中国离岸金融行业政策梳理、市场现状及发展前景分析报告(2025)

离岸金融是指非本地居民之间，在某种货币发行国国境之外，通过银行等金融机构进行该种货币的交易活动。它通常包括境外货币的借贷业务、发行各种以境外货币表示的债券，以及各种境外货币之间的兑换。离岸金融市场主要包括伦敦型、纽约型和巴哈马型离岸市场。2024年，离岸和在岸人民币对美元汇率均呈现出双向波动的特点。这主...

离岸金融的运作模式是怎样的?这种模式有哪些优势和风险?

离岸金融的运作通常基于一些特定的区域或中心,这些地区往往具有宽松的金融监管环境、优惠的税收政策以及高度的保密性。在运作模式上,它主要包括以下几种形式:首先是“内外分离型”,这意味着在岸金融业务和离岸金融业务严格分离,资金的出入境受到限制。这种模式能够有效防止国际金融市场波动对国内金融体系的冲击。其次是...

依托自贸区金融创新稳慎扎实推进人民币国际化

同时,对自贸区离岸金融中心实行“内外分离型”监管,在放开区内之间、区内同境外人民币兑换的同时对区内同境内一般账户间的资金划转进行监管,可避免对我国境内的金融监管与货币政策实施造成不利影响。此外,通过在自贸区离岸金融中心进行风险可控的金融创新,如采取“标识分设、分账核算、独立出表、专项报告、自求平衡”的...

积极发展境内离岸业务,推动经济持续繁荣

境内离岸指的是在一国领土范围内划定的特殊经济区域,依据特别的法律法规、税务安排和政策框架,开展具有离岸特性的金融及非金融活动;这些活动在保障国家金融安全与管理的前提下,享有比普通区域更为灵活的政策支持,如政策优惠、监管豁免或税收减免,旨在吸引跨境资本流动、促进国际合作和加速区域经济开放与发展。境内离岸作为...

金鹏辉 刘斌 廖一榕 张爽:上海在岸金融中心与离岸金融中心联动...

从货币国际化规律看,当资本项目可兑换、金融市场开放达到一定程度后,人民币在岸、离岸市场将趋于融合,但由于内地金融改革须与其他方面改革相配合,这是一个长期的渐进过程,在岸、离岸市场既分隔又联系的状态将在未来较长时间内持续下去。因此,加快推动上海更高水平的在岸市场开放,积极推进上海、香港两大国际金融中心合...

【智库声音】国际金融报 | 金政、李湛等:积极推动上海全球离岸...

境内离岸金融独具特色与全球其他成熟离岸金融中心相比，中国境内离岸金融的发展有其独特之处：第一，以政策驱动型为主要发展模式，深度契合人民币国际化战略路径，紧密围绕人民币业务，这与全球传统离岸金融中心（如英国、新加坡、开曼等）的市场驱动型模式形成鲜明对比(www.e993.com)2024年11月25日。我国监管部门通过一系列政策引导和支持，基于多个业务...

三建议倡粤港共促金融开放 大湾区先行先试

二、研究人民币账户“内外分离”他认为,围绕粤港在金融合作和金融市场互联互通中面临的障碍和问题,可在国家金融开放整体大局中争取以下政策先行先试:支持大湾区内地金融机构探索“内外分离”人民币资金运营体系。如,在不影响我国资本项目管制有效性的条件下,允许大湾区内地金融机构开设内外分离型人民币离岸账户,实行在...

【财资百科】为什么要建立离岸金融市场? - 财资一家

从借贷关系来看,离岸金融市场的借贷关系是在外国人与外国人之间,即用非居民存款向非居民提供外币存款,并以境外资金来源为特征;传统国际金融市场的借贷关系是在本国人和外国人之间,即本国人资金为外国人提供本国货币贷款,并以国内资本净输出为特点。离岸金融中心的分类及比较经过近70年的发展,国际上涌现出众多成熟...

张明、潘松李江|人民币离岸金融市场:发展动力、经验教训与前景展望

一方面,出于“低监管、高回报”的特点,目前美国、英国、日本和新加坡等全球主要发达经济体均建成了具有一定规模的离岸金融市场。离岸金融市场发轫于20世纪50年代的欧洲美元市场,“马歇尔”计划援助的美元资金以及苏联、东欧国家美元资产的涌入使得英国伦敦成为最早的美元离岸金融中心。欧洲美元市场对美国国内资金限制的规避进一...

开放与风险并存 海南自贸港离岸金融市场如何落地

纵观国际上较为成熟的自由贸易港,基本都具有贸易、投资和金融自由化的特点。由于“境内关外”的特点,自贸港内金融市场一般开展离岸金融业务。目前,世界范围内已经形成了美国、新加坡、伦敦等人民币离岸金融市场。中国人民银行海口中心支行黄革等人撰写的《国际离岸金融市场发展对海南自贸港离岸金融市场建设的启示》一文中...