投资者教育 | 合格投资者的分类和标准

1.金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元。2.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于本条第(1)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。机构专业投资者...

7.7亿元平安信托延期兑付:被套牢的保险业务员和普通投资者

在本刊获得的一份佳园468信托计划推介材料中，第一页免责声明写道：信托产品不承诺保本和最低收益，具有一定的投资风险，适合风险识别、评估、承受能力较强，且符合相关规定要求的合格投资者。该产品风险等级为R4类（中高风险），为股权投资类产品，资金最终流向惠州市博裕房地产有限公司。而多位投资者均表示，自己在...

花旗162页研报深度解读:区块链如何迈向十亿用户,RWA代币化成关键!

原因可能是:一些金融资产可能受到传统金融市场和规则的限制,如固定收益、私募股权以及其他资产,并具有像公开交易的证券这样的流动性,并且想要投资这些资产也相对困难;此外,金融市场的一个现象是金融机构会为获得资产的部分控制权而支付高溢价,这可能与投资者的意愿相违背,因为这些资产更加昂贵、更加复杂、更加难以控制;而...

最高院:未进行风险识别及承受能力评估,机构应赔偿投资者损失!

法律规定,信托公司应按以下条件对对投资者(自然人)是否具备风险识别能力及风险承受能力进行评估:(1)具有完全民事行为能力(参考个人银行开户及证券开户要求,信托投资金额门槛较高,风险较大,年龄应18岁以上)(2)具有两年以上投资经验(除银行储蓄外具有风险特征的投资行为)(3)家庭金融净资产不低于三百万元人民币,...

案析私募基金投资者适当性义务之要点

——对潜在基金投资者进行风险测评并确认其是否为合格投资者是否对潜在投资者进行风险测评和合格投资者资格确认是判断私募基金管理人是否履行适当性义务的重要内容,也是管理人向潜在投资者推介“与其风险识别和承受能力相匹配的”私募基金的前提。因而,私募基金管理人应当通过科学有效的问卷调查[4]等方式,对潜在投资者的...

政信类融资产品、年收益超7%????为何第三方代销如此包装?金交...

记者观察到，与传统的定融产品不同的是，这类产品并未在金交所登记，而是以信托受益权转让产品、债权转让产品等形式在市场发行(www.e993.com)2024年11月19日。这类产品往往具备以下特征：一是起购起点低，一般为10万元人民币；二是承诺的年化收益率较高，比如8%～10%；投资人的认购款项并未经过金融机构，而是直接划向发行人设立的专用账户。...

...易方达深高速高速公路封闭式基础设施证券投资基金战略投资者之...

一、战略投资者的选取标准根据《基础设施基金指引》第十八条、《发售业务指引》第十二条、第二十六条的规定,基础设施项目原始权益人或其同一控制下的关联方,以及证券公司、基金管理公司、信托公司、财务公司、保险公司及保险资产管理公司、合格境外机构投资者、商业银行及银行理财子公司、政策性银行、符合规定的私募基金...

一周财富产品推荐2024.05.20-2024.05.24

国通信托严格遵守《信托法》、“资管新规”等监管规定,产品信息仅对合格投资者展示。“合格投资者”标准根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(银发〔2018〕106号)。资产管理产品的投资者分为不特定社会公众和合格投资者两大类。合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只资产管理产品不...

信托业务的破局思路(深度)

这表明信托公司在业务转型的过程中努力压降通道类业务,优化资金来源结构,着力提升主动管理能力。从资金投向看,2018年以来资金信托投向工商企业的余额占比在所有投向中稳居第一,信托行业始终为实体经济的发展提供重要支持。2020年以来,受向标品业务转型、投资者需求等因素影响,信托资金投向证券市场的占比大幅提高,截至2022...

集体操纵新三板股票,暂停交易;恒大罚单落地,时任总裁“失联” |...

一、未对员工执业行为实施有效合规管理。个别员工违规委托第三方进行投资者招揽活动;部分员工销售金融产品、提供投资顾问服务未进行留痕管理;部分员工实际使用的手机号码未纳入合规监测系统;投资顾问人员向投资者提供投资建议无合理依据,且未经合规人员审核。