡前往网点办理(www.e993.com)2024年11月28日。“什么数额都不需要提供资金来源,带着身份证和卡到柜面办理即可。”建设银行北京朝阳区一支行客户经理说道。不过,当记者致电建行客服时,客服表示,有些网点因为风险审核需要,会简单了解一下用途。

【深度】高存低贷,财务公司成上市公司隐秘的“资金黑洞”

津药药业2023年末将自家约8成的资金,即5.9亿元存入了天津医药集团财务有限公司,但同期从该财务公司的贷款数为0元。相较于前述几家上市公司,华泰股份、正泰电器和东方集团还能从财务公司获得一定的贷款,但依旧是关联财务公司的资金净输入者。华泰股份将自家近6成的资金,即12亿元存入了华泰集团财务有限公司,2023年...

结算账户的定义是什么?这种账户在金融交易中的作用是什么?

企业可以根据自身的业务需求,选择不同类型的结算账户来满足资金管理的要求。基本存款账户是企业日常经营活动的主要资金收付账户,能够办理现金支取等业务;一般存款账户则用于借款转存、借款归还等资金收付;专用存款账户用于特定用途的资金管理,如基本建设资金、住房基金等;临时存款账户则适用于临时的资金收付需求。

金则利:子公司出资方式与官宣存“出入”少数股东或涉足“上下游”

此外,恒德利的另一少数股东顾振财控制的企业,业务或涉足恒德利的上游。不仅如此,金则利于2019年3月获得恒德利的控制权,而子公司恒德利被置入前与金则利承租同栋厂房,彼时其建设项目联系人或系金则利股东。一、子公司出资方式与官宣存“出入”,该子公司少数股东或涉足“上下游”...

工会审计:四大类69项常见问题及定性依据清单(收藏)

(四)未经批准改变预算支出用途的。9.超预算、超计划拨款定性依据:《工会预算管理办法》(总工办发〔2019〕26号)第三十一条:各级工会应根据年度支出预算和用款计划拨款。未经批准,不得办理超预算、超计划的拨款。10.擅自改变预算资金用途定性依据:(1)《工会预算管理办法》(总工办发〔2019〕26号)第四十六条:各...