人民银行(1)_中国政府网

网民周*华说:现在的承兑汇票付款期限分别为6个月、1年和18个月。在我看来,承兑汇票价格虚高1到3个点,小额支付不方便,(如发工资、缴电费税费、转账等),贴现高,对小微企业的发展没有起到作用甚至变成了障碍,应该取消。人民银行回复:根据《支付结算办法》(银发〔1997〕393号印发)、《电子商业汇票业务管理办法...

低价承兑汇票贴现背后的洗钱黑幕,企业如何保护自己?

银企贴平台是您合法合规承兑汇票贴现的理想选择接下来,不法分子会用低价收进来的承兑票据通过中介转化为现金,这样一来,原本黑钱就变成了干净的现金。当警方立案调查资金流向时,如果你被定义为一级,你的对公账户很有可能会被认为涉及诈骗资金,从而被冻结半年到一年。在这段时间里,你的生意将无法正常进行,损失可能会...

票交所优秀征文:票据贴现如何深化支持实体经济

鼓励银行业金融机构通过应收账款、票据、订单融资等方式加大对产业链上游中小微企业信贷支持,通过开立银行承兑汇票、国内信用证、预付款融资,为产业链下游中小微企业获取货物、支付货款提供信贷支持”,进一步明确票据,尤其是银行承兑汇票为产业链企业提供金融服务的重要能力。

中芯国际集成电路制造有限公司2023年年度报告摘要

根据公司《募集资金管理制度》的有关规定,公司在募投项目实施期间,通过银行电汇、信用证、银行承兑汇票等方式,以自有资金支付募集资金投资项目中所涉及的部分设备采购及原材料支出,并定期以募集资金等额置换。该事项由联合保荐机构海通证券和中金公司于2020年9月29日出具了相关核查意见。四、变更募投项目的资金使用情况...

银行承兑汇票洗钱 风险防范

其次,银行还可以通过审核异常资金特征,辨别出承兑汇票业务可能的洗钱风险,比如承兑汇票贴现后立刻以相同或略低的金额划转至其他账户;或是公司经营规模与贴现的资金流水金额大小明显不符。对多次背书转让的银行承兑汇票,银行特别要往上延伸审核交易的真实性。

6000万存款“失踪”背后:企业异地存款,是追求高收益的“特种兵...

此外,该账户存在以该公司名义向“北控(江苏)建设”和“南京陇源汇能”两家公司开具的共计2.398亿元银行承兑汇票的开票记录,出票日期3月29日,到期日为9月29日(www.e993.com)2024年11月19日。截至11月4日,上述银行承兑汇票中,合计5995万元的银行承兑汇票显示已承兑,承兑日期为3月30日。10月7日,该笔资金被招行南京某支行划出公司账户。

商业承兑汇票贴现骗局有哪些?

电子承兑汇票也有假?对,而且不止一种方式造假!骗术一:假同业户开电子商业汇票电子承兑汇票最初就是为了防范假票而设的,没想到推行之初就爆出了20亿诈骗案。回顾第一个假电票案:2016年8月,不法分子利用虚假材料和公章,在工商银行廊坊分行开设了河南一家城商行“焦作中旅银行”的同业账户,以工行电票系统代理接...

上海浦东新区:依法追诉3名非法集资下游洗钱犯

在上游非法集资案中,付某与赵某(均已判决)伙同他人先后成立投资公司,在未取得国家相关部门批准的情况下,通过电视广告、客户见面会、口口相传等方式公开宣传,以虚构公司持有银行承兑汇票、销售理财产品等方式,向社会不特定公众非法募集资金,涉案金额巨大。巨额的非法集资所得都流向何处?起初,上海某会计师事务所提供...

合理界分上下游行为准确认定洗钱罪

比如,行为人提出合理辩解,证明其的确无法认识到某个公司企业属于黑社会性质组织,某项商业承兑汇票业务属于骗取票据承兑犯罪行为,某笔证券交易利润属于内幕交易的违法所得,而出于职业的一般要求为其资金转移提供账户的,便属于对上游行为缺乏违法性认识的情形,阻却洗钱罪“明知”的成立,其协助转移财产的客观行为不成立洗钱...

两男子称去澳门豪赌输掉4800万 实为洗钱

但来自南京市检察院的公诉人却当庭指斥两被告人撒谎,称他们对博彩的基本玩法根本一无所知。原来,两被告人去澳门确实就不是为了赌钱,而是和澳门赌场的人相勾结,以赌钱为幌子,将通过承兑汇票业务骗来的4800余万元洗到其他十余个账户里,以使资金无法追回,实现个人占有。公诉人建议,对两人判处10年到无期徒刑的刑罚。