2024年上半年中国银行理财行业发展报告之六:理财公司看行业热点问题
以资管新规为纲,针对理财公司和代销机构在投资运作、产品销售、内控合规、风险管理等各业务环节和现金管理类产品、养老理财产品、跨境理财通等各项业务品类的规范逐步完善,监管图谱日益全面清晰,为理财公司在净值型理财产品时代回归资管业务本源奠定了良好的基础与完善的框架,各家理财公司得以在一个明细规范的舞台上同场竞...
提示风险!第三方财富管理机构涉嫌非法从事金融投资理财业务
“理财”、“资产管理”等字样的部分第三方财富管理机构未持有金融相关许可证,不具备从事金融业务资质,但存在虚假宣传、诱导客户购买违规发行代销的私募基金、公募基金、“海外基金”、保险、理财等金融产品,或违规开展证券投资咨询业务,涉嫌非法集资、非法经营等违法行为。
...管局风险提示:第三方财富管理机构涉嫌非法从事金融投资理财业务
公告称,近期,深圳市发现名称或经营范围含有“财富”、“财富管理”、“理财”、“资产管理”等字样的部分第三方财富管理机构未持有金融相关许可证,不具备从事金融业务资质,但存在虚假宣传、诱导客户购买违规发行代销的私募基金、公募基金、“海外基金”、保险、理财等金融产品,或违规开展证券投资咨询业务,涉嫌非法集资、...
半岛聚焦丨警惕虚假投资理财诈骗,是时候学点金融知识了!
理财市场上,第三方财富公司略显神秘,他们在各地的业务拓展主要依托理财顾问的熟人关系开展。曾就职于Y财富的林欢告诉记者,公司招聘的理财顾问,95%以上都具有银行从业背景,公司看重的正是他们原先在银行的客户资源。除了对熟人的信任,第三方财富公司营造的巨大光环,也是投资人对其深信不疑的重要原因。知名第三方财富...
信托公司与理财公司合作违规业务被叫停
四是配合理财产品不当使用估值方法。开放式理财产品通过投资于信托计划,间接对债券类资产违规使用摊余成本法,或采用混合估值技术使部分债券估值长期偏离第三方估值价格。对此,《通知》要求信托公司尽快开展理财公司合作业务合规性排查,排查内容包括平滑机制使用情况、与理财产品间的风险债券交易情况、现金管理类理财对接的...
要求自查!这地监管出手规范信托与理财公司合作业务
《关于进一步加强信托公司与理财公司合作业务合规管理的通知》(以下简称《通知》),要求信托公司对配合理财公司使用平滑机制调节产品收益,配合理财公司在不同理财产品间交易风险资产,为现金管理类理财违规投资低评级债券、违规嵌套投资存款提供通道,配合理财产品不当使用估值方法四类问题进行排查,要求信托公司认真制定整改计划...
有信托公司被要求自查与理财公司合作业务 知情人士确认:月底前...
承接后,对相关债券估值方法进行调整,导致原本不持有相关债券的投资者实际承担了损失。估值方法方面,开放式理财产品通过投资于信托计划,间接对债券类资产违规使用摊余成本法,或采用混合估值技术使部分债券估值长期偏离第三方估值价格。对此,通知要求信托公司开展理财公司合作业务合规性排查,包括平滑机制使用情况、与理财产品...
深化ESG理念与理财业务融合 持续做好绿色金融大文章
苑志宏:作为境内第一家加入PRI的银行系资管机构,华夏理财坚持深耕ESG领域,取得了以下创新和收获。一是ESG全融合基础持续夯实。2023年,公司在行业内首家发布经第三方权威机构鉴证的自身ESG投资年度报告,系统梳理总结自身ESG投资发展情况,积累了自身运营碳排放数据和资管组合碳排放数据。同时在行业内率先制定覆盖主要资产类别...
部分“第三方财富”涉嫌非法从事金融理财业务!深圳金融发布风险...
深圳市委金融委员会办公室发布:警惕部分第三方财富管理机构涉嫌非法从事金融投资理财业务。8月7日,深圳市防范和处置非法集资工作专班办公室日前发布《关于部分第三方财富管理机构涉嫌非法从事金融投资理财业务的风险提示》指出:近期,我市发现名称或经营范围含有“财富”“财富管理”“理财”“资产管理”等字样的部分第三...
中小银行压降自营理财调查:急切寻牌照与转场做代销
“存贷款是商业银行传统业务,属于表内业务,银行主要承担信用风险,因此信贷风险管控是银行的核心能力,且信贷资产属于非标资产,而理财是资管业务,属于表外业务,投资端集中在标准化产品投资。银行传统存贷业务与理财业务需要的核心能力并不一致。”在曾刚看来,为确保理财业务能按照其资管业务的本质运营,避免异化为早期在银行...