中信银行:穿越资产配置「峡谷」

从「三分四步法」、全生命周期的规划,到执行层面「有温度的资产负债表」,再到具体的工具箱……从前台的体验,到中后台的能力……这是一套完整的「资产配置」体系,也是中信银行在财富管理领域提前布局、深耕多年的成果。中信银行希望以更专业的资产配置体系、更有温度的财富管理服务,陪伴客户一起穿越「低利率时代」。

中信银行主张做自己人生的CFO ,“三分四步法”帮客户做好资产配置

第四步:长钱投资。通过前三步的布局,剩余资金可以安心布局在有长期增值空间的权益类资产上。考虑这是一个长期的、有起伏的过程,建议通过“做好大类资产配置、优选绩优管理人、长期持有、动态优化”的方式,来实现财富长期增值。王洪栋表示,“四步法”是对“四笔钱”的优化和升维,首先梳理了个人资产配置的逻辑顺序,...

中信银行上线“有温度的资产负债表” 教你用“三分四步”法配置资产

第四步：长钱投资。通过前三步的布局，个人财富已具备较强的防御性，剩余资金可以安心布局在有长期增值空间的权益类资产上。考虑这是一个长期的、有起伏的过程，中信银行建议投资者通过“做好大类资产配置、优选绩优管理人、长期持有、动态优化”的方式，实现财富长期增值。据了解，中信银行根据多年行业经验沉淀出的...

会员风采|创新资产配置方法论 中信银行上线“有温度的资产负债表”

第四步：长钱投资。通过前三步的布局，个人财富已具备较强的防御性，剩余资金可以安心布局在有长期增值空间的权益类资产上。考虑这是一个长期的、有起伏的过程，中信银行建议投资者通过“做好大类资产配置、优选绩优管理人、长期持有、动态优化”的方式，实现财富长期增值。“四步法”的核心逻辑非常清晰，即先平当期...

如何自主便捷配置家庭资产

第四步:长钱投资。通过前三步的布局,个人财富已具备较强的防御性,剩余资金可以安心布局在有长期增值空间的权益类资产上。考虑这是长期的、有起伏的过程,建议通过“做好大类资产配置、优选绩优管理人、长期持有、动态优化”的方式,实现财富长期增值。“按照平衡收支、预防风险、规划养老、长钱投资的四步法,就能助力大...

...银行财富管理再创新:推出“三分四步”法,为全生命周期资产配置...

如何避免?中信银行认为,回归客户需求本源,资产配置应当按照客户“刚需”顺序按步操作(www.e993.com)2024年11月24日。“四步法”应运而生。据悉,“四步”指,收支平衡、风险预防、养老规划和长钱投资,分别对应客户不同人生阶段的理财“刚性需求”。中信银行希望通过贯穿一生的财务规划,有效保障广大群众的生活质量。

创新资产配置方法论 中信银行上线“有温度的资产负债表”

“四步法”的核心逻辑非常清晰,即先平当期负债和或有负债,再完成一定养老金替代率下的保障养老金安排,最后是可用做投资的资金配置。本次上线的“有温度的资产负债表”,便是中信银行根据不同年龄人群的差异化需求,按照“平衡收支、预防风险、规划养老、长钱投资”的四步法,助力广大客户更科学地打理个人资产负债表,...

信守温度 幸福相伴 聚焦中信银行杭州分行养老金融的“中信解法”

中信银行杭州分行相关负责人表示,该行作为中信银行总行重要战略支点行,贯彻践行总行养老金融“中信解法”,持续强化能力构建,通过专业培训体系,实现总行“三分四步法”配置理念及“养老账本”工具在全网点人员实现一体化执行,以专业技能为客户养老金融规划保驾护航。自政策试点以来,中信银行杭州分行个人养老金账户数在中信银...

中信银行:长寿时代 做自己人生的CFO

第四步:长钱投资。通过前三步的布局,剩余资金可以安心布局在有长期增值空间的权益类资产上。考虑这是一个长期的、有起伏的过程,建议通过“做好大类资产配置、优选绩优管理人、长期持有、动态优化”的方式,来实现财富长期增值。王洪栋表示,“四步法”是对“四笔钱”的优化和升维,首先梳理了个人资产配置的逻辑顺序,...

王洪栋:养老金融的数字化解法

那么,用什么形式来表达资产配置四步法呢?我们认为“个人资产负债表”是比较直观的表达形式,易于大部分投资者理解和使用。12月8日中信银行全面升级了手机银行系统,大家打开手机银行,在“首页”、“我的”、“财富”三个标签页面中,都能找到“资产负债表”这个功能模块,点击进入后,系统会呈现客户的资产负债表全景视图,...