仪征农商行发公告,将对个人结算账户进行交易管控

江都农商行、仪征农商行、宝应农商行以及高邮农商行也发布公告,将持续监测用户的个人结算账户使用情况,陆续对长期不使用、存在异常交易或交易限额与使用不匹配的个人结算账户采取不同的交易管控。其中,仪征农商行在公告中表示,对于新开账户,该行将结合客户身份核实情况和账户使用用途设置相应的账户等级,不同等级对应不同...

2024年8月起,个人微信、支付宝进账超过这个数,严查!

(10)个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付;(11)与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多,短期内频繁发生资金支付;(12)频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付;(13)有意化整为零,逃避大额支付交易监测;(14)中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为;(15)金融机构经判断认...

突发!彻查私户收款记录!2024年这3种隐匿收入的方式最危险!

(1)建立涉企信息共享机制和企业银行账户违规联合惩戒机制。严厉打击企业多头开户,乱开账户,出租、出借、出售账户行为。基本户只能开一个,匿名账户和假名账户将无容身之地!(2)严查企业基本户、临时户的开立、变更、撤销,并加强企业银行账户管理。涉及可疑交易报告的账户,银行将按照反洗钱有关规定采取措施,核实违规的,...

银行卡新规来了 个人账户分类管理成热点

整体看来,舆论高度肯定新规在强化账户安全方面的积极作用,《北京青年报》等媒体聚焦“转错账可以撤销”等内容,强调账户分类管理将使银行账户具有更高的安全性。此外,第三方支付是否受阻成为舆论热点议题。有观点认为,央行将银行个人账户如此分类并加强管理后,实际上是对第三方支付的一次“围堵”。对此,苏宁金融研究院高级...

【行业观察】反电诈背景下县域个人银行账户分类管理工作现状与建议

为全面贯彻落实党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗工作要求,有效应对和防范电信网络新型违法犯罪新形势和新问题,切实保护人民群众财产安全和合法权益,中国人民银行不断加强个人银行账户分类管理工作,推动各银行机构逐步建立健全账户分类分级管理体系。本文立足县域个人银行账户分类管理工作现状,结合反电诈新形势要求,提出相...

人民银行就《中国人民银行关于改进个人银行账户服务 加强账户管理...

银行账户服务和满足社会公众支付服务需求为出发点和落脚点,以落实银行账户实名制和保护存款人合法权益为核心,结合互联网发展的大背景和银行账户服务创新需求,按照支持创新与加强监管相协调的管理思路,从落实个人银行账户实名制、建立银行账户分类管理机制、规范代理开立个人银行账户、强化银行内部管理和改进银行账户服务五方面...

“睡眠账户”清理范围扩大,个人账户管理加强是大趋势

银行开展清理“睡眠账户”行动的依据是《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》《关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见》等有关规定(下称“监管规定”)。监管规定要求:“银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理,要求存款人作出说明,核实其开户的合理...

银保监会关于印发商业银行和理财公司个人养老金业务管理暂行办法...

第四条本办法所称个人养老金资金账户(以下简称资金账户),是指具有个人养老金缴费、交易资金划转、收益归集、支付和缴纳个人所得税、信息查询等功能的特殊专用账户,参照个人人民币银行结算账户项下Ⅱ类户管理(以下简称Ⅱ类户)。未达到国家规定领取条件的,资金账户封闭运行。

中国银保监会关于印发商业银行和理财公司个人养老金业务管理暂行...

第四条本办法所称个人养老金资金账户(以下简称资金账户),是指具有个人养老金缴费、交易资金划转、收益归集、支付和缴纳个人所得税、信息查询等功能的特殊专用账户,参照个人人民币银行结算账户项下Ⅱ类户管理(以下简称Ⅱ类户)。未达到国家规定领取条件的,资金账户封闭运行。

监管之声|中国银保监会发布《关于印发商业银行和理财公司个人养老...

《商业银行和理财公司个人养老金业务管理暂行办法》共六章六十二条,主要内容包括:一是总则。明确了制定目的、个人养老金业务的相关定义、行业平台功能和监管主体。二是商业银行个人养老金业务。明确了个人养老金业务范围等,对个人养老金资金账户、个人养老金产品提出具体要求。三是理财公司个人养老金业务。规定了个人养老金...