【专家观点】袁吉伟:组合投资是资产管理信托回归本源的必然要求

组合投资监管要求将扭转信托公司私募投行角色,回归信托本源,从投资者或受益人角度出发,制定产品策略、投资方向以及资产组合,与传统的单一项目类非标信托运作模式有本质区别,将重塑非标类资产管理信托的运作模式,促进信托公司回归真正的资产管理业务模式。二是推动非标信托业务打破刚性兑付。通过设定了单一资产占比不得超过25...

投资者教育 | 合格投资者的分类和标准

1.金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元。2.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于本条第(1)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。机构专业投资者...

政信类融资产品、年收益超7%????为何第三方代销如此包装?金交...

记者观察到，与传统的定融产品不同的是，这类产品并未在金交所登记，而是以信托受益权转让产品、债权转让产品等形式在市场发行。这类产品往往具备以下特征：一是起购起点低，一般为10万元人民币；二是承诺的年化收益率较高，比如8%～10%；投资人的认购款项并未经过金融机构，而是直接划向发行人设立的专用账户。...

7.7亿元平安信托延期兑付:被套牢的保险业务员和普通投资者

在本刊获得的一份佳园468信托计划推介材料中，第一页免责声明写道：信托产品不承诺保本和最低收益，具有一定的投资风险，适合风险识别、评估、承受能力较强，且符合相关规定要求的合格投资者。该产品风险等级为R4类（中高风险），为股权投资类产品，资金最终流向惠州市博裕房地产有限公司。而多位投资者均表示，自己在...

...收益超3%的理财、基金、保险、信托????这些产品该如何选择?

“私募的投资门槛比较高，并不是所有投资者都是合格的私募投资者。”孙恩祥提醒，一些私募产品的流动性差，投资者可能难以在短时间内变现；信息透明度较低，与公募基金相比，私募的信息披露较少，可能导致信息不对称。保险：确定性强，长期收益率接近3%随着银行存款利率下行、长期限大额存单渐渐“一单难求”、保本保...

法院终审判决:员工微信承诺保本,要全额赔偿!

四、资产管理产品按照募集方式的不同,分为公募产品和私募产品(www.e993.com)2024年11月6日。公募产品面向不特定社会公众公开发行。公开发行的认定标准依照《中华人民共和国证券法》执行。私募产品面向合格投资者通过非公开方式发行。资产管理产品按照投资性质的不同,分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品。固定收益类...

案析私募基金投资者适当性义务之要点

近期,上海仲裁委发布了一则案例[1],在该案中,上海仲裁委认为,案涉私募基金管理人系在明知基金投资者并非合格投资者的情况下,依然“使其成为私募基金投资人,其后续的一系列访谈、评估、测试等风险防范行为,仅是徒具形式,属于违反《私募投资基金监督管理暂行办法》等规定的投资者适当性义务之行为”。这一案例,令私募...

一周财富产品推荐2024.05.20-2024.05.24

国通信托严格遵守《信托法》、“资管新规”等监管规定,产品信息仅对合格投资者展示。“合格投资者”标准根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(银发〔2018〕106号)。资产管理产品的投资者分为不特定社会公众和合格投资者两大类。合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只资产管理产品不...

信托业务的破局思路(深度)

这表明信托公司在业务转型的过程中努力压降通道类业务,优化资金来源结构,着力提升主动管理能力。从资金投向看,2018年以来资金信托投向工商企业的余额占比在所有投向中稳居第一,信托行业始终为实体经济的发展提供重要支持。2020年以来,受向标品业务转型、投资者需求等因素影响,信托资金投向证券市场的占比大幅提高,截至2022...

深陷兑付风暴!30余位投资人亲身讲述:“熟人”拉客、销售“陷阱...

在销售产品的过程中,理财顾问代开收入证明、代填合格投资者问卷的现象并非个例。很多投资人向记者表示,自己根本不清楚成为合格投资者的条件,而且自己的收入远远达不到证明上开具的数字。某第三方财富公司理财顾问告诉记者,一些投资人并不符合合格投资者的要求,理财顾问有时候图方便帮忙开个假收入证明,这个事情比较普遍...