理财中需要关注的重点是什么?如何根据重点进行理财规划?

总之,理财是一个综合性的过程,需要综合考虑风险评估、资产配置、投资回报率、理财成本以及持续学习等多个重点,并根据自身情况制定个性化的理财规划,才能在实现财富增长的道路上稳步前行。

财富管理做什么?财富管理的目标和实施策略是什么?

财富管理并非简单的理财,而是一个综合性的、长期的规划过程。它首先要对个人或家庭的财务状况进行全面的评估,包括资产、负债、收入、支出等方面。在此基础上,制定出符合实际情况的财务规划。财富管理的目标因人而异,但总体来说,可以概括为以下几个方面:一是实现财富的保值增值。通过合理的投资组合,在控制风险的前...

发挥资本市场财富管理功能,促进养老资本形成

一是从单账户投资管理转向整体财富规划,基于客户年龄、资产全貌、财务状况、风险承受能力等为客户量身定制养老金融规划,实现合理的退休收入替代率。二是完善特色化养老投顾策略,针对客户养老消费、康养医疗、财富传承等所需的定期稳定现金流或大额资金需求,明确投资与退出安排。三是提供覆盖投前、投中、投后的全流程投顾...

什么是定向投资?定向投资的目标如何确定?

定向投资:精准规划财富增长的策略在投资领域,定向投资是一种具有特定目标和策略的投资方式。它并非是盲目地将资金投入市场,而是经过精心策划和选择,旨在实现特定的财务目标。定向投资是指投资者根据自身的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素,有针对性地选择投资对象和投资策略。与广泛分散的投资方式不同,定向投资...

新职业新赛道|泰康HWP(健康财富规划师):定义寿险服务新势力

2003年,泰康人寿湖南分公司首次参加世纪圣典。二十余年来,世纪圣典激励着湖南分公司精英代理人精进专业技能,提升服务品质,成为集保险顾问+健康管家+理财专家于一体的健康财富规划师,为客户及其家庭、家族提供养老、健康、财富一站式服务,实现经济价值、社会价值和人生价值的统一。

改革进行时,平安人寿发布财富康养保险规划师培养计划!

近日平安人寿辽宁分公司举办CIS大型招聘会,现场发布了最新的财富康养规划师培养计划,在人才策略、培训体系、社会公益等领域都进行全新定义,为代理人高质转型和行业发展,提供了重要的参考价值人才策略——增量做精,存量做强,团队做优在增量端,平安人寿坚定以优增优,把控入口质量,增养一体,配套多元职业生涯发展体系,...

湾区金融大咖说丨专访星展银行财富规划、家族办公室和保险解决...

”近日,星展银行财富规划、家族办公室和保险解决方案主管李文修在接受21世纪经济报道记者专访时如此回应。招商银行发布的《2023中国私人财富报告》显示,2022年,可投资资产在1000万元以上的中国高净值人群数量达316万人。李文修强调中国内地是一个非常大的生态圈,内地富豪肯定还会源源不断地增加。在帮这类客户进行境外...

美籍华人的财富传承:信托与税务规划

在成为美国税务居民后,如何处理海外资产、应对美国的赠与税和遗产税,以及通过信托进行有效的遗产税规划,都是移民家庭必须关注的重要事项。提前了解并合理规划这些问题,不仅可以避免法律和财务上的风险,还能确保财富的顺利传承和有效保护。本文将深入探讨移民美国前在财富传承方面需要注意的关键事项,帮助家庭在新的国度中...

律师最赚钱的业务,还得是家族财富的传承与管理

①婚前财产保护与规划:(1)婚前协议;(2)风险隔离;(3)财富传承②婚内财产混同风险及防范:(1)风险识别;(2)证据保全;(3)策略调整③婚姻房产分割诉讼实务:(1)案例分析;(2)程序指引;(3)谈判策略④婚变股权分割诉讼实务:(1)法律解读;(2)估值技巧;(3)策略规划...

携手知名学府!平安人寿升级推出“财富康养保险规划师”培养项目...

平安人寿于近日联合清华大学、北京大学两所知名学府,升级推出的“平安人寿财富康养保险规划师”培养项目,正是其在评定类培训领域的一次重要创新探索。据平安人寿相关负责人介绍,该项目具有三大亮点:一是独特性。平安人寿紧跟集团“综合金融+医疗养老”战略,致力于将平安代理人打造为“金融顾问、家庭医生、养老管家”三大...