第六届金牛财富管理论坛 —— 中国证券报·中证网

通过对优秀理财产品和服务的集中评选与展示，增强中国投资者的信心，推动资产管理行业健康、可持续发展，提倡长期稳定回报能力，引导投资人理性投资理念。2017年国内理财市场发展同样快速和迅猛，相比收益，越来越多的投资者更看重理财产品的安全性，风险意识在不断提高。与之相应，“金牛理财产品”的评选体系也在“稳健...

银行把智能投顾打入冷宫

“兴业智投”业务再度调整,在业内人士看来,主要有两方面原因:一方面是出于合规性考虑,智能投顾业务存在投资策略不明确的问题,对投资者来说仍较为模糊,与监管要求的穿透资产规范存在冲突;另一方面,智能投顾业务需求量下降,作为高投入、长时间的业务,产出不足使得银行无法持续投入。为何暂停早在2021年12月,多家银行...

多家银行出手,下架!

巨丰投顾投资顾问总监郭一鸣认为,此次多家银行下架智能通知存款产品,或是顺应合规要求;另一方面,在降成本的趋势下,下架智能通知存款产品的核心或还是稳定息差水平。郭一鸣表示,中小银行留住客户一直都是难题,智能通知存款的下架对于价格优势依赖度较高的中小银行来说影响相对较大,而随着降成本的要求和需求,价格优势的依...

多家银行暂停智能投顾购买功能

多家银行暂停智能投顾购买功能广州日报讯(全媒体记者王楚涵)招行摩羯智投、农行农银智投、工行AI投近日纷纷发布公告表示,暂停智能投顾购买功能。其中,招商银行相关公告显示,表示目前为了配合监管要求,招行已暂停摩羯智投的购买功能,但原持仓客户的赎回及调仓交易不受影响,存量客户可继续放心持有。工行近日也向客户发...

智能投顾产品暂停买入,多家银行启动“规范改造”

此外，中信银行、广发银行、江苏银行的智能投顾服务也暂停申购功能，不过均存量客户服务不受影响。记者发现，浦发银行智能投顾服务则早在今年7月底起就仅保留持仓查询、赎回等功能。而平安银行虽并正式公告暂停买入智能投顾产品，但其旗下的安心投产品中的多个相关组合产品多已不支持购买。基金投顾服务是指基金投顾机构接受...

观察|多家银行陆续暂停智能投顾业务,释放了什么信号

对于暂停智能投顾业务申购功能的原因,招商银行表示“为了配合监管要求”,工商银行则表示“正在对AI投产品进行规范改造,后续存在不能继续提供AI投产品服务的风险”(www.e993.com)2024年11月9日。目前为止,招商银行和工商银行均表示,原持仓客户的赎回及调仓交易不受影响。多位银行业内人士对澎湃新闻记者表示:“主要和监管越来越严格有关,要求投顾业务...

智能投顾暂停 对个人理财影响几何

对于调整智能投顾业务的理由,多家银行在公告中称是“按照监管要求”。中信银行则在5月30日发布的通知中明确指出,根据监管发布的《关于规范基金投资建议活动的通知》(以下简称《通知》),中信银行的经典组合ZXZT系列6月30日停止服务。据了解,《通知》是2021年11月由证监部门下发的,明确了提供基金投资组合策略建议活...

再次整改!多家银行停止智能投顾服务,未来能否重启?

然而，时隔半年之久，多家银行在原有暂停新增业务基础上，又对存量业务再次进行处理。从多家银行对智能投顾存量业务处置来看，态度很“坚决”。例如，在中信银行发布的公告中表示，“如果您选择不升级，2022年6月30日，系统会将对您持有的基金组合解散，组合内成分基金将以单只基金的形式存在于您的中信银行基金账户内...

多家银行智能投顾6月底暂停服务 有银行称正在进行规范改造

对于此次暂停智能投顾相关服务并进行调整的原因,多家银行提到,是配合监管要求。招商银行客服向央广网记者透露,根据业务统一要求,全市场包括“摩羯智投”等在内的基金投资组合策略建议服务均需要进行相应调整。实际上,早在2021年年底,就有包括招商银行、工商银行、平安银行、广发银行在内的多家银行表示,为配合监管要求,将...

工行等多家银行叫停智能投顾服务,对你有何影响?

事实上,早在2021年12月,多家银行就已经发布公告,暂停智能投顾相关产品的申购。彼时,多家银行在公告中都提及,本次调整主要原因是应监管要求,而广发银行特别提到“监管关于规范基金投资建议活动的要求”。在业内人士看来,银行或是出于合规性的考量才将智能投顾服务“叫停”。据悉,2021年11月,有关监管部门向多家基金...