双录合规系统对银行、证券、保险行业的好处有哪些?

双录合规系统,简而言之,是指在金融服务过程中,对销售人员与客户交流的关键环节进行同步录音录像(简称“双录”)的技术系统。该系统旨在确保交易过程的透明度、公正性和可追溯性,有效防止销售误导、欺诈行为,保护消费者权益。通过双录,监管机构能够轻松获取交易证据,对违规行为进行精准打击,促进金融市场的健康发展。二...

销售未“双录”,一家银行按九成责任比例赔偿投资者159万

在上述案件中,涉事银行支行主要存在“应双录未双录,且客户经理违规承诺预期收益”的违规行为。为了保障消费者权益,原中国银监会早在2017年出台《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》(以下简称《规定》),要求银行业金融机构实施专区“双录”,即设立销售专区并在销售专区内装配电子系统,对自有理财产品及代销...

又见未履行“双录”引来诉讼 银行因违规销售赔偿159万

而专区“双录”,是指银行业金融机构在营业场所销售自有理财产品及代销产品时,应实施专区“双录”管理,即设立销售专区,并在销售专区内装配电子系统,对每笔产品销售过程同步录音录像。不过,从监管部门公布的罚单来看,尽管“双录”已经全面推行7年,但依然有一些银行机构没能严格履行相关规定。今年8月的一张行政罚单就...

又见未履行“双录”引来诉讼,投资者558万买基金一年亏损170万...

而专区“双录”,是指银行业金融机构在营业场所销售自有理财产品及代销产品时,应实施专区“双录”管理,即设立销售专区,并在销售专区内装配电子系统,对每笔产品销售过程同步录音录像。不过,从监管部门公布的罚单来看,尽管“双录”已经全面推行7年,但依然有一些银行机构没能严格履行相关规定。今年8月的一张行政罚单就...

平安银行获得发明专利授权:“双录场景下人数清点和跟踪的方法...

证券之星消息,根据天眼查APP数据显示平安银行(000001)新获得一项发明专利授权,专利名为“双录场景下人数清点和跟踪的方法、服务器及系统”,专利申请号为CN202210743285.2,授权日为2024年8月27日。专利摘要:本申请提供了一种双录场景下人数清点和跟踪的方法,包括:利用摄像设备对录制现场进行拍摄得到实时的视频图像;对...

特别关注 | 构建“双录”管理标准,提升金融服务质效

广发、中泰等11家证券公司为“证券公司”调研样本,以国投、长江、东莞、广发、中泰等5家证券公司下设分支机构随机抽样160个营业部为“营业部”调研样本,从双录管理、录制过程、视频审核、视频存放、客户信息防护、系统智能化改造等维度进行调研分析,梳理出证券公司客户适当性风险揭示双录管理共性特征、个性特征、展业...

重大战略落地!浙商证券黄玉锋:开启数字化转型加速度

作为行业内首批引入云计算、建设私有云的券商之一,目前浙商证券正在持续推进先进智能AI技术的落地与实施。通过建设AI服务平台,公司已集成人脸识别、活体检测、图像识别、区块链等多项技术,为线上开户、产品双录、权限服务、私募签约、投行电子底稿等多项业务提供技术支持。此外,公司紧跟“场景化和生态化”发展趋势,积极探...

春兴精工实控人因内幕交易判处有期徒刑三年|证券合规周报(第110...

二、部分投资者在完成基金产品申购之后进行双录补录。三、收取私募基金投资标的方的服务费,未纳入基金财产。四、未按照合同约定向投资者履行信息披露义务,未及时给投资者开立中国证券投资基金业协会信息披露备份系统查询账号,也未通过其他渠道向投资者披露月报、季报、年报。

联储证券:践行公司文化助力数字化转型

通过试点运行,推广了开户预约模式,使得用户到现场后只需签字和双录,就能完成业务办理。二是信息技术方面,通过优化资料上传时间,引入智能识别系统,可自动填写相关开户资料,从而减少繁琐的手动操作和重复性工作。这种多部门高效协同,体现了数字化转型建立敏捷组织、优化运营、提升效率和客户体验的工作机制。

买基金亏逾170万 起诉银行获赔近159万

认购当天未“双录”判决书显示,“60后”投资者王某具有二级市场股票、银行理财产品等投资经验。2021年6月,其在某银行认购了一只基金代码为012XXX的“XX产业前瞻混合型证券投资基金A类”基金产品,认购金额558万元,成交价格1元,成交净值为1元。认购当天该银行未进行“双录”。