中信银行:穿越资产配置「峡谷」

所以,关于全生命周期的财务规划,中信银行在「三分」人生阶段的基础上,还提炼出了四个核心步骤:收支平衡、风险防控、养老规划、长线投资。具体来看,这「四步」的核心逻辑是:即便经济增速未来会放缓,资产仍然是有回报的。它的回报来自于实体经济,只要经济还在增长(无非是增速会变慢一些),资产就会产生回报。但是,...

四个步骤做好资产配置 中信银行助你“做自己人生的CFO”

第四步:长钱投资。通过前三步的布局,剩余资金可以安心布局在有长期增值空间的权益类资产上。考虑这是一个长期的、有起伏的过程,建议通过“做好大类资产配置、优选绩优管理人、长期持有、动态优化”的方式,来实现财富长期增值。王洪栋表示,“四步法”是对“四笔钱”的优化和升维,首先梳理了个人资产配置的逻辑顺序,...

冯美迎《资产配置视角下的产品营销技巧》

1.思维认知:客户资产去储蓄化和房住不炒的背景下,转变新时代背景下的资产配置逻辑,树立资产配置理念。2.转变方法:以客户保值、增值、传承需求为核心,掌握如何与客户沟通资产配置理念并进行动态检视的方法。3.产品营销:掌握不同类型产品在组合配置中的作用、产品设计的底层逻辑、营销技巧,提升复杂类产品(公私募权益...

创新资产配置方法论 中信银行上线“有温度的资产负债表”

“四步法”的核心逻辑非常清晰,即先平当期负债和或有负债,再完成一定养老金替代率下的保障养老金安排,最后是可用做投资的资金配置。本次上线的“有温度的资产负债表”,便是中信银行根据不同年龄人群的差异化需求,按照“平衡收支、预防风险、规划养老、长钱投资”的四步法,助力广大客户更科学地打理个人资产负债表,...

...银行财富管理再创新:推出“三分四步”法,为全生命周期资产配置...

据悉,“四步”指,收支平衡、风险预防、养老规划和长钱投资,分别对应客户不同人生阶段的理财“刚性需求”。通过“三分四步法”的推广,中信银行希望广大财富客户都能在生命周期的不同阶段做出最合适的理财决策,实现财富…

中信银行:长寿时代,做自己人生的CFO

基于此,今年中信银行提出了“长寿时代,做自己人生的CFO”价值主张和全生命周期财务规划的配置方法,简称为“三分四步法”(www.e993.com)2024年11月28日。王洪栋建议投资者按照四个步骤做好资产配置:第一步:平衡收支。合理规划随时要用的钱,确保“随时有钱花”,建议预留出3-6个月的必需支出账单金额。由于这部分资金是确定要支出的钱,应以灵活支取...

长寿时代,做自己人生的CFO--中信银行北京分行持续优化财富管理...

“四步法”——实施上述规划的具体步骤第一步:平衡收支。合理规划随时要用的钱,中信银行帮助客户计算好家庭未来3-6个月必要的开支,并预留相应的金额。由于这部分资金是确定要支出的钱,应以灵活支取为首要目标,优先考虑流动性和安全性,可投资于零钱+、货币基金和现金类理财等产品上。

王洪栋:养老金融的数字化解法

同时引导客户按照四个步骤做好资产配置:第一步平衡收支,引导合理规划随时要用的钱;第二步预防风险,引导建立家庭财富压舱石和风险屏障;第三步养老规划,补充退休后可固定领取的养老资产;第四步长钱投资,通过剩余资金布局权益资产,实现财富长期增值。中信银行基于资产负债表视角下的“四步法”对传统“四笔钱”的配置方法...

长寿时代,如何做自己人生的CFO?中信银行给您支招

基于此,今年中信银行提出了“长寿时代,做自己人生的CFO”价值主张和全生命周期财务规划的配置方法,简称为“三分四步法”。王洪栋建议投资者按照四个步骤做好资产配置:第一步:平衡收支。合理规划随时要用的钱,确保“随时有钱花”,建议预留出3-6个月的必需支出账单金额。由于这部分资金是确定要支出的钱,应以灵活支...

逆风而上 中植基金成立首年以专业应对市场风波 以赤诚做好投资陪伴

有效降低资产配置组合的波动,优化投资体验,为投资者财富的保值、增值目标服务;为了在全服务周期中满足不同客户、不同阶段的需求,中植基金以“资产配置四步法”为核心,分“倾听、规划、实施、陪伴”四步为客户提供量身打造的定制化服务;并通过“九宫格”配置服务工具,实现从“客户画像”到“配置方案”,千人千面、分别...