因部分产品具有通道业务特征等问题,国信证券被暂停私募产品备案3...

经深圳证监局调查，国信证券在私募资产管理业务开展中存在以下问题：一是部分产品具有通道业务特征，主动管理不足；二是资管新规整改不实，存在规模较大的资产管理计划实质仍为非净值化通道类产品；三是个别产品为其他金融机构违规运作资金池类理财业务提供便利；四是存在产品投资限额授权不审慎、债券评级方法客观性不足、...

财富管理新趋势:家庭服务信托五大特征

在系统支持上,信托公司都认识到家庭服务信托单一体量小、单数多对系统要求高的特点,大力推进家庭服务信托业务系统建设。其中,平安信托持续深化科技赋能转型的价值理念,研发四种渠道对接模式,建设家庭服务信托全流程线上化系统,全面助力市场推广。03积极开展渠道建设,加强和金融机构合作借鉴家族信托的发展经验,家庭服务信托...

银行外汇展业管理办法出台,明确外汇业务差异化审核措施

所谓银行外汇展业，是指银行为境内企业、事业单位、社会团体等机构(不含金融机构，以下简称客户)开展外汇业务时，依法实施客户尽职调查，确定客户外汇合规风险等级，实施差异化措施办理外汇业务，及时监测处置外汇合规风险的活动。《展业办法》推进商业银行外汇业务流程再造，构建包含事前客户识别与分类、事中差异化审查、事...

向轻型银行转型:农村中小金融机构路在何方

王敏:一要防止顾此失彼,轻型化转型既要拓展新业务、新市场,又要兼顾传统业务,巩固存量市场,防止客户资源流失;既要加快产品创新、服务创新,又要严防新业务、新产品的风险,统筹好发展和安全;二要防止用力过猛,轻型化转型是一个长期的改革过程,需要锚定目标、久久为功,系统谋划、稳步推进,既不能好高骛远、不切实际...

鲁政委:中国资产管理行业观察(2024年)-2

在产品端,一方面,券商资管机构不断提升自身投资能力,形成细分特色产品谱系。如东证资管、中泰资管、华泰证券资管等机构部分主动权益型基金近年表现较为稳健;另一方面,券商资管基于投顾业务发展趋势,发行指数类产品、FOF投资等。券商资管专项资产管理业务可以协同券商投行业务资源,发掘实体经济融资需求,协同提供综合化金融服务...

天职洞察 | 贸易“十不准”对央国企内控体系到底产生什么影响?

实务中,应合理区分明令禁止的融资性贸易业务和经审批的金融机构可以开展的供应链金融业务(www.e993.com)2024年11月4日。对央企的融资性贸易业务而言,虽然企业加入整个贸易链条解决了上下游企业之间的资金需求和融资困难,交易具有一定的商业理由,但是国资委基于中央企业的风险防控,是明令禁止中央企业开展融资性贸易的。

行业发展研究专业委员会 ?? 研究精选【24】新发展格局下商业...

这在一定程度上表明,各家银行在实际经营中,对具有明显创新特征的专精特新企业的前瞻性研究和专注度不够,较多银行没有独立的做出市场判断,其金融支持是一种被动的“社会热点”跟随行为。如工商银行《关于深化专精特新中小企业金融服务的意见》(2021年)、农业银行《关于加强专精特新“小巨人”企业营销工作的指导意见》...

国信证券被暂停私募资管产品备案3个月 Q2三收警示函

一、部分产品具有通道业务特征,主动管理不足;二、资管新规整改不实,存在规模较大的资产管理计划实质仍为非净值化通道类产品;三、个别产品为其他金融机构违规运作资金池类理财业务提供便利;四、存在产品投资限额授权不审慎、债券评级方法客观性不足、投资者适当性管理不足等问题。

5·15 | 普通人都应该知道的反洗钱知识

17、如果客户所办理的业务部分符合洗钱特征,银行会拒绝交易吗?交易符合可疑交易报告标准,并不意味着客户就是洗钱分子,因此金融机构要针对不同情形,采取不同措施,比如你去银行开户时说你没有身份证或者使用假名开户,银行肯定会拒绝。不涉及到这一特征的业务,比如你的账户资金进出很频繁,与你的身份或经营状况不符,银...

多方安全计算技术金融应用实施建议

代理模式是计算方独立于数据方存在,即数据与计算解耦。在这种模式下,需采用技术和管理手段保证计算方多个节点在其安全假设的前提下不进行合谋。代理计算模式具有性能良好、可扩展性强、资源消耗低等特点,比较适合可信第三方机构用于构建基础设施。在实际应用场景中,金融机构可根据情况选择合适的部署模式。