人身险销售新规征求意见 拟对保险销售人员分级授权

三级:具备丰富的保险专业知识和基础金融专业知识,能识别评估客户个人和家庭的各类风险、启发客户保险需求,熟练掌握保险销售专业技能,独立开展保险销售业务并产生持续稳定绩效。二级:具备全面深入的保险专业知识和丰富金融专业知识,能从财富管理角度分析客户面临的风险并启发保险需求,精通保险销售专业技能,能指导低级别人员开展...

人身险销售要分级?征求意见稿来了

据意见稿编制说明，人身保险销售人员能力等级将划分为四级，从低到高依次分别为四级、三级、二级、一级。综合各等级要求对相应级别的人身保险销售人员建立职业画像，具体如下：四级。具备基础保险知识和专业技能，能在指导下以产品为导向开展保险销售业务，协助订立保险合同及提供相应的客户服务。三级。具备丰富的保险专业...

...万能险需三级认证,划分人员分级标准与产品销售权限;泰康、大家...

具体来看,能力等级四级的销售人员产品销售授权范围控制在低复杂程度、低风险的意外伤害、健康保险,普通型人寿保险和普通型年金保险;能力等级三级的销售人员产品销售授权范围增加分红型保险、万能型保险、专属商业养老保险;能力等级二级的销售人员产品销售授权范围增加高复杂程度、高风险的投资连结型保险和变额年金保险;能力等级...

人身险销售新规征求意见:强化管理与消费者权益保护新举措

业内人士认为,分级体系建立后,销售人员的能力等级将与其销售产品的风险级别相匹配。尽管短期内这可能导致保险代理人数量减少,但长远来看,这有助于提升保险销售人员的整体素质,加速淘汰能力较低的销售人员。在人身险行业面临深度转型的背景下,保险机构需摒弃过去依赖“人海战术”的陈旧业务模式,转向高质量发展的风险管理服...

定调!200万保险销售人员这样分级分类:考取执业证方能销售长期产品...

保险机构须建立产品销售授权管理机制,针对不同能力等级销售人员实施差别授权,变相恢复从业资格考试保险公司、保险中介机构对销售人员销售授权管理应当遵守相关法律法规、监管规定和自律规则,建立本机构产品销售授权管理制度机制,将销售人员销售能力资质管理体系与产品分级管理制度相衔接,区分销售人员销售能力资质等级实行差别授...

重磅!保险销售新规正式落地实施:设置分级管理,提高产品适当性...

保险代理人规模从巅峰时期的912万人降至如今的约291万人,保险销售队伍的专业化、职业化和规范化是大势所趋(www.e993.com)2024年11月22日。有业内人士预判,目前,人身险业代理人的规模远未止跌,随着销售人员分级管理、“报行合一”的实施,保险从业者的数量或许还会继续缩减,但质效会进一步提升。

《保险销售行为管理办法》正式实施 促进险企提升消费者信任度

在保险销售前行为管理方面,《销售办法》对保险公司、保险中介机构业务范围、信息化系统、条款术语、信息披露、产品分类分级、销售人员分级、销售宣传等进行规制。在保险销售中行为管理方面,要求保险公司、保险中介机构了解客户并适当销售,禁止强制搭售和默认勾选,在销售时告知身份、相关事项,提示责任减轻和免除说明等。在保...

独家|人身险销售新规开启新一轮征求意见,能力强才可销售复杂保险...

能力等级一级:全部人身保险产品。组合销售两种及以上产品,按照从高不从低原则确定其销售授权。保险公司、保险中介机构可授权未取得能力等级的销售人员销售保险期间为一年期及以下的产品(有保证续保条款的产品除外)。

更高的要求or更高的收入 保险销售人员资质分级对从业者有何影响?

三个能力转变是指人身保险销售人员销售能力的三个关键转变,一是以保险产品为核心的销售向以客户需求为核心的顾问式营销转变;二是由保险推销向全生命周期的风险管理服务转变;三是由保险规划向全面的财富管理咨询服务转变。针对四个能力等级,郭振华表示“关于保险销售分级,简单来说就是四个级别的销售人员所能销售的产品...

又降了!新备案人身险产品预定利率上限2.5%

此外,《通知》要求,要强化销售行为管理,切实保护消费者合法权益。加强销售人员分级分类管理,有序实现销售人员资质分级、产品分类、差异授权。加强产品适当性管理,根据消费者需求、风险承受能力和交费能力销售适配的保险产品,不得将浮动收益误导为保证收益。要求形成“1+N”工作方案...