银行专家:央行新规推动落实个人账户实名制
《通知》明确,银行为开户申请人开立个人银行账户,应核实身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人开户意愿;通过有效身份证件无法准确判断开户申请人身份的,银行应要求其出具辅助身份证明材料。银行可采取多种方式对开户申请人身份信息进行交叉验证。《通知》规定,银行应建立银行账户分类管理机制,按照“...
我的开户血泪史!8月香港开户新规,没50万就别去凑热闹了?
这是最常见的开户方式,你需要亲自前往香港,提交相关材料,并接受银行的面签审核。所需材料:内地居民身份证港澳通行证及有效签注入境小票(证明你是近期入境的)地址证明(三个月内的水电煤账单、银行对账单等)其他资料(银行可能会根据你的具体情况,要求你提供其他资料,比如收入证明、工作证明、资产证明等)优点:...
刚刚!噩耗传来:澳洲银行宣布开户新规!华人开户更难了,每月限额...
华人开户更难了,每月限额,各种限制澳人开设银行账户更难了据了解,最新新规来袭!澳大利亚人开设新的银行账户将必须接受面部识别检查,账户之间的在线转账将受到更严格的检查——包括在网上汇款时要求提供姓名,而不仅仅是账号——以严厉打击诈骗和欺诈行为。这些全面的变化是全国所有银行和信用合作社将于周五宣布的新...
重大消息,非银支付新规将正式落地,对老百姓有啥影响?
简单来说,非银支付,就是指不通过银行,而是通过其他机构提供的支付服务。比如,目前很多人正在使用的微信、支付宝等软件进行扫码付款或者转账,这类不是通过银行卡支付监管的支付形式,和银行没有直接关系的,就属于非银支付。我国非银支付市场十分庞大,根据人民银行数据显示,2022年全年处理支付业务超1万亿笔、金额...
5月起,这些新规施行
非银行支付机构新规:实缴注册资本最低限额1亿元《非银行支付机构监督管理条例》自5月1日起施行。其中,《条例》将现行的业务持牌变为机构持牌,按照“先证后照”原则实施准入管理。明确支付机构在设立时注册资本、主要股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员、经营场所、安全保障措施、公司治理结构等方面的要求,适...
5月起这些新规施行,涉出入境、非银支付、公积金等
非银行支付机构迎新规《非银行支付机构监督管理条例》自2024年5月1日起施行(www.e993.com)2024年10月25日。其中,《条例》将现行的业务持牌变为机构持牌,按照“先证后照”原则实施准入管理。明确支付机构在设立时注册资本、主要股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员、经营场所、安全保障措施、公司治理结构等方面的要求,适当提高注册资本准入门...
银行开户新规 消费者该注意什么?
央行出台个人账户新规,主要为净化帐户管理环境、确保个人银行资金安全创造条件,因为我国个人开户数量过多,一人数折、一折一户现象十分普遍,导致个人有大量闲置不用的账户。银行开户新规消费者该注意什么?央行近期出台个人银行开户新规,自12月1日起,个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户,如果已有Ⅰ类户的,再开户时...
全面落实“取消企业银行账户许可”新规
全行运营人员、客户经理、网点服务人员放弃休息,两轮压力测试覆盖全部网点,参加培训人数达1400人。此外,浦发银行还从“两个不减、两个加强”的角度向企业客户积极宣传新政的便利性以及企业需要配合的相关事项,用实际行动保障账户管理改革顺利实施。另据浦发银行工作人员介绍,该行自2018年优化企业开户服务以来,已采取客户...
企业银行开户有新规 大额转账要注意
企业银行开户有新规大额转账要注意2019年2月12日,央行发布了《关于取消企业银行账户许可的通知》,明确要求加强企业账户资金管控,取消企业银行开户许可证。同时加强对个人银行账户的管控,尤其是“公转私”账户及超过限额的账户。1、按照通知要求,自2019年2月25日起,在全国范围内分批取消企业银行账户开户许可,在2019...
江苏:防范通讯网络诈骗 个人银行开户有新规
江苏:防范通讯网络诈骗个人银行开户有新规新华社南京3月16日电(记者潘晔)记者从人民银行南京分行获悉,从2018年4月1日起,江苏省内银行网点柜面新开个人银行结算账户,将实行涉通讯网络新型违法犯罪法律责任及防范提示告知,并由被告知人填写《开设个人银行结算账户涉通讯网络新型违法犯罪法律责任及防范提示告知书》。