中介霸气称“帮搞定100万首付”,消费贷款穿“马甲”违规大量流入...

9月5日,北京银监局、人行营业管理部发布通知,要求辖内银行业金融机构针对个人经营性贷款和个人消费贷款开展自查工作,重点检查“房抵贷”等资金违规流入房地产市场的情况。9月8日,北京市住房建设委员会下发通知,要求中介机构对近三个月本机构及从业人员经营活动开展自查。中国人民银行深圳市中心支行近日也发出金融风险提...

重庆农商行副行长被“双开”,贷款问题成谜?

2023年4月,渝农商行因贷款“三查”不尽职,信贷资金流向关联公司、贷款资金回流借款人、信贷资金被挪用遭罚款105万元,相关负责人被罚5万元。2023年12月,该行再次因贷款“三查”不尽职;监控不力贷款资金被挪用;贷款资金回流借款人被罚120万元。2024年2月,该行因未执行集团客户统一授信管理;贷款“三查”不尽职被...

宁波通商银行贷款三查严重违法违规 吃银监局罚单

中国经济网北京8月23日讯宁波银监局昨日公开的行政处罚信息公开表(甬银监罚决字〔2018〕13号)显示,宁波通商银行股份有限公司贷款“三查”严重不审慎。宁波银监局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,对宁波通商银行罚款人民币30万元。宁波银监局行政处罚信息公开表(宁波通商银行股份有限公司)...

平安银行济南贷款三查不尽职 山东银监局罚款265万

平安银行济南贷款三查不尽职山东银监局罚款265万中国经济网北京1月17日讯山东银监局今日公布的行政处罚信息公开表(鲁银监罚决字〔2017〕28、29号)显示,平安银行股份有限公司济南分行经营过程中存在未真实核算国内信用证福费廷买卖业务、未真实反映授信业务追加担保情况、贷款三查不尽职等违法行为。刘志刚对平安银行济...

重庆银监局:警惕贷款中介新型骗局

二是中介公司要求客户提供银行卡，并在一旁指导客户操作手机。此类诈骗中，客户办理业务通过银行APP办理，主要是互联网贷款业务或信用卡备用金业务。办理过程中经过了人脸识别、输入验证码和密码、短信确认等。三是申请流程结束后，客户的银行卡到账一笔与申请借款相符的金额。中介公司以卸载程序等为由将客户手机骗到手...

河南林州农商银行违法被罚210万 贷款“三查”不到位

中国经济网北京9月3日讯银保监会网站今日公布了四张河南银保监局安阳分局行政处罚信息公开表(安银保监罚决字〔2021〕7号-10号)(www.e993.com)2024年11月6日。其中,行政处罚信息公开表(安银保监罚决字〔2021〕7号)显示,河南林州农村商业银行股份有限公司贷款“三查”不到位,未按规定报送案件信息。

北京农商银行受罚:小微贷款数据错报 贷款违规流向房地产

江西安义农商银行、江西湾里农商银行、江西新建农商银行、江西赣昌农商银行、南昌农商银行均存在虚假涉农、小微企业贷款数据的违法违规行为。江西银监局依法对上述5家银行分别罚款30万元,并对相关负责人给予警告。中国人民大学小微企业研究中心主任李焰向《投资壹线》解释称,小微贷款报表造假的具体手段是,放贷对象可能并非...

银行贷款“三查”不严,不能让受害者求告无门

老板拿员工身份证冒办贷款，是近年来各地频繁出现的案件，这个案件也是如此。根据项某表述，他在不知情的情况下，曾成为该公司法人，而该公司实际上并无办公地点和员工等。于此，理应查清该公司存在的问题，是否为皮包公司等。此外，据江西银监局《意见书》，不仅认定华夏银行南昌分行存在违规行为，而且已经进行了处罚...

银行消费贷款审查要求穿透三层 严控流向房地产

摘要2017年9月,银监会审慎规制局局长肖远企在重点工作沟通会上曾表示,银行每发放一笔贷款,都要进行“三查”:贷前审查、贷中检查、贷后继续跟踪检查,消费贷款也不例外。贷前主要审查贷款的用途和借款人的偿还能力;贷中要监测资金流向,看资金是不是用于当时申请贷款的项目和用途;贷后还要跟踪贷款的使用情况和借...

宁波通商银行贷款三查严重违法违规 吃银监局罚单

中国经济网北京8月23日讯宁波银监局昨日公开的行政处罚信息公开表(甬银监罚决字〔2018〕13号)显示,宁波通商银行股份有限公司贷款“三查”严重不审慎。宁波银监局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,对宁波通商银行罚款人民币30万元。宁波银监局行政处罚信息公开表...