银行新规:2024年11月起,存款超过10万的朋友们要注意了!

按照新规定，任何账户余额在100,000以上的人，在办理大额提款时，必须至少两个工作天提出申请。也就是说，你以后想要在任何时间，任何地点，都无法到银行进行大规模的提款。这项新规定看似对存款人造成了一定的困扰，但实际上却是一种经营上的考量。对于大量的货币流量，银行必须预先做好充分的储备，以保证每次提款能...

微信支付宝新规来了,个人账户大额收款严查开始!

1.大额单笔收支超过5万。2.大额公转私。3.短期内资金分批转入，集中转出行为。4.多次化整为零，避开大量金额收付。5.长期闲置账户突然使用，且出现大额收付。具体来说，非银行支付机构需要建立完善的风险管理制度，包括客户身份识别、风险评估、交易监控等。对于大额交易，非银行支付机构需要进行更为严格的审...

亲人去世后,银行卡里的钱怎么取?新规6月1日起实施

新规明确,银行可以应第一顺序继承人要求,提供已故存款人死亡后以及死亡前6个月内的账户交易明细。已故存款人生前另有安排的除外。金融监管总局有关司局负责人4月26日答记者问时表示,已故存款人银行账户交易明细记载着已故存款人生前的部分个人信息,并且可能涉及个人隐私,应当谨慎对待。但在现实中,也存在继承人在特定...

取消!调整!多家银行宣布:执行新规!

根据新规,银行可以应第一顺序继承人要求,提供已故存款人死亡后以及死亡前6个月内的账户交易明细。丧葬费等可全额简化提取现实中,存在已故存款人账户汇入丧葬费、抚恤金的情形。此前没有关于丧葬费、抚恤金提取的明确规定。考虑到丧葬费、抚恤金在性质上与已故存款人生前存款不同,通知明确,丧葬费、抚恤金不计入5...

事关存、取钱!多项银行业务新规实施,对你有何影响?

存款继承新规:5万元以内免公证存款人死亡后,其存款将会变成遗产由继承人继承。然而,办理这项提款业务流程一直以来较为复杂。为进一步便利群众办理存款继承,日前国家金融监督管理总局会同中国人民银行出台制定了《关于优化已故存款人小额存款提取有关要求的通知》,进一步将已故存款人小额存款简化提取的账户限额由最低1万元...

5万元以内无需公证!存款继承新规来了,北京多家银行已落实简化提取

商业银行负有“为存款人保密”的义务(www.e993.com)2024年12月20日。继承人虽然可以概括继承已故存款人与银行间的合同权利义务,但基于账户交易信息的人身属性,继承人并不当然取得对账户交易信息的获知权利。不当使用账户交易信息、侵害已故存款人隐私的,行为人应当承担民事责任。另一方面,2021年11月施行的《个人信息保护法》规定,近亲属出于自身的...

重磅!湖南推出解冻新规,“全面依法解冻冻结账户”!

五、全面依法解冻冻结账户。对冻结状态的银行账户进行全面清理,在不影响侦查活动正常进行的情况下,解除冻结或者采取限额冻结;对违法违规冻结或者无继续冻结必要的,及时解除冻结措施。律本律师团队律本律师团队系江西严约律师事务所中一支长期从事于银行卡解冻、涉案名单解除、抖音资金解除、及相关行政、刑事案件等法律服...

商品房交易新规!临沂下发通知!

监管账号:XXX按照商品房预售资金监管有关规定,预购人支付的购房款(包括定金、预付款、首付款、分期付款、贷款银行发放的按揭贷款和其他形式的购房款等)应当全部直接存入预售资金监管账户。为了维护您的合法权益,请您务必将全部购房款直接存入上述预售资金监管账户,办理个人购房贷款时应委托银行将贷款按规定存入监管账户。

存款继承有新规!5万元以下免公证,快捷提取范围扩大至黄金积存...

金融监管总局有关司局负责人指出,已故存款人银行账户交易明细记载着已故存款人生前的部分个人信息,并且可能涉及个人隐私,应当谨慎对待。商业银行负有“为存款人保密”的义务。继承人虽然可以概括继承已故存款人与银行间的合同权利义务,但基于账户交易信息的人身属性,继承人并不当然取得对账户交易信息的获知权利。不当使用...

央行最新!近200家非银行支付机构迎新规!

《实施细则》进一步规定储值账户运营、支付交易处理业务分别细分为Ⅰ类、Ⅱ类，并明确新旧分类方式对应关系。同时，《实施细则》明确了分段阶梯式设置支付机构净资产与备付金日均余额比例，明确了过渡期安排，推动非银行支付市场平稳过渡。保障《条例》有效实施2023年12月，人民银行发布《非银行支付机构监督管理条例》，...