【智汇问答】关于部分外汇管理业务的政策问答

2024年10月30日 - 新浪

以下简称《办法》),按照真实、可跟踪稽核、不可篡改等原则,批量采集平台自动生成的订单、物流等电子信息,建立交易电子信息匹配及验证的风控系统,核验交易背景真实性、合法性及其与外汇业务的一致性后,为跨境电商企业办理货物贸易资金结算。

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外汇局:外商投资企业外汇资本金实行意愿结汇

2024年10月14日 - 环球网

四是进一步规范结汇资金的支付管理,明确银行按照展业三原则承担真实性审核义务。五是明确和简化其他直接投资项下外汇账户资金结汇及使用管理。六是外汇局加强事中事后管理,进一步强化事后监管与违规查处。《通知》的出台,是国家外汇管理局认真贯彻落实国务院关于推广中国(上海)自由贸易试验区可复制改革试点经验相关要求、切...

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促进跨境贸易与投融资便利化外汇局推动银行外汇业务流程再造

2024年9月30日 - 环球网

银行外汇展业,是指银行为境内企业、事业单位、社会团体等机构(不含金融机构,以下简称客户)开展外汇业务时,依法实施客户尽职调查,确定客户外汇合规风险等级,实施差异化措施办理外汇业务,及时监测处置外汇合规风险的活动。“近年来,国家外汇管理局在监管中发现,外汇管理改革落地过程中存在银行‘未尽职审核’或‘过度审核’...

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外管局:按照“成熟一家、启动一家”原则,稳慎推进外汇展业工作

2024年4月18日 - 百家号

三是首次以立法形式明确银行代客业务“尽职免责”原则，更好地激励银行能干、愿意干，也敢干，打通便利化政策落地“最后一公里”。外汇局已经向银行发布首批10个“尽职免责”解释性案例，帮助银行精准把握尽职免责的边界，避免过度审核。总体看，展业改革的逻辑契合银行业务发展方向和风控要求，获得银行的充分认同。目前...

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稳妥推进银行外汇展业改革为金融高质量发展保驾护航

2024年7月15日 - 中国金融新闻网

三是稳妥扩大范围,确保改革政策有序。国家外汇局按照“成熟一家,启动一家”的原则推进改革,尊重银行业务规模、模式调整成本等方面的差异,由银行自愿选择适用展业办法模式开展业务。各级外汇局辅导团队“贴身辅导”,降低银行试错成本,把握节奏、稳扎稳打。下一步,国家外汇局管理检查司党支部将继续深入学习贯彻《习近平...

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事关结售汇逆差、经常账户顺差和外汇展业改革新进展国家外汇局重...

2024年4月18日 - 网易

《办法》坚持的原则是“越诚信越便利”“了解你的客户”,探索推进商业银行外汇业务流程再造,构建包括事前客户识别与分类、事中差异化审核、事后监测报告的全流程展业框架,完善“尽职免责”机制,为企业“减负”,也为银行“减压”(www.e993.com)2024年11月22日。王春英透露,《办法》实施3个多月以来,社会各界给予了积极正面的评价,效果和反响都...

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国家外汇局就《银行外汇展业管理办法(试行)》答问

2024年1月30日 - 中国政府网

二是展业资源分配更合理。从试点情况看,各银行高风险客户占比较低,银行可以有效分配展业资源,在对广大中低风险客户提供外汇业务便利化服务的同时,加大对高风险客户和业务审查力度,有效防控风险。三是事后监测更高效。明确外汇风险交易报告范围,指导银行聚焦外汇风险交易特征,依托系统及时回溯筛查,实现精准化风险识别和处置...

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国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英就《银行外汇展业管理...

2024年2月9日 - 国家外汇管理局网

二是银行对优质客户可凭客户指令办理外汇业务,给予银行更多产品创新空间。三是政策适用灵活,银行和企业可自愿选择适用《展业办法》或原有相关外汇管理法律法规。四是外汇风险筛查和识别依托系统开展,事后监测更精准,对客户“无违规、不打扰”。前期参与试点的银行反馈,实施外汇展业改革后,优质企业办理外汇业务更为高效,...

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银行外汇展业管理办法出台,明确外汇业务差异化审核措施

2023年12月29日 - 百家号

三是明确外汇业务差异化审核措施。对于一类客户，银行可凭客户指令办理外汇业务；对于二类客户，银行应坚持“风险为本”和“实质重于形式”原则进行外汇业务审查；对于三类客户，银行应根据风险状况强化审核措施。四是强化外汇风险交易监测与报告。要求银行建立合规风险监测分析机制，及时上报外汇风险交易并酌情采取相应管控...

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外汇局发布银行外汇展业管理试行办法,于明年1月1日起施行