这类银行账户将被清理!快查你有没有…
此外,银行还设定了严格的甄别条件,满足“连续3年没有交易记录且账户余额为0元”等条件的账户才会被纳入清理范围。还有部分用户表示,个人账户中的交易记录在一些场景下还有重要作用,担心一旦账户被清理,其中的余额和交易记录也可能会消失。对此,该股份制银行人士表示,银行遵循严格的处理流程,发出公告后,一般会留给客...
银行副行长“借用”客户账户“跑分” 涉案金额近千万被判帮信罪
手握客户资源的某银行副行长与想“跑分”赚快钱的贷款业务员,为电信网络诈骗团伙提供了多名银行客户的银行卡、商户收款二维码、对公账户和POS机等,导致百余名电诈被害人的钱款在反复流转洗钱后,难以追踪跑分”是一种“洗钱”行为,是指不法分子利用银行账户或微信、支付宝等账号为他人代收款,从中赚取佣金,主要用于...
全流程解除各类银行卡冻结、涉案黑名单、两卡惩戒,看这个就够了
事实上,无论你是否参与了这些活动,银行卡被冻结的根本原因是你的账户收到了涉嫌诈骗或涉案的资金。更准确的说法是:在进行网络赌博、非法换汇或出售虚拟货币的过程中,你的账户可能收到了涉嫌诈骗或涉案的资金,这才导致了银行卡被冻结。因此,在处理这个问题时,你应该关注的重点是账户中可疑资金的来源,而不仅仅是你...
断卡行动大背景下,你银行卡被非柜风控的原因是什么和如何解决?
归根结底就是你的高危交易行为、流水触发了银行的反洗钱断卡模型,被大数据算法扫描给发现了,完全是系统自动的,银行工作人员可能都不知道,因为通过银行系统每天的交易几十亿笔,单纯的靠人力一笔笔的查这是不可能的,而你有可能跟涉诈账户高危账户有往来交易,流水快进快出没有消费跟洗钱的流水比较相似,疑似有网赌行为...
江苏永鼎股份有限公司2024年第三季度报告
(一)会计估计变更的原因公司其他应收款主要为应收往来款,原“其他应收款-账龄组合”的预期信用损失中,账龄3年以上的其他应收往来款,无论其债务方性质、款项性质、款项是否到还款期,均按照100%的预期信用损失率计提坏账准备,无法客观、公允地反映公司其他应收款风险特征。公司根据《企业会计准则第22号--金融工具确认...
即日起,个人银行账户收款高于这个数要小心!
1、以公司的名义开通微信、支付宝账号以公司的名义开通的微信、支付宝账号,属于对公账户,与银行账号的性质是相同的,可以正常地进行交易(www.e993.com)2024年10月28日。2、对于个体工商户,可以单独设置微信、支付宝账号个体工商户,是允许以个人账户收款的,但为了与家庭消费相区分,建议单独设置一个微信、支付宝账号用于收付款,避免公私不分。
工行、农行重要公告!关乎你账户里的钱→
根据公告,工商银行、农业银行的“沉睡账户”认定范围是指截至2023年9月30日,5年及以上未发生主动交易且账户中有余额的个人银行账户。具体包括5年及以上未发生主动交易的活期储蓄或结算账户(不含信用卡账户)、到期不自动转存且到期之日起5年及以上未发生主动交易的定期存款账户。其中,主动交易是指存现、取现、...
干货:对公账户是干什么用的?公司对公账户为什么会被冻结?
对公账户被冻结通常是由于以下原因:1.长期不对账:如果公司长期不核对银行账户流水,可能会导致银行怀疑账户活动异常,出于风险控制的目的,银行可能会暂时冻结账户。2.账户欠费或睡眠账户:账户长期余额不足或长期不使用,可能会被银行视为非活跃账户或睡眠账户,银行为了管理资源和控制风险,可能会对这类账户进行冻结。
注意!个人转账超过5万,银行直接会向税务传递数据?
原因也很简单,如今银税联动,对企业的监管只会更加严格,所以这也是提醒大家,慎用微信、支付宝收款,常规的税务银行不会管,但流水异常也是会引起银行关注的。1、那么如果供应商要求只能用微信收款怎么办?企业可以开通企业微信号和支付宝账号,这跟对公账户性质差不多。
建设银行信用卡用户频遭第三方公司催收背后
2023年7月3日,建设银行信用卡中心发布《信用卡逾期60-90天账户电话外呼催收业务外包服务采购项目招标公告》显示,由招标人(建行)提供逾期M3阶段(逾期60-90天)账户电话外呼催收目标客户名单资源,投标人提供业务所需的场地、物理工位、催收坐席、外呼作业系统和招标人认可的催收外呼号码,按招标人的要求对名单开展集中电话...