谁来做、怎么做、达成什么目标…… 监管部门详解小微企业融资协调...
他认为,通过明确尽职免责的边界问题,将尽职免责、容错纠错等原则落到实处,最大程度打消基层客户经理的顾虑,才能让基层机构和客户经理敢贷、能贷、愿贷。此外,从业务实操来看,小微企业的贷款用途、资金流向等方面,是商业银行挨罚单的主要领域。“因此,商业银行往往要求小微企业提供各种资金用途证明材料来保证业务的...
用心服务 传递温暖 ——记民生银行深圳分行南海支行零售客户经理...
“我很喜欢做客户复盘。每次与客户电话或上门沟通后,我都会及时记录下来,标注下次拜访沟通的问题和注意事项。并且定期比如每半个月集中总结复盘一下,让下一阶段的服务更加有效。”循着这样有节奏、有规划的工作方式,她不仅减少了很多无效的劳动,形成对客户有效的闭环管理,也无形中提升了自己的对客服务效率和能力。“现...
农发行获嘉县支行持续做好反洗钱各项工作
一是把好客户管理关。针对基本存款账户重要信息变更的企业,客户经理按照制度规定开展客户尽职调查,双人上门收集反洗钱资料、录制视频,准确识别企业受益所有人、控股股东或实际控制人等反洗钱信息,柜面人员在完成新核心系统及人行系统变更后,及时在反洗钱系统发起客户风险重新评级申请。二是织密风险监测网。关注客户及其日常...
一头扎进“开户大战”的券商客户经理们,工作重点转向了投资者教育
通知显示,监管近日主要关注的工作涉及要求包括严格落实适当性管理、加强风险揭示、规范营销推介行为、持续做好投资者服务以及加强合规风控管理等5个方面。此外,界面新闻还发现,今年以来,监管机构在新开户领域的监管力度持续加强,所开具的罚单更多聚焦于委托他人招揽客户、向客户提供开户测试答案等违规行为。(来源:界面...
如何选择期货客户经理?这些选择标准有什么参考价值?
在期货市场中,选择一位合适的客户经理是投资者成功的关键一步。客户经理不仅提供市场分析和交易建议,还能帮助投资者更好地理解市场动态和风险管理。以下是一些选择期货客户经理的标准,这些标准对于投资者来说具有重要的参考价值。1.专业资质与经验首先,投资者应关注客户经理的专业资质和经验。一个合格的期货客户经理...
中国银行重庆市分行做好科技金融大文章——金融“浇灌”科技产业...
????在两江新区从事风机制造的一家科技型企业,需在3天内向上游企业支付货款,但由于缺乏传统足值抵押物,也无法提供有效担保,该企业遇到资金周转的难题(www.e993.com)2024年10月20日。在得知企业名下拥有多项专利后,中国银行重庆市分行的客户经理向企业提供了科技型企业线上产品融资方案,快速为该企业发放贷款200万元。
如何做好一名客户经理
6.具备相互协调的能力客户经理是银行与客户之间沟通、组织协调能力的桥梁和纽带,客户经理工作的难度在于维护客户关系,在处理客户与银行之间关系的时候,要求客户经理应该有较强的沟通、组织协调能力。(高唐农商银行固河支行崔丽霞)责编:张炜王丽娟王晶晶曹阳...
全心全意做好普惠金融大文章——记工行客户经理岗位标兵王浩
一、勤跑市场,公私联动做普惠。客户是跑出来的,面对同业竞争激烈的市场,不断拓展新客户是推动普惠业务持续发展的重要路径。王浩在日常工作中,结合该行产品特点及在手清单,常态化跑商圈、进园区、下农户。他在一次次与小微企业、个体工商户的接触中,积极调整心态,优化营销话术,提振攻坚信心,逐步打开市场。2024年以来...
阳泉农商银行:做实做好全员大走访“文章”
同时,由辅导老师结合支行、岗位任务完成序时进度进行针对性辅导,组织开展客户经理内训师培训,并由客户经理在机构内部进行转训,提升全员走访转化率。建强网格服务“主阵地”以全行67网点为阵地,积极推动人员下沉、服务下沉、资金下沉,做好存量客户维护和增量客户拓展。一方面,辖内各机构负责人带队深入企业、园区、社区...
践行金融为民初心使命 做好普惠金融大文章 ——兴业消金获评...
针对上述痛点,兴业消金立足普惠金融初心定位,聚焦客户在家庭日常生活、医疗、教育、装修、家具家居、电子产品等多方面用途的资金需求,创新推出纯信用、无担保,一天内审批放款的“家庭消费贷”产品,并通过“客户经理一对一送贷上门”的服务模式,深入了解客户真实财务状况和消费需求,并以此为落脚点紧紧抓住客户未来的发展潜...