电信网络诈骗和“套路贷”诈骗的认定方式

形象地说,“套路贷”即“套路+贷”,具有三大本质特征,即行为目的非法性、债权债务虚假性和“讨债”手段多样性。根据《套路贷意见》第三条的规定,实践中,“套路贷”的常见犯罪手法和步骤包括但不限于以下情形:一是制造民间借贷假象,如借款20万元,被骗签订50万元虚高借款合同;二是制造资金走账流水等虚假给付事实;三...

文字实录_中华人民共和国最高人民检察院

实践中,一般从以下几个方面来把握恶势力犯罪集团与黑社会性质组织的区别。一是组织程度不同。黑社会性质组织的组织更稳定、结构更严密、人数更多、规则也更具体。黑社会性质组织一般具有明确的组织、领导者、基本固定的骨干成员、相对稳定的积极参加者,这三个层级比较明显,职责分工较为明确。二是经济特征不同。不少黑...

反洗钱小课堂 | 打击非法金融放贷

扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律...

套路贷是什么?有哪些特征,遇到套路贷又该怎么办?

套路贷有五大基本特征，符合这些基本特征的基本上就可以定性为套路贷。一，制造民间借贷的假象。放贷公司以小额贷款公司的名义招揽生意，与借贷人签订相应的借款合同，而制造民间借贷的假象，并以“违约金”、“保证金”等各种名目骗取被害人签订“虚高借款合同”，“阴阳合同”以及房产抵押合同等明显不利于借贷人的合同。

套路贷案件中诈骗罪认定的本质特征是虚假债权债务和非法占有目的

一、“套路贷”案件中构成诈骗罪的本质特征是虚假债权债务和非法占有目的依据罪刑法定原则，在司法工作中必须按照《刑法》的规定，只有当行为人的行为符合刑法规定的某一罪名的犯罪构成要件才能定罪量刑。作为司法解释的《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》是不能创设犯罪构成的，司法机关也不能简单认定行为有...

法律有规定,有这3个特征的民间借贷属于套路贷,可以直接报案!

套路贷犯罪有如下3个主要特征.1.制造民间借贷假象(www.e993.com)2024年11月1日。实施套路贷的犯罪分子,分工明确,具有一定组织结构的团伙组成。多以小额贷款公司贷款公司名义招揽生意,借贷手续简单,流程快捷,钱款迅速到账等吸引人借款,引诱借款人签下虚高的借款合同。2.制造假的银行流水痕迹。放贷人按照借款合同上的虚高金额,将钱转入借款人的银...

对于以房产为对象的“套路贷”犯罪行为——准确把握罪行主要特征...

假借民间借贷之名实施的侵财类违法犯罪多以高价值财产为犯罪目标,通过“套路贷”非法占有被害人房屋的,因犯罪分子分工合作,犯罪手段多样,如何定性时有争议。笔者认为,应从作为不动产的房屋区别于其他动产的属性特征认定非法占有的具体内涵与评价标准,对于多种手段并用实施的“套路贷”犯罪,在准确把握罪行主要特征的基础上...

成都刑事律师:套路贷的特征有哪些?

5、软硬兼施“索债”。根据司法解释规定,对于“套路贷”案件一般以诈骗罪定罪处罚;对于在实施“套路贷”过程中多种手段并用,构成诈骗、敲诈勒索、非法拘禁、虚假诉讼、寻衅滋事、强迫交易、抢劫、绑架等多种犯罪的,应当根据具体案件事实,区分不同情况,依照刑法及有关司法解释的规定数罪并罚或者择一重处。

浅议套路贷的几个特点

一、“套路贷”的基本犯罪特征(一)“虚”——制造民间借贷虚象。借方向银行等正规金融机构借款,需要经过严格的审核过程,而借方又急需周转资金或者无法通过正规渠道贷款,这给了“套路贷”可乘之机。犯罪嫌疑人通常以未在工商部门依法注册、无从事金融行业资质的“小额贷款公司”的名义对外招揽客户,通过中介介绍、网上发...

【微预警】套路贷的特征及如何防范套路贷

“套路贷”犯罪的基本特征:▲一是制造民间借贷假象。被告人对外以“小额贷款公司”名义招揽生意,与被害人签订借款合同,制造民间借贷假象,并以“违约金”、“保证金”等各种名目骗取被害人签订“虚高借款合同”“阴阳合同”及房产抵押合同等明显不利于被害人的合同。