全球资产配置新视野 2024中国财富管理服务报告

所谓财富管理,根据中国人民银行在2021年底发布的《金融从业规范财富管理》的定义:是贯穿于人的整个生命周期,在财富的创造、保有和传承过程中,通过一系列金融与非金融的规划与服务,构建个人、家庭、家族与企业的系统性安排,实现财富创造、保护、传承、再创造的良性循环。在中国的财富管理行业中,银行作为财富管理最核心...

真正的财富管理逻辑是什么?中信证券陈钢:买方投顾要真正了解投资人

是卖方投顾为投资者提供优质资产，投资行为受到一定约束，投资者对资产的选择不再随意，解决了投资的一部分问题，但资产波动过大的问题依然存在，“基金赚钱、基民不赚钱”就是这一阶段的典型现象；在买方投顾时代，财富管理机构为投资人提供专业资产配置、专业的行为管理，相较卖方投顾阶段，投资者保值增值的概率更高。

买方投顾不是金融产品销售的一锤子买卖,取代卖方代销是财富管理...

财富管理机构的收入多与客户利益挂钩，指标更多参考保有量、客户资产管理规模以及财富管理绩效等。财富管理机构，一方面有动机挑选长期优质的基金经理和基金产品，并透过持续的投顾服务，说服客户关注长期投资并抵制追涨杀跌行为，帮助客户实现资产的长期增值。另一方面，也会更加关注自身投顾能力的提升，维护与客户的长期信任...

新形势下财富管理的变与不变,从产品中心转向以客户中心

财富管理机构有责任、有义务面对未来社会长寿化的趋势,要跟客户做更多交互,帮助投资者做更科学的财富规划。陈芳认为,资管机构践行绝对收益理念体现了三重价值:面向客户端,能够切实理解投资者的真实需求,实际上客户希望持有一个产品,在合理的时间能够获得绝对收益,并且控制下行的风险,最终实现保值增值;面向机构端,资管机...

私人财富管理师|一文读懂保险金信托的功能与优势

一、轻松读懂什么是保险金信托保险金信托,简单地说,就是投保人在和保险公司签订合同后,再和与保险公司合作的信托公司签订信托合同,约定未来的保险金直接进入信托账户,成为信托财产,由信托机构进行管理和运作,并将信托财产及收益按合同约定,分配给信托受益人的信托计划。

财富管理行业观察:中国是全球最具潜力财富管理市场

▍财富管理的含义和产业链如图1所示,一个完整的财富管理链条涉及财富管理业、银行业、资产管理业、投资银行业、保险业等不同类型的机构,前两者通常被统称为“大财富”或“大资管”(www.e993.com)2024年11月22日。因此,全方位的财富管理包括产品管理、保险规划、资产配置、退休规划、法律风险规划、税务筹划、不动产投资规划、收藏品规划以及家族财富...

如何打造具有银行特色的资产管理机构

财富管理市场的发展与经济增长和财富管理意识的觉醒是密不可分的。一方面,中国经济的持续增长和市场化的不断推进,催生了巨大的财富管理需求,形成了长期增长的资产管理市场。从欧美国家发展经验来看,资产管理业务较为成熟的市场,管理规模大概是国内生产总值(GDP)的两倍左右。从目前我国GDP规模和资产管理规模来看,我国资产...

财富管理行业的情绪价值和其它行业有何不同?

这是和其它行业情绪价值的第一个区别。(2)财富管理行业的情绪价值并不完全是目的本身,而是实现目的的手段;说到底,老百姓,投资者来到金融机构,购买金融产品,要的还是功能性需求的满足,而不是单纯的情绪价值,所以只是吐了槽,聊了八卦,进行了宣泄,做了所谓的陪伴,但...

易方达基金董事长詹余引:养老金、养老体系、养老制度将在财富管理...

按照风险收益特征分类,目前中低风险产品的数量较多,主要以货币基金、短债基金为主;相对高风险的权益类产品数量也较多,整体规模低于中低风险产品;而中等收益中等风险的产品需求量较大,但相对缺乏,原因之一是市场的权益类资产波动较高,因此构建此类产品有一定难度,这就更需要我们打磨资产管理、财富管理中的核心能力,把投...

海通资管通聚稳健4期FOF

自有资金参与:管理人以自有资金参与本计划,参与份额不超过本计划份额总数的16%。证券期货经营机构及其子公司以自有资金参与其自身或其子公司管理的单个集合资产管理计划的份额合计不得超过该资产管理计划总份额的50%。收益风险特征:中高风险风控措施:预警线:0.90元...