策略研究丨财富管理与传承系列——股权设计(上篇)
从财富管理角度,对于初创阶段及成长阶段的企业股东、家族企业实控人尤为重要,需要有的放矢、理性谨慎地确定认缴出资数额,以避免连带债务风险。(三)董事催缴责任及股东失权制度新公司法第五十一条“有限责任公司成立后,董事会应当对股东的出资情况进行核查,发现股东未按期足额缴纳公司章程规定的出资的,应当由公司向该...
家族财富管理师|保险金信托:创新金融服务产品解析与选择策略
通过削减信托费用、强化风险防控机制、增强资金流动性,以及优化保险单贷款相关政策等手段,可以有效地增强保险金信托在市场上的竞争力和吸引力,促进其稳健且持续的发展。展望未来,随着金融监管政策的不断健全以及市场需求的日益增长,保险金信托有望成为保险领域与信托领域中的一个重要增长极,为投资者提供更加全面且高品质...
美国私人财富管理协会|财富传承是一件非常具有挑战性的事情
第二个核心目标是促进家族成员的全面成长,即在财富传承的过程中,不仅传递物质财富,更要引导家族成员在精神与能力上的提升。财富传承之所以复杂重重,是因为它要求我们在财富与生活之间找到微妙的平衡。财富,这一双刃剑,既能解决物质上的匮乏,也可能因其本身的负向作用力而引发新的问题。当金钱不再是问题,真正的挑战...
家族财富管理师|家族财富有效传承的两大手段:保险+信托
借助保险金信托,可以为后代乃至更远的世代规划财富的定期分配、婚姻与生育的奖励、大额消费的资助、学业的支持、创业的资金援助、保险保障以及重大疾病的治疗费用等。这一模式能够一次性地帮助客户实现资产保值、风险隔离、定向传承以及精神层面的引导等多重财富管理与传承的目标。具体方式有以下两种:方式一首先购置保...
信托课堂丨家族信托——规避财富传承风险
隔离债务风险01第一类:隔离债务风险、防子女婚姻风险例如,老李是一位成功的传统制造业企业主,每年有千万级别的利润,自家企业的股权,老两口与儿子各占1/3,此外家中别墅也放在了儿子名下。这时候儿媳妇家庭的生意日渐艰难,或有潜在经营风险。老两口对此非常焦虑,担心自己未来要传给儿子的资产将来要为儿媳抵债,...
会员俱乐部 | 家族信托 财富传承之道
家族信托的功能多样,应用场景广泛(www.e993.com)2024年10月19日。它以独特的风险隔离机制,可为家族财富安全提供坚实的保护;通过精心设计的资产配置策略分散风险,可确保资产稳健增值。在家族治理方面,信托可成为家族成员间沟通和决策的平台,促进家族内部关系的和谐与长期稳定。它不仅是财富传承的桥梁,确保家族资产有序过渡至下一代;也是子女教育的后盾...
尚祖安、于永超、季亨卡《财富跨世代:家族财富的管理与传承》获评...
同时聚焦于家企混同风险、债务穿透风险、财产代持风险、税务合规风险、企业家刑事风险、资产管理风险、家族婚姻风险、家族传承风险等核心风险,对其进行充分的分析与解构,并给出风险防范措施的专业建议与极具参考意义的案例,更把财富管理工具的针对性运用充分地融入其中。
家族财富管理师|什么是资产配置?如何进行资产配置?
直到家族财富传承到第三代的时候,劳伦斯.洛克菲勒,风险投资之父,他将传统的家族企业传承,衍生到了股权投资,就是去发现一些创新型企业,比如军工、科技等,在企业发展的早期投资它,从而得到巨额的回报,再加上一些上市企业股票的投资等。靠这种创新的投资模式,一直发展至今。打破了咱们对于“富不过三代”的传统认知。
揭秘:香港“四大家族”如何做财富传承?
再次,郑裕彤家族不断拓展多元化的业务,除了地产和珠宝外,还涉及金融、零售、能源、通讯等领域,这种多元化业务的布局,大大增强了家族的抗风险能力。与此同时,该家族还不断进行商业模式的创新,例如,周大福首创999金,获得了市场的高度认可。值得一提的是,郑裕彤家族不仅重视物质财富的传承,还非常重视家族文化和精神的传承...
...人寿成立【智臻·赢家】家族办公室 展望“新格局下的财富风险...
股东荷兰全球人寿180年的全球金融服务经验,以保险产品为核心,整合国内外法税、信托、康养等领域优质资源,搭建多元化增值服务体系,为高净值客户及家庭量身打造全方位、一体化的风险管理解决方案,实现对高净值客户及家庭的三大关键性助益:其一为资产永固,通过精准匹配年金保险产品、法税咨询服务,保障家族财富穿越市场波动,...