《财富》中国500强峰会重磅:《2024版银行及保险高净值客户健康...

峰会上,《财富》杂志首度携手爱康集团联合发布了《2024版银行及保险高净值客户健康绿皮书》(以下简称“绿皮书”),旨在通过权威数据分析和专业健康建议,为高净值人群的健康管理提供科学指导,助力构建高品质人生,同时推动社会重新审视财富与健康之间的紧密联系。爱康集团创始人、董事长兼CEO张黎刚受邀出席峰会,携手与会嘉宾...

“存款”超600万元的人越来越多!银行开抢高净值客户,多家上市行...

在2012年正式实施的《商业银行理财产品销售管理办法》中，监管部门给私人银行客户下了定义，即金融净资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户。私人银行能为高净值客户提供哪些服务？以工商银行官网显示的信息为例，在服务内容方面，为客户提供个性化、定制化的金融服务方案，服务内容涵盖“丰富的理财产品体系、优质的遴选...

高净值客户的特征及其对金融服务的需求是什么?针对这类客户的服务...

其次,这类客户往往具备丰富的投资经验和较高的风险承受能力。他们对于投资市场的理解较为深入,能够敏锐地捕捉到市场中的机会,并敢于尝试较为复杂和高风险的投资产品。再者,高净值客户对资产的保值增值有着强烈的需求,追求长期稳定的投资回报。在金融服务需求方面,高净值客户期望获得个性化、专业化的服务。他们希望金融...

发力私人银行业务,银行争夺高净值客户

在2012年正式实施的《商业银行理财产品销售管理办法》中,监管部门给私人银行客户下了定义,即金融净资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户。私人银行能为高净值客户提供哪些服务?以工商银行官网显示的信息为例,在服务内容方面,为客户提供个性化、定制化的金融服务方案,服务内容涵盖“丰富的理财产品体系、优质的遴选...

银行中报私人银行业务透视:高净值客户数量规模双增 建行、平安...

银行中报私人银行业务透视：高净值客户数量规模双增建行、平安家族信托、家办超千亿来源：21世纪经济报道中报季来临，本报记者梳理了14家国有银行及股份行的私人银行业务情况，整体来看，高净值客户数量和管理资产规模双增，其中工商银行领跑，浙商银行增速最快。值得注意的是，家族信托、家族办公室因能更好地满足高...

银行中报透视:高净值客户数量规模双增 建行、平安家族信托、家办...

家族信托、家办成商业银行必争之地随着市场不确定性的增加和高净值客户的需求变化,相比其他金融工具,家族信托和家族办公室(以下简称“家办”)既能助力其资产保值增值,又能进行隔离风险,便于传承,还有利于税务筹划,因此成为了高净值客户的“标配”,而在2024年中报中,主要银行在四行业务板块介绍中均提到了“家族信托...

太仓农商银行开展高净值客户健康沙龙活动

近日,为回馈太仓农商银行高净值客户,太仓农商银行与太平人寿保险公司组织开展针对肿瘤前期筛查的健康沙龙活动。江苏太仓农商银行供图活动当天,太仓农商银行与太平人寿保险工作人员精心布置喜庆的红包墙、精美的礼品与美味的茶歇,营造热闹喜庆的氛围,让每位到场的客户眼前一亮、惊喜满满。活动开始,由零售金融部总经理朱涛代...

高净值人士踩雷!这些银行发生了什么

王洋是某股份制银行私人银行的高净值客户,2015年前后出资数百万元购买了银行代销的私募股权基金。然而,该产品到期后始终无法兑付。“购买以来,产品从未按照基金合同约定,定期向投资人提供基金净值。我们建了投资者群,大家维权投诉好多年了。”王洋的经历并非个例。近年来,私募行业风险事件时有发生。银行无疑是私募产品...

国有大行高净值客户数量和管理规模双增 工行私银步入“三万亿...

年报相继落地,银行高净值客群的最新变化数据也浮出水面,整体呈现数量和规模双增的态势,根据同花顺统计,中、农、工、建、交五大行的私人银行客户均维持正增长,且拥有20万以上私行客户的大行首度达到3家。以中、农、工、建、交五大国有银行计算,2023年末五大行私人银行客户总数已达95.7万户。而2022年末,国有五大行...

高净值客户深度经营三步法

1.以品牌力让客户相信。银行品牌形象能够加深客户的信任,甚至实现品牌溢价。财私客户经理作为高净值客户触达的窗口,其个人形象与专业能力直接影响到银行的品牌形象。在服务过程中,财私客户经理不仅是专业服务的提供者,也是银行品牌的“活名片”。财私客户经理需从仪容仪表、言谈举止、营销行为到专业水平等各方面体现专...