开户需要准备的证件是什么?这种要求对投资者有何影响?

身份证是证明个人身份的关键证件,用于核实投资者的基本信息。其次,可能还需要银行卡。银行卡用于关联基金账户,以便进行资金的存入和取出操作。对于个人投资者而言,准备这些证件具有多方面的影响。从便捷性角度来看,齐全的证件准备能够确保开户流程的顺利进行,减少不必要的等待和繁琐的补充材料环节。这意味着投资者可以...

多家银行清理“沉睡账户”

简而言之,“沉睡账户”就是指那些被用户长期闲置甚至遗忘的账户,包括活期储蓄账户或结算账户、定期存款账户等。浙商银行日前在官网发布的《关于开展2024年度长期不动个人银行账户清理工作的公告》中,对“沉睡账户”有了更为细化的定义。该公告对应的“沉睡账户”,是指截至2024年10月31日连续两年及以上未发生存取现、...

人民银行

网民唐*华说:我是个体承包工商户,长期在云南省昆明市从事国企包工,国企给我付款需要对公账户,但我跑遍了昆明各个银行,都被拒之门外,说个体户要有铺面才能办对公账户。个体户为了办一个对公账户去租一个铺面,一年租金达几万甚至十万多元,叫个体工商户难以生存,希望有关部门关注。人民银行答网民:为进一步...

详细步骤教你如何在淘宝上绑定银行卡

银行卡绑定是指将您的银行账户与淘宝账户关联起来,这样您在淘宝购物时可以直接通过银行账户进行支付。绑定银行卡后,您可以享受更便捷的支付体验,无需每次购物都输入银行卡信息。二、准备工作(PreparationWork)在开始绑定银行卡之前,您需要准备以下几样东西:淘宝账号:确保您已经注册并登录了淘宝账号。有效的银行...

为电诈团伙开数十个对公账户:多家银行经理涉“帮信罪”被拘

5月9日,在新闻通报会上,长沙市公安局刑侦支队支队长周习文通报,今年3月份以来,长沙全市公安机关共刑事拘留电信网络诈骗犯罪嫌疑人438名,缴获营业执照、对公账户315套、手机卡1186张。除上述典型案例外,长沙公安4月下旬以来还查处了多起银行网点、通讯运营商工作人员为冲业绩或谋取个人利益、违规办理手机卡、银行卡或...

买卖银行卡多用于诈骗洗钱 卡贩称在银行有路子

办卡的被称为“业务员”,负责冒用他人身份办理银行卡,每办理一个“银行卡套餐”可以获得100元的报酬(www.e993.com)2024年11月26日。“银行卡套餐”包括银行卡、他人身份证、手机卡、U盾以及开户申请单等。对于一名最普通的业务员来说,一天至少能办4张银行卡,名副其实的“活儿轻松,来钱快”。

中国人民银行、中国银监会 公安部 国家工商总局关于加强银行卡...

一、切实规范银行卡发卡行为(一)认真落实银行卡账户实名制。发卡机构应严格遵守《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》(国务院令第285号发布)、《人民币银行结算账户管理办法》(中国人民银行令〔2003〕第5号发布)、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行令〔200...

境外各大银行个人账户开户优势、要求及流程

香港个人银行中,汇丰银行设立的个人卡是很受客户青睐的港卡之一,从其雄厚的金融背景,资金实力,让越来越多的客户信赖,汇丰银行从成立之初,就作为香港发钞行之一,大而不倒,也是众多客户选择它的原因。国内卡和香港卡可以关联,国内转香港,香港转国内,互相转账0手续费,秒到账,理财账户以满足你任意用卡需求。没有外...

“5.15” 全国投资者保护宣传日 | 防范账户风险,守护支付安全

无可奈何的李女士又分2次向对方账户转款3万元,她的贷款账户终于显示解冻,但所贷金额仍不能提现。这时李女士才意识到可能是被骗了,共计损失4万元。警方提示:办理贷款一定要选择银行等合规金融渠道,亲自操作,切勿轻信电话、短信等声称可以快速办理贷款的广告,切勿将自己的手机卡、银行卡、身份证信息提供给他人使用...

中信虚拟卡是什么意思,解析中信虚拟卡的含义与作用

发信用卡虚拟卡是指发银行发行的中行一种虚拟信用卡产品。所谓虚拟卡,是指一种没有实体塑料信用卡卡片的银联信用卡账户,仅以电子形式存在于银行系统中。虚拟卡的都是使用方式与实体信用卡基本相同,可以用于线上支付、线下消费等。虚拟卡的附属卡主要特点如下:首先,虚拟卡不需要实体卡片,只要在申请成功后,将虚拟卡号...