理财业务违规,6家机构合计领罚3250万元

而除了信息披露不规范，每经记者注意到，信银理财还存在理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位、单只公募理财产品持有单只债券超过净资产的10%、未以公允价值计量相关理财产品投资的金融资产的情形。6家机构收到的罚单中，行政处罚依据均为《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营...

完善银行理财监管政策发展中国特色资管行业——对银行理财的八条...

理财业务的本质是服务于投资者需求,因此在设立理财子公司时需要充分考虑理财子公司所在区域居民投资理财的需求,同时还应兼顾理财子公司对区域经济发展的支持。一是要考虑区域存款总规模。区域存款规模反映了区域财富的集聚情况,往往存款规模较高的区域当地居民投资理财的需求也更旺盛。其次考虑当地常住人口数量。理财业务...

广汇汽车服务集团股份公司

依据金融工具准则,公司购买的理财产品列示为“交易性金融资产”,取得的理财收益列示为“投资收益”,具体以审计结果为准。公司将根据财政部《企业会计准则第22号一一金融工具确认和计量》、《企业会计准则第37号一一金融工具列报》等相关规定及其指南,对拟开展委托理财投资业务进行相应的核算处理,反映资产负债表及损益...

上海浦东建设股份有限公司2023年年度报告摘要

公司目前主要业务为基础设施项目投资、建筑工程施工、设计勘察咨询业务、园区开发、沥青砼及相关产品生产销售。1、基础设施项目投资业务由于传统建筑施工业务利润率较低等原因,为不断提升公司盈利水平,多年来,公司大力发展基础设施项目投资业务,积极施行项目投资业务拉动传统施工业务的经营策略,利润结构逐步由单一的以施工...

银保监会:正在制定银行理财销售规定

本报讯(记者程婕)9月26日,全球财富管理论坛上海峰会召开。银保监会副主席曹宇在会上表示,目前,银保监会正在制定银行理财的销售管理规定和流动性管理规则,以及资金信托管理暂行办法等规则。曹宇称,资管业务已成为金融业的重要补充。上半年末,金融机构资管产品余额82.9万亿,占金融机构总资产的四分之一。银行业保险业...

压实“三道防线”投行业务罚单大增 有银行因理财资金充当风险资产...

此前也有银行因理财资金违规使用被罚,但资金用途略有区别,处罚力度普遍较大(www.e993.com)2024年12月20日。被罚的违规用途包括理财资金用于偿还本行贷款、理财资金间接投资本行信贷资产、理财资金投向结构化债券业务、代客理财资金用于本行自营业务等。(本文由数据预警通提供数据支持)

14家券商获批“跨境理财通”首批券商试点,已完成业务和系统准备

二是以业内领先的财富管理服务,为投资者优中选优,充分满足投资者跨境投资多元化配置的需要。三是通过快速响应的线上投资运营体验,为客户提供更为敏捷的全流程跨境服务。华泰证券以客户需求为中心构建“跨境理财通”产品池,基于业务场景、资产及产品研究,综合定量模型与定性分析,结合宏观判断遴选优质产品。首批“南向...

“短线王”替你炒股,大闸蟹也能“建仓”……起底“联众投”投资骗局

一是未取得相关资质而从事该项业务,可能涉嫌非法经营罪;二是组织、领导传销活动罪,即要求投资者以“拉人头”的方式邀请他人进行投资;三是如果其募集资金的行为被确定为非法吸集资,则涉嫌非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪;四是冒用他人身份为自己获利的行为,可能涉嫌诈骗罪。

工行上海市分行被罚1390万元,涉信贷、理财等业务违规!12名责任人...

其中,罚款金额为1050万元的罚单披露,工商银行上海市分行主要违法违规事实有四项:一是理财资金投向结构化债券业务风险管理与控制严重违反审慎经营规则;二是对理财资金投资未尽审慎管理职责;三是会计处理未真实反映理财产品财务状况;四是对固定资产贷款授信审批条件落实不到位。

商业银行理财业务监督管理办法

第一条为加强对商业银行理财业务的监督管理,促进商业银行理财业务规范健康发展,依法保护投资者合法权益,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》等法律、行政法规以及《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(以下简称《指导意见》),制定本办法。