予财宝理财师总结如何应对常见的家庭理财风险
予财宝资深理财师认为,家庭理财的终极目标就是为了资产的保值增值,如果不能达到这个目标,就失去了家庭理财的意义。对于那些投资收益过低、回报率明显过低的理财产品,不宜投入过多资金,像银行活期,年化利息才0.35%。投资者应该要学会降低家庭理财回报不足的风险,因为如果投资回报不足,相当于是没有实现对家庭闲置资金的...
家族财富管理师|什么是资产配置?如何进行资产配置?
安全性资产指防范家庭重疾和意外风险以及保障教育和养老的资金,而收益性资产一般指股票基金、房产、理财资管类产品。很多家庭看似每年收入都在增加,但真正能抵御通胀,对抗风险的“闲钱”却不多,一场意外就足以对家庭经济带来重创。因此,为家庭重要成员配备高额意外险和足额重疾险,在金字塔底层构建起坚硬的抗风险能力...
私人财富管理师|家庭资产配置的“金字塔”
增值层的作用是在承担较高风险的同时,获取较高的收益,实现家庭财富的增值。总的来说,理财金字塔的每一层都有其特定的作用和意义。在构建理财金字塔时,需要根据自身的风险承受能力、投资目标和现金流需求等因素进行合理的资产配置。同时,随着市场环境和家庭状况的变化,也需要适时调整资产配置,保持理财金字塔的稳定性和...
家族财富管理师|如何做好家庭及个人的保险规划?
另外,随着重大疾病发病率不断提高,疾病呈现年轻化发展,在个人收入能力提高和经济条件改善后,可以增加投保重疾险,用以抵御疾病给个人和家庭带来的经济风险。重疾险赔付的保险金不限用途,可以自由支配,除了能在一定程度上提供医疗费用支持,还能用于弥补收入损失。应在原有保险的基础上考虑增加人寿保险及提前为子女的教育...
雨珊会客厅|“她经济”时代,如何做理财女王?
步艳红:对,刚才周总其实提到了,女性作为家庭首席财务官这个角色在财富管理这方面可能会起更多的作用。从投资人比例分析来看,确实银行理财中家庭女性理财的这种角色更加突出,以家庭为单元进行财富管理,更体现出女性在财富管理中的稳定性、稳健性和风险偏好更加趋于保守这样的一个趋势。她是站在家庭的角度去为孩子教育...
雨珊会客厅:“她经济”时代,如何成为理财女王?
步艳红:对,刚才周总其实提到了,女性作为家庭首席财务官这个角色在财富管理这方面可能会起更多的作用(www.e993.com)2024年7月29日。从投资人比例分析来看,确实银行理财中家庭女性理财的这种角色更加突出,以家庭为单元进行财富管理,更体现出女性在财富管理中的稳定性、稳健性和风险偏好更加趋于保守这样的一个趋势。她是站在家庭的角度去为孩子教育、父...
全文实录|信托如何走进千家万户?家庭服务信托了解一下
家庭服务信托最开始的目标,就是要实现信托目的。一开始就要充分沟通,这笔资金的用途是什么,是用于小孩子的长期的教育规划、成长规划,还是用于家里老人的养老安排,还是用于创业的准备金,实现财产隔离。一笔资金放进家庭信托在未来的支出,一定要进行相应的信托目的安排。这件事情可能比简单的理财要复杂,也更有意...
“深”财有招队:因您而变,提供温暖的财富管理方案
你认为优秀的理财师需要哪些品质?专业配置能力:对宏观经济充分了解,对市场变化具备敏感性,对产品内容足够熟悉客户服务意识:懂得倾听与换位思考,服务有温度,以诚待人,从客户角度出发合理配置提问01为中产家庭介绍一些理财小工具、小贴士小工具一:货币基金打理日常备用金。货币基金具有起点低、风险相对低、收益稳定...
财商升级|为什么普通家庭要做财富管理?
财富管理涉及到我们生活、工作的方方面面,对我们的人生规划起到很大的作用,正因如此,每一个普通家庭都需要做好财富管理。———/END/———您的专业财务策划顾问桑尼先生CFP中国注册理财规划师持证人,拥有基金、证券、保险从业资格。这是一个有态度的,金融理财知识分享平台,关注桑尼,带你一起学理财、...
智信研修班:财富管理服务信托业务拓展与营销获客实战
1、家庭服务信托的本质是什么?2、信托公司在财富管理服务中能做什么?3、客户的所思所想——信托财富管理中的客户需求二、理财师关于家庭服务信托的认知1、财富管理从业者为什么要做家庭服务信托?2、推出家庭服务信托的必然性3、推出家庭服务信托的必要性...