普华永道:解读新反洗钱法带来的变化,及义务机构的应对策略

新法赋予了金融机构在面对洗钱高风险情形时可以采取的措施,如限制交易、拒绝业务或终止业务关系等,这为金融机构在风险管理上提供了更多的操作空间。金融机构可在过往客户洗钱风险等级基础上,进一步区分风险情形,并针对不同风险情形制定更细化的限制措施和方法,以保障风险管控与业务发展的平衡。特定低风险业务可制定简化尽...

粤向新金融 | 广发期货:数字化驱动风险管理,构建全球衍生品风控平台

卢人庆:金融行业已进入数字金融时代,新技术的推动作用日益增强,期货行业数字化转型的趋势日益明显,正在深刻改变着期货市场的运作方式和竞争格局,期货公司需要紧跟时代步伐,积极拥抱数字化转型,以适应行业变革和监管要求。从组织架构上看,数字化转型应进行顶层设计和战略规划,并设立专门的组织机构进行落实和推动,数字化转型...

理论研究 | 党建引领全面风险管理效能提升的实践研究

另一方面,随着公司的快速发展,我们在落实全面风险管理的工作中也暴露出一些短板和不足,比如风险预判能力还有待加强;风险管控机制弹性不够;对创新业务和子公司的风险管理经验缺乏;金融科技建设有待加强;部分干部职工风险意识不尽如人意等等。以上种种,部分是业务快速发展过程中管理能力没有同步跟上的客观情况,也有部分是...

国家金融监督管理总局:引导保险资金投资科技型企业和面向科技型...

鼓励银行保险机构加大数字金融研发投入,依法合规运用新一代信息技术,推动科技型企业金融服务业务处理、经营管理和内部控制等关键环节向数字化、智能化转型发展,持续提高运营效率,优化内部资源配置,提升风险防范水平,更好满足科技型企业融资需求。推动搭建科技型企业信息服务平台,汇总企业工商登记、资质认证、股权质押、投融资...

中国金融行业现状调研及发展前景分析报告(2024-2030年)

金融行业未来发展将呈现三大趋势。一是深度数字化与智能化,金融机构将继续加大技术研发投入,构建全面的数据驱动决策体系,实现从产品设计、营销推广、风险评估到客户服务的全链条智能化。同时,分布式账本、人工智能、物联网等前沿技术将在金融基础设施、跨境支付、供应链金融等领域发挥更大作用,重塑金融业态。二是监管科技...

金融科技行业周报 | 要闻速览(12.18-12.24)李强签署国务院令,公布...

一是用数字化变革培育现代金融体系(www.e993.com)2024年11月27日。推动业务流程和管理流程再造,提升金融机构政务数据建模应用能力和客户风险画像能力,推动将关键性金融风险数据、政务数据查询使用纳入管理流程和业务系统,提升金融机构合规管理和风险管理的前置性及有效性。二是用数字化变革加快金融“五篇大文章”推进。加快建设“重庆渝快保”一站式...

同花顺金融早报(7月31日)

其中提出,加强对各类金融业务的风险评估和防控。建立科技金融风险防控体系,强化对金融机构负债结构风险和资金错配风险的管理。建立健全与数字金融发展相适应的监管规则,防范潜在金融风险。提升金融机构环境和社会风险管理能力,防范“洗绿”“漂绿”风险。住建部:上半年全国新开工改造城镇老旧小区3.3万个...

2023年度绿色金融周报汇编(2023年2季度)

一是梳理绿色产业最新方向并进行系统性分析,挖掘业务机会;二是结合我国国情,在绿色金融基础上,提出转型金融研究框架,支持高碳产业绿色低碳转型;三是通过模型化手段分析,创新性跟踪绿色技术成熟度及企业转型发展情况;四是通过可视化数据,跟踪分析绿色产业最新变化趋势;五是结合平安综合金融、复杂投融优势,结合自身实践全面...

上证观察家 | 把握新“国九条”三大主线 建设一流现代投行

证券公司是资本市场产品供应商和流动性服务商,可以通过产品和服务创新来助力市场主体主动管理风险。当前资本市场金融衍生品等风险管理工具相对不足,证券公司要加大结构化产品的设计和开发,积极服务市场主体的风险管理需求。针对当前金融市场面临诸多风险源交错叠加问题,证券公司可通过对科技项目的评估和定价来帮助企业经营科...

首创环保2023年年度董事会经营评述

(一)从客户需求看,环境产业系统化趋势显著新的阶段下,环境项目开始呈现系统化的趋势。如厂网一体化、城乡一体化、收储一体化、供排一体化等综合性措施层出不穷,企业需站在区域整体角度考虑绩效。与此同时,环境项目中单一处理单元向多污染物协同处理升级,环境产业正在从边界清晰的厂站模式,向综合系统转型。